2021 年共同基金所有权、股东情绪和互联网使用情况

美国家庭持有共同基金的情况

主要发现

1. 2021年家庭持有情况：

   • 47.9% 的美国家庭持有共同基金或其他注册投资公司（包括交易所交易基金、封闭式基金和单位信托基金），共计约62.2万个家庭和108.1万名投资者。
   • 共同基金是最常见的投资公司类型，有59.0万个家庭（占45.4%）持有共同基金。

2. 股东背景：

   • 大部分持有共同基金的家庭收入低于15万美元，其中59%的家庭由35至64岁的人士主导。
   • 持有共同基金的家庭中，超过三分之一通过税务递延账户（如雇主赞助的退休计划、个人退休账户和变额年金）持有共同基金，而非此类账户外持有。

3. 股东观点：

   • 投资表现是影响股东对共同基金行业看法的最重要因素。69%的共同基金股东认为投资表现是非常重要的因素，46%认为这是最重要的因素。
   • 2021年，38%的持有共同基金的家庭愿意承担较高的投资风险，与2020年持平。
   • 共同基金公司在股东中的好感度保持稳定，满意度为66%，18%的持有共同基金的家庭表示对其印象非常良好。

4. 互联网使用情况：

   • 95%持有共同基金的家庭在2021年拥有互联网接入。
   • 随着时间推移，年轻家庭和高收入家庭与老年家庭及低收入家庭之间的互联网接入差距有所缩小。

关键数据

• 共同基金资产总额：截至2021年中，美国注册投资基金的总资产约为32.9万亿美元。
• 持有共同基金的家庭数量：2021年，约5900万个家庭持有共同基金。
• 持有共同基金的个人投资者数量：2021年，约1.026亿个个人投资者持有共同基金。