2022年全球及中国未来财富管理行业趋势及展望报告

本报告探讨了全球财富管理行业的发展趋势和未来展望。报告指出，随着数字化能力的提升，财富管理行业面临着持久增长的机遇，主要驱动因素包括不断增长的家庭和企业资金缺口、对非金融资产的过度依赖、个人承担的养老责任和财富代际转移等。报告强调了财富管理机构在个人财务方面的重要作用，并指出财富管理行业潜力巨大，尤其在新兴市场如中国和印度等地区，预计未来几年的财富积累将呈指数级增长。然而，报告也指出，财富管理行业的传统收入来源和盈利能力正面临日益激烈的竞争，包括成熟金融机构和新入场者的并购活动，以及保险公司的扩大市场份额和资产管理公司增加财管产品供应等。报告还强调了ESG的影响日益上升，财富管理公司应与客户期望保持一致，这不仅需要企业投资和管理中考虑ESG因素，还要建立以ESG目标为导向的文化。报告还对财富管理业务模式进行了展望，包括数字优先、面向大众市场的财富管理模式，以及本地财富管理机构为高净值和超高净值客户提供全球定制服务的模式。报告最后强调了中国政策导向对财富管理行业的影响，特别是“共同富裕”政策目标的推动，将对未来的财富管理行业产生深远影响。