北京开科唯识技术股份有限公司首次公开发行股票并在创业板上市招股说明书（申报稿）
公司概况
北京开科唯识技术股份有限公司（以下简称“公司”或“发行人”）是一家专注于财富管理和支付清算领域数字化转型技术及产品供应商，主要为银行等金融机构提供软件开发及技术服务、运维及咨询服务。公司成立于2011年4月，2019年11月整体变更为股份有限公司。公司产品及服务已被国内200多家金融机构选用，客户涵盖各类银行及理财子公司的头部机构，对18家大型国有银行和股份制银行的渗透率达到67%，对125家城商行渗透率达到68%，并正逐步向各省农信联社、省农商行及其下属的几千家农商行、农信社、银行理财子公司、信托等其他银行业金融机构，和保险、基金及其资管子公司、券商等更广泛的其他金融机构，以及更广泛的实体经济业务场景拓展。
业务与技术
公司主要业务包括软件开发及技术服务、运维及数字化咨询服务，产品及服务主要可分为财富管理及金融市场业务解决方案、支付清算业务解决方案以及与之相关的智能数字化客户服务解决方案。公司自主研发了多项核心技术，并形成了基础技术平台和技术方案，将具有复用性的功能模块进行封装，作为公司内部进行软件产品开发的底层工具，提高产品开发效率和质量。
财务状况
报告期内，公司营业收入分别为28,428.16万元、37,210.15万元和45,417.78万元，复合增长率达到26.40%；研发投入分别为3,079.17万元、3,416.35万元和4,646.54万元，金额合计达到11,142.05万元，复合增长率达到22.84%。公司主营业务毛利率分别为41.68%、42.59%和41.48%，保持较为稳定的水平。
风险因素
公司面临的主要风险包括市场竞争风险、市场拓展不利的风险、人才流失风险、经营业绩及现金流情况季节性波动风险、应收账款发生坏账的风险和税收优惠政策变动风险等。
未来发展规划
公司未来将继续积极响应国家数字经济、金融科技、金融安全等相关规划，聚焦财富管理与支付清算领域的创新发展，持续升级完善相关产品、提升服务能力；加强核心技术研发投入以及对金融业务领域监管政策、市场动态及金融模型等方面的研发，深化技术与金融业务的融合，实现对不同细分金融应用场景的数智赋能；并在当前以银行为主的金融场景基础上，进一步向各实体经济行业的具体业务场景拓展，全方位赋能各行业的数字化转型。
募集资金用途
本次拟公开发行人民币普通股不超过1,345.8613万股，所募集资金扣除发行费用后，将按轻重缓急投资以下项目：
- 开科唯识智能财富管理及投研一体化平台建设项目
- 开科唯识全面支付及智能支付风控体系建设项目
- 开科唯识智能风控及客户服务平台建设项目
- 开科唯识金融研究院研发体系建设项目
- 补充营运资金项目
公司治理
公司已建立健全股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度以及专门委员会制度，并制定了公司治理相关的规章制度。公司治理规范，不存在重大缺陷。
