浦发银行：上海浦东发展银行股份有限公司2023年第三季度报告

2023年第三季度报告 1 上海浦东发展银行股份有限公司 2023年第三季度报告 一、重要提示 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司董事长、分管财务工作的副行长及会计机构负责人保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.公司第三季度财务报表未经审计。 二、主要财务数据 1.主要会计数据与财务指标 单位：人民币百万元 本报告期 2023年7-9月 本报告期比上年同期增减（%） 年初至报告期末2023年1-9月 年初至报告期末比上年同期增减(%) 主要会计数据 营业收入 41,585 -7.66 132,815 -7.56 利润总额 5,236 -52.10 31,803 -30.05 归属于母公司股东的净利润 4,848 -52.88 27,986 -30.83 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 4,815 -53.05 25,199 -37.19 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 108,686 不适用 主要财务指标（元/股） 基本每股收益 0.12 -60.00 0.88 -32.82 稀释每股收益 0.12 -57.14 0.82 -31.67 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.12 -60.00 0.79 -38.76 每股经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 3.70 不适用 盈利能力指标（%） 加权平均净资产收益率 0.57 下降0.96个百分点 4.32 下降2.37个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 0.56 下降0.97个百分点 3.86 下降2.77个百分点 2023年第三季度报告 2 单位：% 2023年1-9月 2022年1-9月 年初至报告期末比上年同期增减（%） 成本收入比 27.87 26.23 上升1.64个百分点 利息净收入比营业收入 68.17 70.71 下降2.54个百分点 非利息净收入比营业收入 31.83 29.29 上升2.54个百分点 手续费及佣金净收入比营业收入 14.78 15.44 下降0.66个百分点 单位：人民币百万元 规模指标 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减（%） 资产总额 8,808,320 8,704,651 1.19 归属于母公司股东的净资产 715,695 697,872 2.55 归属于母公司普通股股东的净资产 605,786 587,963 3.03 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) 20.64 20.03 3.05 资产质量指标(%) 不良贷款率 1.52 1.52 持平 贷款减值准备对不良贷款比率 177.04 159.04 上升18.00个百分点 贷款减值准备对贷款总额比率 2.68 2.42 上升0.26个百分点 注： （1） 基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。 基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。 稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。 （2） 非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 （3） 归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。 （4） 成本收入比=业务及管理费/营业收入。 （5） 报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未经年化处理。 （6） 今年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.215亿元（含税）。今年7月，公司对19浦发银行永续债支付利息人民币14.19亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放和永续债付息的影响。 2.非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 本报告期金额 年初至报告期末金额 说明 非流动资产处置损益 - 4,320 年初至报告期末处置非流动资产及投资企业股权 政府补助 58 611 年初至报告期末获得的经营性政府补助 其他营业外净支出 -9 -20 其他非经常性损益项目 非经常性损益的所得税影响数 -13 -1,950 按适用税率计算之所得税 合计 36 2,961 - 2023年第三季度报告 3 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 33 2,787 - 归属于少数股东的非经常性损益 3 174 - 3.主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元 本报告期 2023年7-9月 本报告期比上年同期增减（%） 年初至报告期末 2023年1-9月 年初至报告期末比上年同期增减（%） 变动的主要原因 归属于母公司股东的净利润 4,848 -52.88 27,986 -30.83 报告期内，贷款市场利率水平处于低位，同时受存量贷款重定价影响，息差收窄，净收入同比下降。受资本市场波动影响，非息收入同比下降。报告期，公司加强不良资产化解处置，加大拨备计提，风险成本耗用较高。 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 4,815 -53.05 25,199 -37.19 基本每股收益（元/股） 0.12 -60.00 0.88 -32.82 稀释每股收益（元/股） 0.12 -57.14 0.82 -31.67 加权平均净资产收益率（%） 0.57 下降0.96个百分点 4.32 下降2.37个百分点 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 108,686 不适用 客户存款及同业往来款项现金净流入增加 三、股东情况 1.普通股股东总数及前十名股东持股情况表 单位：户 普通股股东总数 196,192 单位：股 前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况 股东名称（全称） 股东性质 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押/冻结 上海国际集团有限公司 国有法人 6,331,322,671 21.57 - - 中国移动通信集团广东有限公司 国有法人 5,334,892,824 18.18 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 境内非国有法人 2,779,437,274 9.47 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 境内非国有法人 1,763,232,325 6.01 - - 上海上国投资产管理有限公司 国有法人 1,395,571,025 4.75 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H 境内非国有法人 1,270,428,648 4.33 - - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,179,108,780 4.02 - - 上海国鑫投资发展有限公司 国有法人 945,568,990 3.22 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 638,954,548 2.18 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 387,174,708 1.32 - - 2023年第三季度报告 4 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。 2.富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能H为同一法人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2.优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 浦发优1 单位：户 优先股股东总数 31 单位：股 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称（全称） 股东性质 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押/冻结 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 其他 18,004,545 12.00 - - 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 其他 11,955,000 7.97 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 11,470,000 7.65 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 11,470,000 7.65 - - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 其他 11,470,000 7.65 - - 博时基金－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 其他 11,465,455 7.64 - - 宁银理财有限责任公司－宁欣系列理财产品 其他 9,395,000 6.26 - - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划 其他 9,180,000 6.12 - - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 8,540,000 5.69 - - 光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 其他 6,290,000 4.19 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。 2.交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划、交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划为同一法人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 浦发优2 单位：户 优先股股东总数 16 2023年第三季度报告 5 单位：股 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称（全称） 股东性质 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押/冻结 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪 其他 34,880,000 23.25 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 20,360,000 13.57 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 19,500,000 13.00 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 19,500,000 13.00 - - 中国银行股份有限公司上海市分行 其他 10,460,000 6.97 - - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 其他 10,450,000 6.97 - - 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 其他 8,466,000 5.64 - - 光大永明资管－光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品 其他 6,580,000 4.39 - - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 5,970,000 3.98 - - 光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 其他 4,000,000 2.67 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。 2.光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品、光大永明资管－光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品为同一法人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 四、管理层讨论与分析 1.公司总体经营情况 今年以来，面对日益复杂严峻的内外部环境，公司深入贯彻党中央、国务院和上海市委市政府决策部署，认真落实监管要求，持续巩固习近平新时代中国特色社会主义思想