2023 年全球精算现代化调查

普华永道全球精算现代化调查 2 普华永道全球精算现代化调查 石。 普华永道全球精算现代化调查 保险业正在经历一场动荡的重大fi变革和转型，不确定、复杂和模棱两可的世界。 作为保险公司不可或缺的一部分，精算部 门在 行业的持续变化-以及 精算部门的转型是一个推动这一变化的核心基 在普华永道，我们凭借深厚的行业专业知识和强大的全球网络，支持整个市场和全球的精算现代化之旅。 成功实现精算现代化的重要性从未如此重要，经过2018年和2020年的调查，我们的第三次全球精算现代化调查是我们有史以来规模最大的调查，有200多家公司参与。 因此，精算现代化是一种 实现全公司目标的必要性。 我们希望你会喜欢阅读这份报告，并发现它很有帮助;它将引发关于精算师如何以最佳方式支持保险转型的讨论。 3 普华永道全球精算现代化调查 Methodology 200+调查参与者 美洲 34% EMEA 39% APAC 27% 我们衷心感谢所有花时间为我们的调查做出贡献的参与者。 尺寸 小 介质 大 37%35%28% Industry 52%35%13% 生活 P& 两者 4 普华永道全球精算现代化调查 执行摘要 举措的多个驱动因素 保险业正在经历前所未有的变革，精算功能运转良好未来对于支持日益增长的对更深入见解的需求至关重要the管理，更好地管理保险公司的fiNance、风险和资本。 几乎所有的调查参与者都表示有两个或更多的驱动因素促使他们需要现代化。毫不奇怪，最重要的催化剂是提高工艺效率（77%）、监管和会计变更（63%）、提高工艺质量（60%）和改进管理见解 （58%）。 TheimplementationofIFRS17,additionalfutureESGrequirementsaswellasnewITrequirementsareputtingaculariesunderpressureandforcingchange.Theamountofworkforaculariesisenormous—efficiencyisnotnegotiable. Page6 现代化路线图 现代化计划正在进行中，约有75％的参与者（从 2020年的70％上升）开始了多年的现代化旅程。但是 ，只有14％的参与者制定了明确的现代化路线图,而其他人则需要迅速采取行动，以很好地处理他们的计划和预算。在接下来的五年中，预计每三分之一的保险公司将在精算现代化上投资至少500万美元，大约十分之一的保险公司至少投资2000万美元。 保险公司认识到现代化的重要性，但需要更好地管理执行速度。一半的参与者已经进行了两年或更长时间的现代化旅程，但仍有约35％的参与者至少还有三年的时间。内部资源能力被认为是限制现代化速度的主要制约因素。但是，如果日常业务总是优先于现代化，the压力只会增加。 Page7 流程卓越 尽管进行了多年的现代化努力，但受访者指出那个asignificantlevelofmanualprocessingstillexistsacrosstheacrosstheactuarialfunction.Processefficiencyisnowatoppriority,asacontributiontotheinsurer’soverallefficiencyandautomationstrategyandasanessentialwayofdealingwiththeproble 对于保险公司和精算师来说，快速的见解和直接的指导冲动是决定性的成功因素，因此需要更快地交付结果。一个例子：大多数参与者都在努力实现从他们的财务结算周期中至少节省三天的目标。对于新的《国际财务报告准则第17号》关闭程序尤其如此，调查受访者表示，他们目 前比目标状态落后10天。 Page8 数据和技术 大多数调查参与者表示，他们计划在中期内实现商业智能（BI）工具和云计算领域的大多数技术实现。大约78%的精算功能目前使用或计划在未来几年采用云技术，这表明对这项技术的好处有明确的共识和认可。然而，业界对某些工具的价值缺乏共识，例如机器人过程自动化（RPA）和人工智能/机器学习（AI/ML ）。精算师对这些技术足够开放吗？ Page9 75% 的受访者目前正在经历一场真正的现代化之旅 5 普华永道全球精算现代化调查 执行摘要 用于高级分析的TOM 先进技术的发展提出了关于未来公司的数据分析目标运营模式(TOM)的问题。目前，没有主要的运营模式。17%的调查参与者表示，数据分析解决方案完全由他们的精算团队拥有和驱动。22%的受访者表示，没有特定的数据分析组织。 Page10 精算技能集景观 总的来说，精算师的优势在于更传统的技能，如财务报告、监管知识、财务规划和分析以及产品开发和定价。相比之下，大多数公司在“未来的技能”方面只有一个基线水平，例如高级数据分析。事实上，43%的受访者认为高级数据分析是他们想要建立能力的关键领域。.在一些较新的学科领域，兴趣和当前技能水平之间存在差距。 弥合知识鸿沟 随着精算师的角色扩展到包括新的和“非传统”的主题领域，随之而来的是需要开发和增强技能集以在精算功能中适应这些专业功能。对专家职位的最强烈需求集中在关键领域，如数据科学家(85%)、业务分析师(67%) 、数据工程师(66%)和精算平台工程师(63%)。 目前，提高技能是满足精算职能员工大多数领域需求的首选方法。然而，这不足以缩小知识和资源差距。为了应对这一挑战，公司考虑加快现代化计划，以减轻精算师的流程负担，并使他们能够更好地集中精力；招募“非精算”专业人员来补充精算师的工作，将某些非核心任务外包出去，并更好地进行协作。 Page12 合作的重要性 虽然精算师参与了许多关键的战略计划，但他们的角色通常是财务或IT职能的次要角色。精算部门领导或积极赞助的公司范围内的现代化计划只有少量。 AsITisoftensponsorganingtheseinitiatives,itiskeyforactulariestocollaboratewiththeITdepartments.Itiscriticaltoensureawell-staffedinterfacebetweentheactarialfunctionandIT. 许多新兴主题是跨功能的，需要采取联合方法。精算现代化通常是更广泛的FAIR（财务，精算，投资和风险）转型的一部分。提高对精算优先级的认识通常很重要，但必须避免孤岛。因此，提升与其他部门的合作应该是精算职能的重点。 Page13 Page11 6 普华永道全球精算现代化调查 问题：启动精算的主要动力是什么 贵公司的现代化计划？ 77% 63% 60% 58% EFfi效率进程 监管/ 会计变更 质量 进程 Improvement 管理见解 问题：贵公司的精算现代化计划是什么 考虑? 3% 高级数据分析和AI 27% 26% 管理报告、KPI和仪 24% 9% 表板 18% 17% 流程自动化和工作流程编排 23% 16% 20%11% 以前实施过 目前正在实施 未来重点领域 没有植入计划 43% 12% 13% 19% 12% 57% 47% 46% 54% 举措的多个驱动因素 精算现代化计划有助于企业战略。但是，精算部门的计划应该得到更强有力的推动 ，因为在大多数情况下，它们直接有助于公司的成功。作为一个很好的例子的一个计划是流程自动化和工作fiow编排。 精算现代化计划有多种驱动因素。77%的受访者表示 ，流程效率是精算现代化计划的主要推动力，其次是监管和会计变更（63%）、流程质量（6%）和管理见解的改进（58%）。 77% 受访者表示，流程的效率是精算现代化计划的主要推动力。 我们看到那个保险公司正在进行许多精算现代化举措。57%的受访者表示，他们目前正在推行流程自动化和工作流程编排方面的举措，其次是数据基础设施领域的举措，占54%。这两项举措都直接影响了公司现代化的关键驱动力——节约成本、创造机会将员工重新部署到基本任务上，以及增强管理洞察力。一个新兴的主题是高级数据分析和AI。43%的受访者表示，他们计划未来在这一领域进行精算现代化。 7 普华永道全球精算现代化调查 现代化路线图 与我们2020年的调查相比，精算现代化计划获得了更大的吸引力。 公司正在做出重大fi不能跨现代化计划的投资，尽管精算现代化通常仍处于早期采用阶段。有一个 42% 调查的受访者已经开始现代化计划，但没有明确的路线图。 well-defiNed路线图是一个关键工具这可以帮助确定实现公司目标所需的资源。 问题：您对精算现代化计划的期望是多少 将在未来5年的总成本？ 期望花费最少 500万美 2000万美 54%52% 34% 39% 29% 15% 9% 13% 0% 4% 11%8% APAC EMEA 美洲 APAC EMEA 美洲 问题：你如何描述你的精算的现状 现代化路线图? Well-defiNed路线图，带有里程碑和 资源估计已经到位 9% 19% 实施路线图大致为defiNed 24% 26% 现代化计划正在进行中，但 良好的defiNed路线图尚未制定 43% 39% 专注于维持现状 持续的微小改进 24% 16% P& 生 37％的受访者计划在精算现代化计划中投资超过500万美元超过接下来的fi几年，其中四分之一计划超过29%的受访者表示需要三年以上才能达到目标状态。 在P＆C和人寿公司中，只有少数受访者表示他们制定了详细的现代化路线图来指导其现代化之旅。 Adetailedroadmapprovidesgreatercertaintyaroundthecostsandeffortrequiredformodernisizationinitiatives.Firmswithoutaroadmapoftenstrughtomonitorprocessandcontrolcosts.Insurerswithawell-definedroadmaphaveaclearadvantageoverth 8 普华永道全球精算现代化调查 流程卓越 尽管（精算）取得了进步 为了改善这种情况，确定优先次序是至关重要的 并专注于有影响力的举措。这一点尤其重要，因为对 快速交付的需求只会继续升级。 竞争对手。在未来，执行 速度将是精算过程最重要的成功因素之一，特别是在产品开发，响应新的发展和满足要 求。 目前，更快的精算分析和快速决策将保险公司与 问题：选择时间百分比的最佳当前状态描述 精算师花在数据上，而不是分析和报告上。 50-75%的数据和休息的分析 >75%的数据 25-50％的数据和休息的分析 34% 10-25%的数据和休息的分析 10% >90%的分析 1% 41% 过程的总体水平 受访者的精算功能中的自动化相对较低。这是许多公司的重点领域，因为他们寻求自动化和优化他们的精算流程，尤其是精算核心流程。虽然已经实施了一些自动化， 但仍有显著的改进和优化空间。 >55% 受访者表示，他们的团队在数据上花费了超过50%的时间。 技术和软件，仍然有一个重要的fi不能依赖在几个关键精算功能上的手动过程，在有限的自动化使用。数据约束继续是一个关键问题，解释这种缺乏自动化 。 精算师每周花很多天在数据聚合、清理和操作上——显著限制了他们在增值分析上花费的时间。 14% 缺乏自动化阻碍了为增值活动腾出时间的能力，并且是最大的现代化制约因素的主要原因-由于专注于常规业务而缺乏能力。 本质上，自动化的有限使用是精算功能现代化的关键障碍 提高EFfi的效率。 9 普华永道全球精算现代化调查 数据和技术 采用技术是关键EFfi效率增益的因子，这是许多精算部门都认可。但是，公司之间的采用率差异很大。