浦发银行：上海浦东发展银行股份有限公司2020年第三季度报告全文

2020年第三季度报告 1 上海浦东发展银行股份有限公司 2020年第三季度报告 一、重要提示 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司于2020年10月29日以通讯表决方式召开第七届董事会十五次会议审议通过本报告，全体董事参加表决。 3、公司董事长郑杨、行长潘卫东、副行长兼财务总监王新浩及会计机构负责人潘培东，保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 4、公司第三季度财务报表未经审计。 二、公司基本情况 1、主要财务数据 单位：人民币百万元 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减（%） 资产总额 7,674,479 7,005,929 9.54 归属于母公司股东的净资产 572,951 553,861 3.45 归属于母公司普通股股东的净资产 513,035 493,945 3.86 普通股总股本（百万股） 29,352 29,352 - 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 17.48 16.83 3.86 年初至报告期末(1－9月) 上年初至上年报告期末(1－9月) 比上年同期增减(%) 营业收入 148,731 146,386 1.60 利润总额 51,632 57,730 -10.56 归属于母公司股东的净利润 44,742 48,350 -7.46 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 44,550 47,114 -5.44 经营活动产生的现金流量净额 210,090 -67,449 不适用 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） 7.16 -2.30 不适用 基本每股收益（元/股） 1.45 1.62 -10.49 稀释每股收益（元/股） 1.33 1.62 -17.90 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 1.44 1.58 -8.86 加权平均净资产收益率（%） 8.39 10.32 下降1.93个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 8.35 10.06 下降1.71个百分点 2020年第三季度报告 2 年初至报告期末(1－9月) 上年初至上年报告期末(1－9月) 比上年同期增减(%) 成本收入比（%） 22.32 21.78 上升0.54个百分点 利息净收入比营业收入（%） 61.49 66.82 下降5.33个百分点 非利息净收入比营业收入（%） 38.51 33.18 上升5.33个百分点 手续费及佣金净收入比营业收入（%） 26.58 21.35 上升5.23个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减(%) 不良贷款率（%） 1.85 2.05 下降0.20个百分点 贷款减值准备对不良贷款比率（%） 149.38 133.73 上升15.65个百分点 贷款减值准备对贷款总额比率（%） 2.77 2.74 上升0.03个百分点 注：（1）基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。 基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。 （2）2020年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币8.25亿元。2020年7月，公司对19浦发银行永续债支付利息人民币14.19亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了浦发优2优先股股息发放和永续债付息的影响。 （3）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 （4）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。 （5）成本收入比=业务及管理费/营业收入。 （6）报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。 2、非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 本期金额 说明 非流动资产处置损益 23 报告期内处置非流动资产 政府补助 371 报告期内获得的经营性政府补助 其他营业外净收入 -61 其他非经常性损益项目 非经常性损益的所得税影响数 -92 按适用税率计算之所得税 合计 241 _ 其中：归属于母公司股东的非经常性损益 192 _ 归属于少数股东的非经常性损益 49 _ 2020年第三季度报告 3 三、普通股及优先股股东情况 1、截止报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表 单位：股 股东总数（户） 217,916 前十名股东持股情况 股东名称（全称） 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押或冻结数 上海国际集团有限公司 6,331,322,671 21.57 - - 中国移动通信集团广东有限公司 5,334,892,824 18.18 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 2,779,437,274 9.47 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 1,763,232,325 6.01 - - 上海上国投资产管理有限公司 1,395,571,025 4.75 - - 中国证券金融股份有限公司 1,307,994,759 4.46 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H 1,270,428,648 4.33 - - 上海国鑫投资发展有限公司 945,568,990 3.22 - - 香港中央结算有限公司 446,131,677 1.52 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 398,521,409 1.36 - - 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称（全称） 持有无限售条件流通股的数量 股份种类 上海国际集团有限公司 6,331,322,671 人民币普通股 中国移动通信集团广东有限公司 5,334,892,824 人民币普通股 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 2,779,437,274 人民币普通股 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 1,763,232,325 人民币普通股 上海上国投资产管理有限公司 1,395,571,025 人民币普通股 中国证券金融股份有限公司 1,307,994,759 人民币普通股 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H 1,270,428,648 人民币普通股 上海国鑫投资发展有限公司 945,568,990 人民币普通股 香港中央结算有限公司 446,131,677 人民币普通股 中央汇金资产管理有限责任公司 398,521,409 人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的说明 1、 上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资 发展有限公司的控股公司。 2、 富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公 司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能 H 为同一法人。 3、 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 报告期内限售普通股上市流通的具体情况如下： 单位：股 限售普通股持有人名称 期初持有限售 普通股股数 期内解除 限售普通股股数 期末剩余限售 普通股股数 上海国际集团有限公司 842,003,367 842,003,367 - 上海国鑫投资发展有限公司 406,313,131 406,313,131 - 合计 1,248,316,498 1,248,316,498 - 注：2017年8月，公司向上海国际集团有限公司、上海国鑫投资发展有限公司非公开发行股份锁定期为36个月，2020年9月4日锁定期届满，解除限售上市流通。详见公司于2020年9月1日刊载于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）的《关于2017年度非公开发行股票限售股份上市流通公告》。 2020年第三季度报告 4 2、截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股东持股情况表 （1）浦发优1 单位：股 优先股股东总数（户） 34 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称（全称） 期末持股数量 比例（%） 所持股份类别 交银施罗德资管 11,540,000 7.69 人民币优先股 中国平安人寿保险股份有限公司－万能 11,470,000 7.65 人民币优先股 中国平安人寿保险股份有限公司－分红 11,470,000 7.65 人民币优先股 中国平安财产保险股份有限公司－传统 11,470,000 7.65 人民币优先股 永赢基金 11,470,000 7.65 人民币优先股 华宝信托有限责任公司－投资2号资金信托 11,470,000 7.65 人民币优先股 易方达基金 11,470,000 7.65 人民币优先股 北京天地方中资产 8,410,000 5.61 人民币优先股 博时基金 7,645,455 5.10 人民币优先股 交银国信金盛添利1号单一资金信托 6,780,000 4.52 人民币优先股 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 1、中国平安人寿保险股份有限公司－万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统为一致行动人。 2、除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 （2）浦发优2 单位：股 优先股股东总数（户） 15 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称 期末持股数量 比例（%） 所持股份类别 中国人民财产保险股份有限公司－传统 34,880,000 23.25 人民币优先股 中国平安人寿保险股份有限公司－分红 20,360,000 13.57 人民币优先股 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 19,500,000 13.00 人民币优先股 中国平安人寿保险股份有限公司－万能 19,500,000 13.00 人民币优先股 中国银行股份有限公司上海市分行 10,460,000 6.97 人民币优先股 永赢基金 10,460,000 6.97 人民币优先股 中国平安财产保险股份有限公司－传统 10,450,000 6.97 人民币优先股 交银施罗德资管 6,970,000 4.65 人民币优先股 中海信托股份有限公司 4,970,000 3.31 人民币优先股 华商基金 3,940,000 2.63 人民币优先股 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 1、中国平安人寿保险股份有限公司－分红、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统为一致行动人。 2、除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2020年第三季度报告 5 四、管理层讨论与分析 报告期，本集团积极贯彻落实国家战略部署及监管要求，全面服务好“六稳”“六保”工作，把握“双循环”新发展格局的核心内涵，围绕新发展格局下中国经济的转型方向和突破重点以及公司三年行动计划目标，在危机中育新机，于变局中开新局，以高质量发展为主线、以服务为根本、以市场为导向，实施客户体验和数字科技双轮驱动，坚定信心、攻坚克难，在防疫抗疫中持续提升服务实体经济能级，推动形成国内经济大循环，加大风险成本计提，夯实稳健发展的基础，经营工作取得较好进展，主要表现在： 1.营收稳定增长，积极拓展非息收入：报告期内，本集团实现营业收入1,487.31