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美国银行美股招股说明书(2025-08-29版)

2025-08-29 美股招股说明书墨

产品概述: 本产品为与标普500指数挂钩的双向缓冲票据，预计于2025年9月29日定价，10月2日发行，2027年4月1日到期。初始估计价值预计在930.00美元至980.00美元之间。
收益机制:
- 若标普500指数到期价值大于等于起始价值，则获得100%上行收益，最高收益为11.50%。
- 若标普500指数到期价值小于起始价值但大于等于阈值（起始价值的90%），则获得等于基础资产从起始价值到结束价值下跌百分比绝对值的正回报。
- 若标普500指数到期价值小于阈值，则面临1:1下行风险，本金最多有90%面临风险。
风险因素:
- 信用风险: 票据付款受发行人BOA财务有限公司和担保人美国银行公司的信用风险影响。
- 市场风险: 票据回报率与标普500指数表现挂钩，存在市场波动风险。
- 流动性风险: 票据不保证交易市场发展或维持，可能存在流动性风险。
- 税收风险: 投资收益的税务处理存在不确定性，需咨询税务顾问。
关键数据:
- 面额：1000.00美元，整数倍发行。
- 期限：约18个月。
- 底层：标普500指数（彭博符号：“SPX”）。
- 发行日期：2025年10月2日。
- 到期日期：2027年4月1日。
- 起始值：定价日的标普500指数收盘价。
- 终止值：估值日的标普500指数收盘价。
- 最高回报：每1000.00美元的票据本金为1,115.00美元（11.50%）。
- 阈值：起始价值的90%。
其他信息:
- 票据不上市交易。
- 票据由美国银行公司担保。
- 票据不提供FDIC保险。
- 票据的初始估计价值不代表最低或最高发行价格。