浦发银行：上海浦东发展银行股份有限公司2023年第一季度报告

上海浦东发展银行股份有限公司2023年第一季度报告 一、重要提示 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担法律责任。 2.公司董事长郑杨、行长潘卫东、暂时分管财务工作的副行长刘以研及会计机构负责人李连全，保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。 3.公司第一季度财务报表未经审计。 二、主要财务数据 1.主要会计数据与财务指标 本报告期末 单位：人民币百万元 上年度末本报告期末比 2023年3月31日 2022年12月31日 上年度末增减（%） 资产总额 8,862,440 8,704,6511.81 归属于母公司股东的净资产 713,866 697,8722.29 归属于母公司普通股股东的净资产 603,957 587,9632.72 普通股总股本（百万股） 29,352 29,352- 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 20.58 20.032.75 本报告期 2023年1-3月 上年同期2022年1-3月 比上年同期增减(%) 营业收入 48,079 50,002-3.85 利润总额 19,507 22,742-14.22 归属于母公司股东的净利润 15,831 19,388-18.35 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 13,184 19,256-31.53 经营活动产生的现金流量净额 103,419 -274,764不适用 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） 3.52 -9.36不适用 基本每股收益（元/股） 0.51 0.64-20.31 稀释每股收益（元/股） 0.47 0.58-18.97 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.42 0.63-33.33 加权平均净资产收益率（%） 2.54 3.28下降0.74个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 2.10 3.26下降1.16个百分点 成本收入比（%） 24.23 23.38上升0.85个百分点 利息净收入比营业收入（%） 63.12 69.00下降5.88个百分点 非利息净收入比营业收入（%） 36.88 31.00上升5.88个百分点 手续费及佣金净收入比营业收入（%） 15.49 16.65下降1.16个百分点 本报告期末上年度末本报告期末比 上年度末增减(%) 不良贷款率（%）贷款减值准备对不良贷款比率（%）贷款减值准备对贷款总额比率（%） 1.52160.782.44 1.52持平 159.04上升1.74个百分点2.42上升0.02个百分点 注：（1）基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。 基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。 稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。 （2）2023年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.215亿元（含税）。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放的影响。 （3）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 （4）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。 （5）成本收入比=业务及管理费/营业收入。 （6）报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。 2.非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目本期金额说明 非流动资产处置损益 4,322 报告期内处置非流动资产及投资企业股权 政府补助 375 报告期内获得的经营性政府补助 其他营业外净支出 -12 其他非经常性损益项目 非经常性损益的所得税影响数 -1,892 按适用税率计算之所得税 合计 2,793 - 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益归属于少数股东的非经常性损益 2,647 146 -- 3.主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 2023年 2022年 单位：人民币百万元 项目 1-3月 1-3月增减（%）变动的主要原因 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 13,184 19,256 -31.53 报告期贷款收益率下行，利息净收入同比下降；报告期加大拨备计提力度，风险成本高于同期。 经营活动产生的现金流量净额 103,419 -274,764 不适用 客户存款及同业往来款项现金净 流入增加 三、普通股及优先股股东情况 1.普通股股东总数及前十名股东持股情况表 211,836 报告期末普通股股东总数（户） 前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况 单位：股 股东名称股东性质持股数量 持股比例 （%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结数 上海国际集团有限公司 国有法人 6,331,322,671 21.57 - - 中国移动通信集团广东有限公司 国有法人 5,334,892,824 18.18 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 境内非国有法人 2,779,437,274 9.47 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 境内非国有法人 1,763,232,325 6.01 - - 上海上国投资产管理有限公司 国有法人 1,395,571,025 4.75 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H 境内非国有法人 1,270,428,648 4.33 - - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,179,108,780 4.02 - - 上海国鑫投资发展有限公司 国有法人 945,568,990 3.22 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 666,062,070 2.27 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 387,174,708 1.32 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。2.富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能H为同一法人。除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2.优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 （1）浦发优1 报告期末优先股股东总数（户） 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 持股 持有有 单位：股 32 质押、 股东名称股东 性质 持股数量 比例 （%） 限售条 件股份数量 标记或冻结数 华宝信托有限责任公司－宝富投资1号集合资金信托 其他 18,004,54513,540,00011,470,00011,470,00011,470,00011,465,455 9,180,0008,540,0007,810,0006,290,000 12.00 9.037.657.657.657.646.125.695.214.19 ---------- ---------- 计划宁银理财有限责任公司－宁欣系列理财产品 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产 其他 品博时基金－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 其他 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产 其他 管理计划交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产 其他 管理计划光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管 其他 理产品光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 其他 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。 2.交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划、交银施罗德 资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划为同一法人。除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 （2）浦发优2 优先股股东总数（户） 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 持有有 单位：股 17 质押、 股东名称（全称）股东 性质 期末持股数 量 比例 （%） 限售条 件股份数量 标记或冻结数 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪 其他 34,880,000 23.25 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 20,360,000 13.57 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 19,500,000 13.00 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 19,500,000 13.00 - - 中国银行股份有限公司上海市分行 其他 10,460,000 6.97 - - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 其他 10,450,000 6.97 - - 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 其他 7,696,000 5.13 - - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 5,970,000 3.98 - - 中信证券－中信证券星辰28号集合资产管理计划 其他 5,580,000 3.72 - - 光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 其他 4,000,000 2.67 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有 上述股东关联关系或一 限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国 致行动的说明 平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 四、管理层讨论与分析 报告期内，公司全面贯彻党的二十大精神，认真落实党中央、国务院和上海市委市政府决策部署及各项监管要求，积极践行国有金融企业使命担当。在公司党委的领导下，紧紧围绕“坚定执着、夯实基础、转换模式、融合经营”的经营主线，积极推进“十四五”战略规划实施，狠抓重点领域基础管理，持续推进业务结构调整，加快推动经营模式转换，服务实体经济质效持续提升，高质量发展基础稳步夯实。 1.公司总体经营情况 经营效益方面，报告期内，本集团实现营业收入480.79亿元，同比减少19.23亿元，下降3.85%；利息净 收入303.47亿元，在营业收入中占比63.12%；非利息净收入177.32亿元,其中手续费及佣金净收入74.46 亿元。实现利润总额195.07亿元，同比下降14.22%；税后归属于母公司股东的净利润158.31亿元，同比减少35.57亿元，下降18.35%。成本收入比率为24.23%。 资产负债方面，报告期末，本集团资产总额88,624.40亿元，较上年末增加1,577.89亿元，增长1.81%； 本外币贷款总额49,762.09亿元，较上年末增加755.47亿元，增长1.54%；对公贷款总额（含贴现）30,953.22 亿元；零售贷款总额18,808.87亿元。报告期末负债总额81,406.90亿元，较上年末增加1,428.14亿元，增长1.79%；其中，本外币存款总额48,959.69亿元，较上年末增加694.91亿元，增长1.44%。 资产质量方面，公司持