2021年共同基金股东简介
总体概况
- 拥有共同基金的家庭数量：2021年，45.4%的美国家庭拥有共同基金，共计1.026亿个人共同基金股东。
- 共同基金持有量：自1999年以来，平均每年的家庭共同基金持有比例约为45%。截至2021年，共同基金持有的资产从7.1万亿美元增加到26.6万亿美元。
购买渠道
- 雇主赞助的退休计划：81%的持有共同基金的家庭通过雇主赞助的退休计划持有基金。
- 非雇主赞助的渠道：66%的家庭持有未通过雇主赞助退休计划购买的共同基金。
- 购买来源：超过一半的家庭通过销售团队渠道购买，35%通过直接市场渠道购买。
按年龄划分
- 年龄段分布：18%的户主属于35岁以下群体，38%属于35至54岁群体，21%属于55至64岁群体，23%属于65岁及以上群体。
- 人口特征：不同年龄段的家庭在人口特征、共同基金持有情况、金融资产和储蓄目标方面存在差异。
按代别划分
- 代别分布：28%属于Z世代和千禧一代，30%属于X世代，33%属于婴儿潮一代，9%属于沉默一代和二战一代。
- 人口特征：不同代别的家庭在人口特征、共同基金持有情况、金融资产和储蓄目标方面存在差异。
按家庭收入划分
- 收入水平：13%的家庭年收入低于5万美元，31%的家庭年收入在5万至9.999万美元之间，24%的家庭年收入在10万至14.999万美元之间，32%的家庭年收入达到或超过15万美元。
- 人口特征：不同收入水平的家庭在人口统计特征、共同基金持有情况、金融资产和储蓄目标方面存在差异。
按投资风险容忍度划分
- 风险偏好：38%的家庭愿意承担高于平均水平或显著的投资风险，45%的家庭愿意承担平均的投资风险，17%的家庭愿意承担低于平均水平的投资风险或不愿意承担投资风险。
- 人口特征：不同风险偏好的家庭在人口统计特征、共同基金持有情况、金融资产和储蓄目标方面存在差异。
按首次购买共同基金的年份划分
- 购买时间：24%的家庭在1990年之前购买了第一只共同基金，26%的家庭在1990年至1999年间购买，22%的家庭在2000年至2009年间购买，28%的家庭在2010年或之后购买。
- 人口特征：不同购买时间的家庭在人口统计特征、共同基金持有情况、金融资产和储蓄目标方面存在差异。
关键数据
- 共同基金持有比例：约45%
- 共同基金资产总额：26.6万亿美元
- 拥有共同基金的家庭：1.026亿
- 雇主赞助的退休计划持有比例：81%
- 销售团队购买比例：51%
- 直接市场购买比例：35%
- 中位数持有共同基金数量：4只
- 中位数金融资产：32万美元
结论
该报告详细分析了美国家庭持有共同基金的情况，涵盖了人口特征、财务状况、购买渠道、投资风险偏好等多个维度，展示了不同群体在共同基金持有上的特点和差异。
