美国家庭持有共同基金情况及投资者情绪
关键发现
- 家庭持有共同基金的情况：2022年，超过一半（54.7%）的美国家庭拥有共同基金或其他注册投资公司（包括交易所交易基金、封闭式基金和单位信托），共约71.7万个家庭和120.5万名投资者。其中，持有共同基金的家庭有68.6万个，占52.3%。
- 个人投资者：2022年，共有115.3万名个人投资者持有共同基金。
- 收入水平：超过三分之二的家庭持有共同基金，家庭年收入低于15万美元，且多数家庭主位于35至64岁之间。
- 风险偏好：持有共同基金的家庭中有34%表示愿意承担较高的投资风险，而未持有共同基金的家庭这一比例仅为14%，所有美国家庭中为24%。
- 行业评价：76%的持有共同基金的家庭对基金公司持正面看法。
- 影响因素：投资表现是影响家庭对基金行业看法的关键因素，71%的家庭认为基金表现非常重要，55%的家庭将其视为最重要的因素。
数据统计
- 共同基金持有者数量：截至2022年中期，美国注册投资公司的总资产达2.87万亿美元，家庭持有的资产约为2.27万亿美元，约占五分之一的家庭金融资产。
- 样本调查：2022年的年度共同基金股东跟踪调查采用了概率在线面板（KnowledgePanel®）设计，由Ipsos公司负责实施，调查样本包括6,080个美国家庭，最终有3,178个家庭（52.3%）持有共同基金。误差范围为±1.3个百分点（95%置信水平）。
这些数据显示了美国家庭对共同基金的高度参与度及其对行业的积极态度。
