浦发银行：上海浦东发展银行股份有限公司2022年第一季度报告

2022年第一季度报告 1 上海浦东发展银行股份有限公司 2022年第一季度报告 一、重要提示 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司于2022年4月26日在上海召开第七届董事会第三十七次会议，全部12名董事亲自出席会议并行使表决权。 3.公司董事长郑杨、行长潘卫东、副行长兼财务总监王新浩及会计机构负责人李连全，保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。 4.公司第一季度财务报表未经审计。 二、主要财务数据 1.主要会计数据与财务指标 单位：人民币百万元 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减（%） 资产总额 8,423,074 8,136,757 3.52 归属于母公司股东的净资产 687,338 670,007 2.59 归属于母公司普通股股东的净资产 577,429 560,098 3.09 普通股总股本（百万股） 29,352 29,352 - 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 19.67 19.08 3.09 本报告期 （2022年1-3月） 上年同期 （2021年1-3月） 比上年同期增减(%) 营业收入 50,002 49,522 0.97 利润总额 22,742 22,307 1.95 归属于母公司股东的净利润 19,388 18,697 3.70 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 19,256 18,628 3.37 经营活动产生的现金流量净额 -274,764 -129,705 不适用 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） -9.36 -4.42 不适用 基本每股收益（元/股） 0.64 0.61 4.92 稀释每股收益（元/股） 0.58 0.56 3.57 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.63 0.61 3.28 加权平均净资产收益率（%） 3.28 3.35 下降0.07个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 3.26 3.33 下降0.07个百分点 2022年1-3月 2021年1-3月 比上年同期增减(%) 成本收入比（%） 23.38 22.58 上升0.80个百分点 利息净收入比营业收入（%） 69.00 67.99 上升1.01个百分点 2022年第一季度报告 2 非利息净收入比营业收入（%） 31.00 32.01 下降1.01个百分点 手续费及佣金净收入比营业收入（%） 16.65 16.40 上升0.25个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减(%) 不良贷款率（%） 1.58 1.61 下降0.03个百分点 贷款减值准备对不良贷款比率（%） 146.95 143.96 上升2.99个百分点 贷款减值准备对贷款总额比率（%） 2.32 2.31 上升0.01个百分点 注： （1）基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。 基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。 稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。 （2）2022年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.215亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放的影响。 （3）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 （4）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。 （5）成本收入比=业务及管理费/营业收入。 （6）报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。 2.非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 本期金额 说明 非流动资产处置损益 29 报告期内处置非流动资产 政府补助 188 报告期内获得的经营性政府补助 其他营业外净支出 -19 其他非经常性损益项目 非经常性损益的所得税影响数 -55 按适用税率计算之所得税 合计 143 - 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 132 - 归属于少数股东的非经常性损益 11 - 3.主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元 项目 2022年 1-3月 2021年 1-3月 增减（%） 变动的主要原因 经营活动使用的现金流量净额 -274,764 -129,705 不适用 同业往来现金净流出增加 2022年第一季度报告 3 三、普通股及优先股股东情况 1.普通股股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表 单位：股 股东总数（户） 222,729 前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况 股东名称（全称） 股东性质 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结数 上海国际集团有限公司 国有法人 6,331,322,671 21.57 - - 中国移动通信集团广东有限公司 国有法人 5,334,892,824 18.18 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 境内非国有法人 2,779,437,274 9.47 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 境内非国有法人 1,763,232,325 6.01 - - 上海上国投资产管理有限公司 国有法人 1,395,571,025 4.75 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H 境内非国有法人 1,270,428,648 4.33 - - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,179,108,780 4.02 - - 上海国鑫投资发展有限公司 国有法人 945,568,990 3.22 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 529,115,665 1.80 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 387,174,708 1.32 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。 2.富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能H为同一法人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2.优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股东持股情况表 （1）浦发优1 优先股股东总数（户） 31 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称（全称） 股东性质 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结数 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 其他 18,004,545 12.00 - - 鑫沅资管－宁波银行－鑫沅资产鑫梅花520号集合资产管理计划 其他 15,130,000 10.09 - - 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 11,540,000 7.69 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 11,470,000 7.65 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 11,470,000 7.65 - - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 其他 11,470,000 7.65 - - 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 其他 11,465,455 7.64 - - 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划 其他 9,180,000 6.12 - - 光大永明资管－招商银行－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 其他 7,810,000 5.21 - - 2022年第一季度报告 4 泰康人寿保险有限责任公司－分红－个人分红－019L－FH002沪 其他 5,770,000 3.85 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划、交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划为同一法人。 2.中国平安人寿保险股份有限公司－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－普通保险产品为一致行动人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 （2）浦发优2 单位：股 优先股股东总数（户） 17 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称（全称） 股东性质 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结数 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪 其他 34,880,000 23.25 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 20,360,000 13.57 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 19,500,000 13.00 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 19,500,000 13.00 - - 中国银行股份有限公司上海市分行 其他 10,460,000 6.97 - - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 其他 10,450,000 6.97 - - 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 6,970,000 4.65 - - 中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划 其他 5,580,000 3.72 - - 鑫沅资管－宁波银行－鑫沅资产鑫梅花520号集合资产管理计划 其他 5,460,000 3.64 - - 光大永明资管－招商银行－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 其他 5,000,000 3.33 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 中国平安人寿保险股份有限公司－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－普通保险产品为一致行动人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2022年第一季度报告 5 四、管理层讨论与分析 报告期内，面对国际国内错综复杂的发展环境，本集团认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，围绕“坚守长期、夯实基础、整体推进、数字赋能”的经营主线，积极服务国家战略和实体经济，统筹抓好疫情防控和经营发展，锐意进取、克难攻坚，加快推动自身高质量发展，取得了较好经营成效，实现良好开局。 1.集团整体经营情况 经营效益实现“双增”：报告期内，本集团实现营业收入500.02亿元，同比增加4.80亿元，增长0.97%；利息净收入345.02亿元，在营业收入中占比69.00%；非利息净收入155.00亿元,其中手续费及佣金净收入83.25亿元。实现利润总额227.42亿元，同比增长1.95%；税后归属于母公司股东的净利润193.88亿元，同比增加6.91亿元，增长3.70%。成本收入比率为23.38%。 资产负债稳步增长：报告期末，本集团资产总额84,230.74亿元，较上年末增加2,863.17亿元，增长3.52%；本外币贷款总额48,555.35亿元，较上年末增加694.95亿元，增长1.45%；对公贷款总额（含贴现）29,701.10亿元；零售贷款总额18,854.25亿元，贷款结构持续优化。报告期末负债总额77,273.17亿元，