浦发银行：上海浦东发展银行股份有限公司公司2021年第三季度报告

2021年第三季度报告 1 上海浦东发展银行股份有限公司 2021年第三季度报告 一、重要提示 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司于2021年10月28日以书面传签方式召开第七届董事会二十八次会议审议通过本报告，全体董事参加表决。 3、公司董事长郑杨、行长潘卫东、副行长兼财务总监王新浩及会计机构负责人潘培东，保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 4、公司第三季度财务报表未经审计。 二、主要财务数据 1、主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减（%） 资产总额 8,064,383 7,950,218 1.44 归属于母公司股东的净资产 662,528 638,197 3.81 归属于母公司普通股股东的净资产 552,619 528,288 4.61 普通股总股本（百万股） 29,352 29,352 - 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 18.83 18.00 4.61 本报告期 2021年7－9月 2021年7－9月比上年同期增减(%) 2021年1－9月 2021年1－9月比上年同期增减(%) 营业收入 46,119 -2.55 143,484 -3.53 归属于母公司股东的净利润 11,698 -25.90 41,536 -7.17 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 11,535 -26.78 41,264 -7.38 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 -168,910 -180.40 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） 不适用 不适用 -5.75 -180.31 基本每股收益（元/股） 0.35 -28.57 1.34 -7.59 稀释每股收益（元/股） 0.32 -28.89 1.23 -7.52 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.34 -30.61 1.33 -7.64 加权平均净资产收益率（%） 1.88 下降0.94个百分点 7.25 下降1.14个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 1.85 下降0.97个百分点 7.20 下降1.15个百分点 2021年第三季度报告 2 2021年1－9月 2020年1－9月 比上年同期增减(%) 成本收入比（%） 24.14 22.32 上升1.82个百分点 利息净收入比营业收入（%） 70.66 69.39 上升1.27个百分点 非利息净收入比营业收入（%） 29.34 30.61 下降1.27个百分点 手续费及佣金净收入比营业收入（%） 15.56 18.68 下降3.12个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减(%) 不良贷款率（%） 1.62 1.73 下降0.11个百分点 贷款减值准备对不良贷款比率（%） 148.62 152.77 下降4.15个百分点 贷款减值准备对贷款总额比率（%） 2.40 2.64 下降0.24个百分点 注：（1） 基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算： 基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。 稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。 （2） 2021年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.215亿元。2021年7月，公司对19浦发银行永续债支付利息人民币 14.19 亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放和永续债付息的影响。 （3） 非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 （4） 归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。 （5）成本收入比=业务及管理费/营业收入。 （6）加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。 （7）根据财政部、国资委、银保监会和证监会相关监管要求，调整信用卡分期业务收入的列报项目，从“手续费及佣金收入”项目调整至“利息收入”项目列示。因上述财务报表项目列报口径变化，同期比较数据已按照当期口径进行了重述。 （8） 本集团于2021年1 月1 日起执行《企业会计准则第21 号—租赁》(财会〔2018〕35 号)，根据新租赁准则的衔接规定，本集团根据首次执行新租赁准则的累积影响数，调整首次执行新租赁准则当年年初留存收益及财务报表其他相关项目金额，不调整可比期间信息。 2、非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 2021年7－9月 2021年1－9月 说明 非流动资产处置损益 12 43 报告期内处置非流动资产 政府补助 357 548 报告期内获得经营性政府补助 其他营业外净支出 -80 -116 其他非经常性损益项目 非经常性损益的所得税影响数 -93 -147 按适用税率计算之所得税 合计 196 328 - 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 163 272 - 归属于少数股东的非经常性损益 33 56 - 2021年第三季度报告 3 三、普通股及优先股股东情况 1、报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表 单位：股 股东总数（户） 213,211户 前十名股东持股情况 股东名称 股东性质 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押或冻结数 上海国际集团有限公司 国有法人 6,331,322,671 21.57 - - 中国移动通信集团广东有限公司 国有法人 5,334,892,824 18.18 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 境内非国有法人 2,779,437,274 9.47 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 境内非国有法人 1,763,232,325 6.01 - - 上海上国投资产管理有限公司 国有法人 1,395,571,025 4.75 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H 境内非国有法人 1,270,428,648 4.33 - - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,179,108,780 4.02 - - 上海国鑫投资发展有限公司 国有法人 945,568,990 3.22 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 499,534,372 1.70 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 398,521,409 1.36 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1．上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。 2.富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能H为同一法人。 3.除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2、报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股东持股情况表 （1）浦发优1 单位：股 优先股股东总数（户） 34 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称 股东性质 期末持股数量 比例（%） 质押或冻结数 中金公司－中金公司农银瑞驰1号集合资产管理计划 其他 18,004,545 12.00 - 鑫沅资管－鑫沅资产鑫梅花520号集合资产管理计划 其他 15,130,000 10.09 - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 11,540,000 7.69 - 中国平安人寿保险股份有限公司－个险万能 其他 11,470,000 7.65 - 中国平安人寿保险股份有限公司－个险分红 其他 11,470,000 7.65 - 中国平安财产保险股份有限公司－普通保险产品 其他 11,470,000 7.65 - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划 其他 9,180,000 6.12 - 博时基金－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 其他 7,645,455 5.10 - 交银施罗德资管－交银施罗德资管丰德1号集合资产管理计划 其他 6,000,000 4.00 - 泰康人寿保险有限责任公司－个人分红－019L－FH002沪 其他 5,770,000 3.85 - 2021年第三季度报告 4 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 1. 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划、交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划、交银施罗德资管－交银施罗德资管丰德1号集合资产管理计划为一致行动人。 2．中国平安人寿保险股份有限公司－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－普通保险产品为一致行动人。 3．除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 （2）浦发优2 单位：股 优先股股东总数（户） 17 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称 股东性质 期末持股数量 比例（%） 质押或冻结数 中国人民财产保险股份有限公司－普通保险产品－008C－CT001沪 其他 34,880,000 23.25 - 中国平安人寿保险股份有限公司－个险分红 其他 20,360,000 13.57 - 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 19,500,000 13.00 - 中国平安人寿保险股份有限公司－个险万能 其他 19,500,000 13.00 - 中国银行股份有限公司上海市分行 其他 10,460,000 6.97 - 中国平安财产保险股份有限公司－普通保险产品 其他 10,450,000 6.97 - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 6,970,000 4.65 - 中信证券－中信证券星辰28号集合资产管理计划 其他 5,580,000 3.72 - 鑫沅资管－鑫沅资产鑫梅花520号集合资产管理计划 其他 5,460,000 3.64 - 交银施罗德资管－交银施罗德资管丰德1号集合资产管理计划 其他 5,000,000 3.33 - 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 1．中国平安人寿保险股份有限公司－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－普通保险产品为一致行动人。 2. 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划、交银施罗德资管－交银施罗德资管丰德1号集合资产管理计划为一致行动人。 3．除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2021年第三季度报告 5 四、管理层讨论与分析 报告期，本集团深入贯彻落实党中央、国务院战略部署，按照集团“十四五”战略规划，凝心聚力、攻坚克难、锐意进取，发挥主场优势，持续提升服务实体经济的能级，推动轻型化、“双碳”、数字化三大领域转型。 1、集团整体经营情况 （1）经营效益：面对日益复杂的内外部环境，公司坚定推进转型发展，夯实了高质量发展的基础。2021年1-9月，本集团实现营业收入1,434.84亿元，同比减少52.47亿元，下降3.53%。利息净收入1,013.89 亿元，在营业收入中占比70.66%；非利息净收