基金重点池更新
- 基于持仓参考、投资理念匹配度、资产覆盖面等因素，本次拟调入的基金品种包括：
- 主动管理型权益类：长城医药产业精选A、汇添富香港优势精选A等12只基金。
- 固收+品种：永赢鑫欣A、永赢逸享A等3只基金。
- 纯债型及债券指数型品种：鹏扬利沣短债A、中金同业存单指数7天持有等2只基金。
- ETF品种：数字经济ETF工银、科创综指ETF易方达等4只ETF。
组合运作跟踪及调整
- 年初以来组合表现：
- 月报组合收益率9.48%，最大回撤-5.21%。
- 积极组合收益率10.71%，最大回撤-5.52%。
- 稳健组合收益率5.16%，最大回撤-3.30%。
- 保守组合收益率4.06%，最大回撤-1.77%。
- 扣减1.5%交易费率后，月报组合收益率7.98%，积极组合收益率9.21%，稳健组合收益率3.66%，保守组合收益2.56%。
- 对比同类型FOF产品及指数，风险调整后收益具有一定市场竞争力。
- 年初以来品种调整情况：
- 积极组合在2月调入信澳新能源精选A，调出中欧成长优选回报A。
- 月报、积极组合在2月进行恒生科技、上证综指、AI+主动品种的波段操作，稳健、保守组合减持恒生科技。
- 月报、积极组合在4月低位加仓上证综指、黄金等品种，稳健组合加仓黄金、上证综指，保守组合加仓黄金。
- 月报组合在4月末调入招商核心竞争力A等5只基金，调出景顺长城能源基建A等6只基金；积极组合调入银华品质消费A等5只基金，调出易方达瑞恒等6只基金；稳健组合调入鹏华优选价值A等5只基金，调出景顺长城能源基建A等6只基金；保守组合调入中欧价值回报A等5只基金，调出景顺长城能源基建A等6只基金。
- 2025年7月末核心仓位调整：
- 月报组合调入易方达战略新兴产业A、广发价值核心A。
- 积极组合调入鹏华优质治理LOF、永赢逸享A、中金同业存单指数7天持有。
- 稳健组合调入万家双引擎A、渤海汇金30天滚动中短债A。
- 保守组合调入睿远稳益增强30天持有A。
- 2025年基金组合配置（7月末调整后）：
- 月报组合、积极组合、稳健组合、保守组合的具体持仓品种及比例。
特别说明与风险提示
- 组合内基金排序不分先后，无对应风险等级评估，不等同于金融产品，不面向具体客户，不涉及投资者适当性区分，仅供说明和参考。
- 历史数据不代表未来数据；跟踪品种为非保本型产品，极端情况下可能出现无法完全回收本金；经济、政策等因素可能造成基金市场风险，影响基金收益水平。
