埃斯瓦蒂尼王国 ： 金融部门稳定评论

高级技术援助概要报告 ESWATINI王国 金融部门稳定评论 五月2024 编制人 AnastassiyaMarina（MCM任务负责人），PhousnithKhay（STA），DavidFarelius，VernonMcKinley， RaviMohanPeriyakavil，RodolfoWehrhn（MCM外部专家） 撰写部门 货币和资本市场及统计部门 合作伙伴：中国、欧洲投资银行、德国、意大利、卢森堡、沙特阿拉伯、瑞典、瑞士、英国 免责声明 本文件的内容是国际货币基金组织(货币基金组织)工作人员为响应成员国或国际机构(“裁谈会接受者”)的能力发展要求向其当局提供的技术咨询的高级别摘要。除非裁谈会接收方在其发送后30个工作日内明确反对，否则货币基金组织将公布这份关于货币基金组织的高级别摘要。org(见《工作人员能力发展信息传播业务指南》)。 2024国际货币基金组织HLS/24/16 高级技术援助摘要报告 货币和资本市场以及统计部门 埃斯瓦蒂尼王国：金融部门稳定评论 由AnastassiyaMarina（MCM任务负责人），PhousnithKhay（STA），DavidFarelius，VernonMcKinley，RaviMohanPeriyakavil，RodolfoWehrhn（MCM外部专家）编写 高级别摘要技术援助报告系列提供了向货币基金组织能力发展接受者提供的援助的高级别摘要，描述了高级别目标，调查结果和建议。 摘要：货币基金组织对埃斯瓦蒂尼王国的金融系统进行了诊断性审查，并提出了技术援助路线图，以支持当局发现风险和脆弱性，并增强金融部门监督的能力。金融稳定模块侧重于与国家当局商定的领域：金融稳定和系统性风险监测，宏观审慎框 架和工具；危机管理和金融安全网；以及对银行，非银行存款机构，保险和退休基金的监督和监管。金融部门统计模块侧重于货币和金融统计以及妨碍金融稳定分析的金融稳健性指标方面的关键差距。 关键词：埃斯瓦蒂尼王国，埃斯瓦蒂尼，CBE，FSRA，FSSR，金融稳定，系统性风险，宏观审慎框架，压力测试 、危机管理、金融安全网、银行监管、非银行监管、存款机构、保险和退休基金。 背景 应埃斯瓦蒂尼中央银行（CBE）的要求，国际货币基金组织金融部门稳定评估（FSSR）于2023年4月26日至7月 18日进行了虚拟和面对面的评估。诊断集中在五个领域：（i）金融稳定和系统性风险监测，以及宏观审慎框架和工具 ；（ii）金融安全网和危机管理；（iii）银行非银行接受存款机构的监督和监管；（iv）保险和退休基金的监督和监管 ；和 (v)金融部门统计（货币和金融统计以及金融稳健性指标）。该小组与金融稳定利益相关者讨论了金融部门的最新发展 ，金融监管和监管的有效性，先前的MCMTA建议的实施，法律改革的进展以及能力挑战和当局的优先事项。 调查结果摘要 埃斯瓦蒂尼的金融体系由非银行主导-这是大多数金融稳定风险和脆弱性的来源-其监管最需要改进。非银行金融机构（NBFI）占金融部门资产的78％或GDP的116％。该诊断确定，NBFI既是大多数风险和漏洞的来源，也是改善监督框架的优先领域，首先是监管机构-CBE和金融服务监管局（FSRA）之间更好的协调和数据交换。 建议摘要 此诊断支持后续技术援助（TA）计划。在与金融稳定利益攸关方协商后，该团队制定并提出了一个排序的技术援助路线图，以协助当局弥合确定的能力和数据差距，以推行建议的改革，包括： 可以帮助当局实施总体关键建议的直接优先事项TA：（i）准备对现有法案和新法案的修正案，作为一个单一的一揽子计划，供新当选的议会批准和通过，（ii）加强资本市场中介机构和信贷机构在监督和执行市场行为方面的监管能力，以及（iii）加强NBFI场外监督和风险前瞻性评估。 可以帮助当局在五个诊断领域中的每个领域实施以下关键建议的优先TA： (i)金融稳定、系统性风险、宏观审慎框架和工具，包括压力测试：对数据进行盘点，特别是在NBFI中；开发风险仪表板；全面改革压力测试框架；并为国内系统重要性金融机构，包括NBFI制定指定标准。 (ii)金融安全网和危机管理：为存款保护基金进行财务预测；为机构间危机管理小组制定协议；最终确定紧急流动性援助程序；并更新CBE-南非储备银行谅解备忘录，其中包括恢复和解决计划以及危机管理的规定。 (iii)对银行和其他吸收存款的信贷和储蓄机构的监管和监督：推进实施巴塞尔协议要求，包括银行流动性和第二支柱要求；推进银行公司治理改革；加强对接受存款的非银行金融机构的监管。 (iv)保险和退休基金的监管和监督（IRF）：加强IRF法规的执行；使用自动化监管工具开发基于风险的监管框架；并为保险公司引入基于风险的偿付能力制度。 (v)金融、外部和政府部门统计：改善其他金融公司（OFC）的源数据；为OFC和存款接受者编制货币和金融统计数据（MFS）和财务稳健性指标；扩大其他存款公司MFS的覆盖范围，以包括接受存款的NBFI ；并改善国际投资头寸统计和政府财务统计。 IMF|技术援助报告摘要-埃斯瓦蒂尼王国金融部门稳定审查|3