浦发银行：上海浦东发展银行股份有限公司2021年第一季度报告(全文)

1 上海浦东发展银行股份有限公司 2021年第一季度报告 一、重要提示 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司于2021年4月29日以通讯表决方式召开第七届董事会二十二次会议审议通过本报告，全体董事参加表决。 3、公司董事长郑杨、行长潘卫东、副行长兼财务总监王新浩及会计机构负责人潘培东，保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 4、公司第一季度财务报表未经审计。 二、公司基本情况 1、主要财务数据 单位：人民币百万元 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减（%） 资产总额 8,066,995 7,950,218 1.47 归属于母公司股东的净资产 655,689 638,197 2.74 归属于母公司普通股股东的净资产 545,780 528,288 3.31 普通股总股本（百万股） 29,352 29,352 - 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 18.59 18.00 3.28 年初至报告期末(1－3月) 上年初至上年报告期末(1－3月) 比上年同期增减(%) 营业收入 49,522 55,424 -10.65 利润总额 22,307 20,706 7.73 归属于母公司股东的净利润 18,697 17,361 7.70 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 18,628 17,296 7.70 经营活动产生的现金流量净额 -129,705 92,378 -240.41 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） -4.42 3.15 -240.32 基本每股收益（元/股） 0.61 0.56 8.93 稀释每股收益（元/股） 0.56 0.52 7.69 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.61 0.56 8.93 加权平均净资产收益率（%） 3.35 3.28 上升0.07个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 3.33 3.26 上升0.07个百分点 2021年第一季度报告 2 年初至报告期末(1－3月) 上年初至上年报告期末(1－3月) 比上年同期增减(%) 成本收入比（%） 22.58 18.85 上升3.73个百分点 利息净收入比营业收入（%） 67.99 66.10 上升1.89个百分点 非利息净收入比营业收入（%） 32.01 33.90 下降1.89个百分点 手续费及佣金净收入比营业收入（%） 16.40 17.15 下降0.75个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减(%) 不良贷款率（%） 1.66 1.73 下降0.07个百分点 贷款减值准备对不良贷款比率（%） 154.28 152.77 上升1.51个百分点 贷款减值准备对贷款总额比率（%） 2.57 2.64 下降0.07个百分点 注： （1）基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。 基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。 稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。 （2）2021年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.22亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放的影响。 （3）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 （4）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。 （5）成本收入比=业务及管理费/营业收入。 （6）报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。 （7）根据监管统计要求及行业惯例，应收融资租赁款列报项目从“其他资产”调整至“发放贷款和垫款”。根据财政部、国资委、银保监会和证监会相关监管要求，调整信用卡分期业务收入的列报项目，从“手续费及佣金收入”项目调整至“利息收入”项目列示。因上述财务报表项目列报口径变化，同期比较数据已按照当期口径进行了重述。 （8）本集团于 2021年 1 月 1 日起执行《企业会计准则第 21 号—租赁》(财会〔2018〕35 号)，根据新租赁准则的衔接规定，本集团根据首次执行新租赁准则的累积影响数，调整首次执行新租赁准则当年年初留存收益及财务报表其他相关项目金额，不调整可比期间信息。 2、非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 本期金额 说明 非流动资产处置损益 21 报告期内处置非流动资产 政府补助 65 报告期内获得的经营性政府补助 其他营业外净收入 12 其他非经常性损益项目 非经常性损益的所得税影响数 -25 按适用税率计算之所得税 合计 73 - 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 69 - 归属于少数股东的非经常性损益 4 - 2021年第一季度报告 3 三、普通股及优先股股东情况 1、截止报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表 单位：股 股东总数（户） 191,362 前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况 股东名称（全称） 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押或冻结数 上海国际集团有限公司 6,331,322,671 21.57 - - 中国移动通信集团广东有限公司 5,334,892,824 18.18 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 2,779,437,274 9.47 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 1,763,232,325 6.01 - - 上海上国投资产管理有限公司 1,395,571,025 4.75 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H 1,270,428,648 4.33 - - 中国证券金融股份有限公司 1,179,108,780 4.02 - - 上海国鑫投资发展有限公司 945,568,990 3.22 - - 香港中央结算有限公司 549,541,488 1.87 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 398,521,409 1.36 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1、 上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资 发展有限公司的控股公司。 2、 富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公 司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能 H 为同一法人。 3、 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2、截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股东持股情况表 （1）浦发优1 单位：股 优先股股东总数（户） 35 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称（全称） 期末持股数量 比例（%） 所持股份类别 中金公司农银瑞驰1号集合资产管理计划 18,004,545 12.00 人民币优先股 交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 11,540,000 7.69 人民币优先股 中国平安人寿保险股份有限公司－个险万能 11,470,000 7.65 人民币优先股 中国平安人寿保险股份有限公司－个险分红 11,470,000 7.65 人民币优先股 中国平安财产保险股份有限公司－普通保险产品 11,470,000 7.65 人民币优先股 交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划 9,180,000 6.12 人民币优先股 博时基金－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 7,645,455 5.10 人民币优先股 鑫沅资产鑫梅花520号集合资产管理计划 7,400,000 4.93 人民币优先股 永赢基金 5,990,000 3.99 人民币优先股 泰康人寿保险有限责任公司－个人分红－019L－FH002沪 5,770,000 3.85 人民币优先股 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 1、中国平安人寿保险股份有限公司－万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红、中国平安财产保险股份有限公司－普通保险为一致行动人。 2、交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划、交银施罗德资 2021年第一季度报告 4 管卓远1号集合资产管理计划为同一法人。 3、除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 （2）浦发优2 单位：股 优先股股东总数（户） 18 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称 期末持股数量 比例（%） 所持股份类别 中国人民财产保险股份有限公司－普通保险产品－008C－CT001沪 34,880,000 23.25 人民币优先股 中国平安人寿保险股份有限公司－个险分红 20,360,000 13.57 人民币优先股 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 19,500,000 13.00 人民币优先股 中国平安人寿保险股份有限公司－个险万能 19,500,000 13.00 人民币优先股 中国银行股份有限公司上海市分行 10,460,000 6.97 人民币优先股 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 10,450,000 6.97 人民币优先股 交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 6,970,000 4.65 人民币优先股 中信证券星辰28号集合资产管理计划 5,580,000 3.72 人民币优先股 交银施罗德资管丰德1号集合资产管理计划 5,000,000 3.33 人民币优先股 鑫沅资产鑫梅花520号集合资产管理计划 3,460,000 2.31 人民币优先股 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 1、中国平安人寿保险股份有限公司－分红、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统为一致行动人。 2、交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划、交银施罗德资管丰德1号集合资产管理计划为同一法人。 3、除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 四、管理层讨论与分析 报告期，面对错综复杂的发展环境，本集团深入贯彻落实党中央、国务院战略部署，以“全面建设具有国际竞争力的一流股份制商业银行”为目标，积极服务实体经济，加快推动高质量发展，攻坚克难、锐意进取，各项工作取得较好进展。主要表现在： 利润同比实现较好增长：报告期内，本集团实现营业收入495.22亿元，利息净收入336.72亿元，在营业收入中占比67.99%；非利息净收入158.50亿元,其中手续费及佣金净收入81.24亿元。实现利润总额223.07亿元，同比增长7.73%；税后归属于母公司股东的净利润186.97亿元，同比增长7.70%。成本收入比率为22.58%，继续保持较低水平。 资产负债结构持续优化：报告期末，本集团资产总额80,669.95亿元，较上年末增加1,167.77亿元，增长1.47%；本外币贷款总额46,966.18亿元，较上年末增加1,626.45亿元，增长3.59%；对公贷款总额24,367.60亿元，信贷投放保持领先地位；零售贷款总额18,179.75亿元，贷款结构持续优化，投放动能逐步恢复。报告期末负债总额74,035.30亿元，较上年末增加991.29亿元，增长1.36%；其中，本外币存款总额41,912.25亿元，较上年末增加1,14