浦发银行：上海浦东发展银行股份有限公司2022年第三季度报告

上海浦东发展银行股份有限公司2022年第三季度报告 一、重要提示 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司董事长郑杨、行长潘卫东、副行长兼财务总监王新浩及会计机构负责人李连全，保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。 3.公司第三季度财务报表未经审计。 二、主要财务数据 1.主要会计数据与财务指标 单位：人民币百万元 本报告期末 本报告期末比 上年度末 上年度末增减（%） 资产总额 8,425,347 8,136,757 3.55 归属于母公司股东的净资产 692,017 670,007 3.29 归属于母公司普通股股东的净资产 582,108 560,098 3.93 普通股总股本（百万股） 29,352 29,352 - 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 19.83 19.08 3.93 本报告期比上年同期增减 （%） 年初至报 本报告期2022年7-9月 年初至报告期末2022年1-9月 告期末比上年同期 增减（%） 营业收入 45,036 -2.35 143,680 0.14 -3.98-2.59-2.78 不适用不适用 -2.24-2.44-3.01 下降0.56个百分点下降0.57 个百分点 利润总额 10,931 -13.42 45,464 归属于母公司股东的净利润 10,288 -12.05 40,462 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 10,255 -11.10 40,117 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 -23,443 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） 不适用 不适用 -0.80 基本每股收益（元/股） 0.30 -14.29 1.31 稀释每股收益（元/股） 0.28 -12.50 1.20 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.30 -11.76 1.29 加权平均净资产收益率（%） 1.53 下降0.35个百分点 6.69 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 1.53 下降0.32个百分点 6.63 1 2022年1-9月 2021 年1-9月 年初至报告期末比上年同期增减 成本收入比（%） 26.23 24.1470.6629.3415.56 上年度末 上升2.09个百分点上升0.05个百分点下降0.05个百分点下降0.12个百分点 本报告期末比上年度末增减 利息净收入比营业收入（%） 70.71 非利息净收入比营业收入（%） 29.29 手续费及佣金净收入比营业收入（%） 15.44本报告期末 不良贷款率（%）贷款减值准备对不良贷款比率（%）贷款减值准备对贷款总额比率（%） 1.53155.462.38 1.61143.962.31 下降0.08个百分点 上升11.50个百分点 上升0.07个百分点 注： （1）基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。 基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。 稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响） /（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。 （2）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号 ——非经常性损益》的定义计算。 （3）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。 （4）成本收入比=业务及管理费/营业收入。 （5）报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未经年化处理。 （6）2022年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.215亿元（含税）。2022年7月，公司对19浦发银行永续债支付利息人民币14.19亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放和永续债付息的影响。 2.非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 本报告期金额 年初至报告说明期末金额 非流动资产处置损益 36 55年初至报告期末处置非流动资产 589年初至报告期末获得的经营性政府补助-76其他非经常性损益项目 -158按适用税率计算之所得税 政府补助 101 其他营业外净支出 -45 非经常性损益的所得税影响数 -30 合计 62 410- 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益归属于少数股东的非经常性损益 3329 345- 65- 3.主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元 项目 2022年1-9月 2021年1-9月 增减（%） 变动主要原因 经营活动产生的现金流量净额每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） -23,443-0.80 -168,910-5.75 不适用不适用 客户贷款及垫款净增加额同比下降使得现金流量净额增加 三、股东信息 1.普通股股东总数及前十名股东持股情况表 单位：股 218,756 报告期末普通股股东总数（户） 前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例 （%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结数 上海国际集团有限公司 国有法人 6,331,322,671 21.57 - - 中国移动通信集团广东有限公司 国有法人 5,334,892,824 18.18 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 境内非国有法人 2,779,437,274 9.47 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 境内非国有法人 1,763,232,325 6.01 - - 上海上国投资产管理有限公司 国有法人 1,395,571,025 4.75 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H 境内非国有法人 1,270,428,648 4.33 - - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,179,108,780 4.02 - - 上海国鑫投资发展有限公司 国有法人 945,568,990 3.22 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 572,071,616 1.95 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 387,174,708 1.32 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。2.富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能H为同一法人。除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2.优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表 （1）浦发优1 32 报告期末优先股股东总数（户） 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例 （%） 持有有限售条件股份 数量 质押、标记或冻结数 华宝信托有限责任公司－宝富投资1号集合资金信托计划 其他 18,004,545 12.00 - - 宁银理财有限责任公司－宁欣系列理财产品 其他 13,540,000 9.03 - - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 11,540,000 7.69 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 11,470,000 7.65 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 11,470,000 7.65 - - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 其他 11,470,000 7.65 - - 博时基金－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 其他 11,465,455 7.64 - - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划 其他 9,180,000 6.12 - - 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 其他 7,810,000 5.21 - - 泰康人寿保险有限责任公司－分红－个人分红－019L其他－FH002沪 5,770,000 3.85 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划、交银施罗德 资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划为同一法人。2.中国平安人寿保险股份有限公司－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－普通保险产品为一致行动人。除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 （2）浦发优2 单位：股 16 优先股股东总数（户） 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称（全称） 股东性质 期末持股数量 比例 （%） 持有有限售条件股份 数量 质押、标记或冻结数 中国人民财产保险股份有限公司－普通保险产品－008C－CT001沪 其他 34,880,000 23.25 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－个险分红 其他 20,360,000 13.57 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 19,500,000 13.00 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－个险万能 其他 19,500,000 13.00 - - 中国银行股份有限公司上海市分行 其他 10,460,000 6.97 - - 中国平安财产保险股份有限公司－普通保险产品 其他 10,450,000 6.97 - - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 6,970,000 4.65 - - 中信证券－中信证券星辰28号集合资产管理计划 其他 5,580,000 3.72 - - 宁银理财有限责任公司－宁欣系列理财产品 其他 5,460,000 3.64 - - 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 其他 5,000,000 3.33 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公司 上述股东关联关系或一 －自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－个险万能、中国平安财产保险 致行动的说明 股份有限公司－普通保险产品为一致行动人。除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 四、管理层讨论与分析 2022年10月16日至22日，党的二十大在北京胜利召开。党的二十大，科学谋划了未来五年乃至更长时期党和国家事业发展的目标任务和大政方针，描绘了以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图。公司将积极贯彻落实党的二十大精神，深入践行金融工作的政治性和人民性，积极贯彻新发展理念，全力服务构建新发展格局，着力推动高质量发展，围绕国家战略部署，不断提升金融服务实体经济、科技创新、产业升级的能级，加快推动数字化转型，奋力推进轻型银行、绿色银行、全景银行建设，强化普惠、科创、绿色、自贸、乡村振兴等重点领域金融服务，在服务经济社会发展大局中展现时代担当，为全面建设社会主义现代化国家贡献金融力量。 1.公司总体经营情况 2022年以来，本集团认真贯彻落实党中央国务院、上海市委市政府决策部署及监管要求，积极践行国有金融企业使命担当，在公司党委的领导下，紧紧围绕“坚守长期、夯实基础、整体推进、数字赋能”经营主线，以更大力度强化服务实体经济稳增长，以更实举措统筹疫情防控与经营管理，确保经营发展的稳定。 经营效益：年初至报告期末，本集团实现营业收入1,436.80亿元，同比增加1.96亿元，增长0.14%；