浦发银行：上海浦东发展银行股份有限公司2024年第三季度报告

上海浦东发展银行股份有限公司 2024年第三季度报告 一、重要提示 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别及连带的法律责任。 2.公司董事长张为忠、行长谢伟及会计机构负责人章蕙声明，保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。 3.公司第三季度财务报表未经审计。 二、主要财务数据 1.主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元 本报告期 2024年7-9月 本报告期比上年同期增减（%） 年初至报告期末 2024年1-9月 年初至报告期 末比上年同期增减（%） 主要会计数据营业收入 41,591 0.01 129,839 -2.24 归属于母公司股东的净利润 8,235 69.86 35,223 25.86 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 7,155 48.60 33,961 34.77 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 -161,398 -248.50 主要财务指标（元/股）基本每股收益 0.23 91.67 1.13 28.41 稀释每股收益 0.22 83.33 1.03 25.61 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.20 66.67 1.08 36.71 每股经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 -5.50 -248.65 盈利能力指标（%）加权平均净资产收益率 1.07 上升0.50个百分点 5.25 上升0.93个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 0.90 上升0.34个百分点 5.05 上升1.19个百分点 单位：% 2024年1-9月 2023年1-9月 年初至报告期末比上年同期增减（%） 成本收入比 28.00 27.87 上升0.13个百分点 利息净收入比营业收入 66.40 68.17 下降1.77个百分点 非利息净收入比营业收入 33.60 31.83 上升1.77个百分点 手续费及佣金净收入比营业收入 13.80 14.78 下降0.98个百分点 单位：人民币百万元 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减（%） 规模指标资产总额 9,416,535 9,007,247 4.54 归属于母公司股东的净资产 722,707 724,749 -0.28 归属于母公司普通股股东的净资产 642,788 614,840 4.55 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) 21.90 20.95 4.53 资产质量指标(%)不良贷款率 1.38 1.48 下降0.10个百分点 贷款减值准备对不良贷款比率 183.85 173.51 上升10.34个百分点 贷款减值准备对贷款总额比率 2.53 2.57 下降0.04个百分点 注： （1）基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。 基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。 稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响） /（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。 （2）今年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.215亿元（含税）。今年7月，公司对19浦发银行永续债支 付利息人民币14.19亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放和永续债付息的影响。 （3）非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》定义计算。 （4）报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未经年化处理。 （5）成本收入比=业务及管理费/营业收入。 （6）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。 2.非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 本报告期金额 年初至报告期末金额 说明 非流动资产处置损益 -6 47 报告期内处置非流动资产 政府补助 -4 359 报告期内的经营性政府补助 其他营业外净收入 1,089 1,031 其他非经常性损益项目 非经常性损益的所得税影响数 2 -91 按适用税率计算之所得税 合计 1,081 1,346 - 其中：归属于母公司普通股股东 的非经常性损益 1,080 1,262 - 归属于少数股东的非经常性损益 1 84 - 3.主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元 项目 2024年7-9月 比上年同期增减（%） 变动的主要原因 归属于母公司股东的净利润 8,235 69.86 经营效益增长的原因主要为，一是信贷实现快速增长，为利息净收入的稳定提供支撑；二是强化负债统筹管理，付息成 归属于母公司股东的扣除非经常性损 7,155 48.60 益的净利润基本每股收益（元/股） 0.23 91.67 稀释每股收益（元/股） 0.22 83.33 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.20 66.67 （元/股）加权平均净资产收益率（%） 1.07 上升0.50个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 0.90 上升0.34个百分点 本管控取得一定成效；三是主动把握投资交易机遇，积极增 项目 2024年1-9月 比上年同期增减（%） 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 33,961 34.77 厚投资收益；四是资产质量不 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 1.08 36.71 断夯实，风险成本同比减少。 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 5.05 上升1.19个百分点 项目 2024年1-9月 比上年同期增减（%） 变动的主要原因 经营活动产生的现金流量净额 -161,398 -248.50 报告期，客户贷款及垫款的现金净流出增加。 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） -5.50 -248.65 三、股东情况 1.普通股股东情况 单位：户 截至报告期末普通股股东总数 146,495 截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数 - 前十名普通股股东持股情况 单位：股 股东名称 期末持股数量 比例 （%） 持有有限售条件股份数量 质押或冻结数 股东性质 上海国际集团有限公司 6,331,322,671 21.57 - - 国有法人 中国移动通信集团广东有限公司 5,334,892,824 18.18 - - 国有法人 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 2,779,437,274 9.47 - - 境内非国有法人 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 1,763,232,325 6.01 - - 境内非国有法人 上海上国投资产管理有限公司 1,395,571,025 4.75 - - 国有法人 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H 1,270,428,648 4.33 - - 境内非国有法人 中国证券金融股份有限公司 1,179,108,780 4.02 - - 国有法人 香港中央结算有限公司 1,104,699,629 3.76 - - 境外法人 上海国鑫投资发展有限公司 945,568,990 3.22 - - 国有法人 中央汇金资产管理有限责任公司 387,174,708 1.32 - - 国有法人 上述股东关联关系或一致行动关系的说明 1.上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。2.富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能H为同一法人。3.除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 注：富德生命人寿保险股份有限公司的股东资格尚待国家金融监督管理总局核准。 2.优先股股东情况 代码 简称 股东总数（户） 360003 浦发优1 36 截至报告期末优先股股东总数 360008 浦发优2 18 浦发优1 股东名称 期末持有 数量（股） 占比 （%） 所持股份类别 质押/ 冻结 股东性质 华宝信托有限责任公司－宝富投资1号集合资金信托计划 18,004,545 12.00 境内优先股 - 其他 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 13,292,000 8.86 境内优先股 - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 11,470,000 7.65 境内优先股 - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 11,470,000 7.65 境内优先股 - 其他 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 11,470,000 7.65 境内优先股 - 其他 华宝信托有限责任公司－多策略优盈5号证券投资集合资金信托计划 9,500,000 6.33 境内优先股 - 其他 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划 9,180,000 6.12 境内优先股 - 其他 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 8,540,000 5.69 境内优先股 - 其他 宁银理财有限责任公司－宁欣系列理财产品 8,058,000 5.37 境内优先股 - 其他 光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 6,290,000 4.19 境内优先股 - 其他 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 1.华宝信托有限责任公司－宝富投资1号集合资金信托计划、 华宝信托有限责任公司－多策略优盈5号证券投资集合资金信托计划为同一法人。2.中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。 3.交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理 计划、交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划为同一法人。除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 浦发优2 股东名称 期末持有 数量（股） 占比 （%） 所持股份类别 质押/ 冻结 股东性质 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪 34,880,000 23.25 境内优先股 - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 20,360,000 13.57 境内优先股 - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 19,500,000 13.00 境内优先股 - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 19,500,000 13.00 境内优先股 - 其他 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 10,450,000 6.97 境内优先股 - 其他 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 9,235,000 6.16 境内优先股 - 其他 中国银行股份有限公司上海市分行 8,490,000 5.66 境内优先股 - 其他 光大永明资管－光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品 6,580,000 4.39 境内优先股 - 其他 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 5,970,000 3.98 境内优先股 - 其他 光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 4,000,000 2.67 境内优先股 - 其他 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 1.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公司－