浦发银行：上海浦东发展银行股份有限公司2024年第一季度报告

2024年第一季度报告 1 上海浦东发展银行股份有限公司 2024年第一季度报告 一、重要提示 1. 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2. 公司董事长张为忠、分管财务工作的副行长刘以研及会计机构负责人李连全声明，保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。 3. 公司第一季度财务报表未经审计。 二、主要财务数据 1.主要会计数据与财务指标 单位：人民币百万元 本报告期 2024年1-3月 上年同期 2023年1-3月 比上年同期增减(%) 主要会计数据 营业收入 45,328 48,079 -5.72 利润总额 20,351 19,507 4.33 归属于母公司股东的净利润 17,421 15,831 10.04 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 17,214 13,184 30.57 经营活动产生的现金流量净额 -452,630 103,419 -537.67 主要财务指标（元/股） 基本每股收益 0.57 0.51 11.76 稀释每股收益 0.52 0.47 10.64 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.56 0.42 33.33 每股经营活动产生的现金流量净额 -15.42 3.52 -538.07 盈利能力指标（%） 加权平均净资产收益率 2.68 2.54 上升0.14个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 2.64 2.10 上升0.54个百分点 成本收入比 24.84 24.23 上升0.61个百分点 营业收入构成（%） 利息净收入比营业收入 62.69 63.12 下降0.43个百分点 非利息净收入比营业收入 37.31 36.88 上升0.43个百分点 其中，手续费及佣金净收入比营业收入 14.64 15.49 下降0.85个百分点 2024年第一季度报告 2 本报告期末 2024年3月31日 上年度末 2023年12月31日 本报告期末比上年度末增减（%） 规模指标 资产总额 9,053,468 9,007,247 0.51 归属于母公司股东的净资产 743,003 724,749 2.52 归属于母公司普通股股东的净资产 633,094 614,840 2.97 普通股总股本（百万股） 29,352 29,352 - 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) 21.57 20.95 2.96 资产质量指标（%） 不良贷款率 1.45 1.48 下降0.03个百分点 贷款减值准备对不良贷款比率 172.84 173.51 下降0.67个百分点 贷款减值准备对贷款总额比率 2.50 2.57 下降0.07个百分点 注： （1） 基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。 基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。 稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。 （2） 2024年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.215亿元（含税）。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放的影响。 （3） 非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》的定义计算。 （4） 归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。 （5） 成本收入比=业务及管理费/营业收入。 （6） 报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。 2.非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 本期金额 说明 非流动资产处置损益 22 报告期内处置非流动资产 政府补助 361 报告期内获得的经营性政府补助 其他营业外净支出 -12 其他非经常性损益项目 非经常性损益的所得税影响数 -95 按适用税率计算之所得税 合计 276 - 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 207 - 归属于少数股东的非经常性损益 69 - 3.主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元 项目 2024年 1-3月 上年同期 增减（%） 变动的主要原因 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 17,214 13,184 30.57 报告期内，公司主动把握市场投资交易机遇，积极增厚投资收益；持续通过“控新降旧”夯实资产质量，不良贷款率持续优化，风险成本耗用有所减少。 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.56 0.42 33.33 2024年第一季度报告 3 经营活动产生的现金流量净额 -452,630 103,419 -537.67 回购业务资金净减少额增加。 每股经营活动产生的现金流量净额 -15.42 3.52 -538.07 三、股东情况 1.普通股股东情况 单位：户 报告期末普通股股东总数 184,536 前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况 单位：股 股东名称 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结数 股东性质 上海国际集团有限公司 6,331,322,671 21.57 - - 国有法人 中国移动通信集团广东有限公司 5,334,892,824 18.18 - - 国有法人 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 2,779,437,274 9.47 - - 境内非国有法人 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 1,763,232,325 6.01 - - 境内非国有法人 上海上国投资产管理有限公司 1,395,571,025 4.75 - - 国有法人 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H 1,270,428,648 4.33 - - 境内非国有法人 中国证券金融股份有限公司 1,179,108,780 4.02 - - 国有法人 上海国鑫投资发展有限公司 945,568,990 3.22 - - 国有法人 香港中央结算有限公司 701,560,730 2.39 - - 境外法人 中央汇金资产管理有限责任公司 387,174,708 1.32 - - 国有法人 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。 2.富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能H为同一法人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2.优先股股东情况 浦发优1 单位：户 报告期末优先股股东总数（户） 32 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 单位：股 股东名称 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结数 股东性质 华宝信托有限责任公司－宝富投资1号集合资金信托计划 18,004,545 12.00 - - 其他 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 12,993,000 8.66 - - 其他 2024年第一季度报告 4 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 11,470,000 7.65 - - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 11,470,000 7.65 - - 其他 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 11,470,000 7.65 - - 其他 博时基金－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 11,465,455 7.64 - - 其他 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划 9,180,000 6.12 - - 其他 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 8,540,000 5.69 - - 其他 宁银理财有限责任公司－宁欣系列理财产品 8,357,000 5.57 - - 其他 光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 6,290,000 4.19 - - 其他 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。 2.交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划、交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划为同一法人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 浦发优2 单位：户 报告期末优先股股东总数（户） 17 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 单位：股 股东名称 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结数 股东性质 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪 34,880,000 23.25 - - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 20,360,000 13.57 - - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 19,500,000 13.00 - - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 19,500,000 13.00 - - 其他 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 10,450,000 6.97 - - 其他 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 9,235,000 6.16 - - 其他 中国银行股份有限公司上海市分行 9,160,000 6.11 - - 其他 光大永明资管－光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品 6,580,000 4.39 - - 其他 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 5,970,000 3.98 - - 其他 光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 4,000,000 2.67 - - 其他 2024年第一季度报告 5 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。 2.光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品、光大永明资管－光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品为同一法人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 四、管理层讨论与分析 1.公司总体经营情况 报告期内，公司深入贯彻党中央、国务院和上海市委市政府决策部署，认真落实监管要求，以数智化战略为引领，聚焦“五篇大文章”“五个中心建设”“五大赛道”，围绕“搭赛道、夯基础、提质量、强队伍、增效益”经营主线，积极服务实体经济、加强转型发展、优化业务结构、夯实客户基础，在上年末“百日攻坚”及今年初“春季攻坚”的大力推进下，经营企稳向好态势持续巩固，实现了良好开局。 经营效益：报告期内，本集团实现营业收入453.28亿元，同比减少27.51亿元，下降5.72%；剔除上年同期出售上投摩根股权一次性因素影响后，营业收入同比增加14.90亿元，增长3.40%。实现利润总额203.51亿元，同比增加8.44亿元，增长4.33%；归属于母公司股东的净利润174.21亿元，同比增加15.90亿元，增长10.04%；归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润172.14亿元，同比增加40.30亿元，增长30.57%。 报告期公司净利润增长的原因主要为：一是公司坚持“稳