计算机行业周观点：政策+基本面带动互金高涨，AI赋能云计算新一轮发展

1. 互金板块

• 政策支持： 9月末发布的货币政策直接利好互金板块，给予券商、银行、保司的互换便利有望继续加码，政策延续性有保障。
• 基本面改善： AI、大数据等新兴互联网技术进步将赋能互联网金融深化发展，Web3.0为互联网金融未来发展筑牢技术基础。
• 市场规模： 截至2023年，中国互联网金融市场规模已超过18.8万亿元人民币，预计未来几年将持续扩大。
• 投资建议： 顺周期：同花顺、指南针、财富趋势、新国都、新大陆；云计算：广联达、金山办公、明源云、用友网络、合合信息、微盟集团；行业IT：中控技术、顶点软件、焦点科技；信创：达梦数据、纳思达、中国软件、中国长城；华为：软通动力、润和软件、润达医疗、神州数码、华丰科技；AI：科大讯飞、万兴科技、彩讯股份、中科曙光、开勒股份。

2. 云计算板块

• AI赋能： AI大模型落地将带动云计算行业新一轮发展，AI主要通过三个途径赋能SaaS：帮助AI理解业务细节、让用户更简便地接入AI、提供大量高质数据提升AI模型质量。
• 市场规模： 2023年中国云计算市场规模达6165亿元，同比增长35.50%，2024年将增至8378亿元。
• AISaaS： AISaaS将人工智能与云计算SaaS服务相结合，既能应用于通用业务场景，也能为农业、医疗、工业、零售等垂直行业提供高度定制化的解决方案。
• 投资建议： 同互金板块。

3. 本周行情回顾

• 计算机行业本周上涨，但年初至今累计下降。
• 个股方面，志晟信息、同辉信息、艾融软件等涨幅居前。
• 顺周期、云计算、行业IT、信创、华为、AI板块均有相关受益标的。

4. 风险提示

• 市场系统性风险、科技创新政策落地不及预期、中美博弈突发事件。