浦发银行：上海浦东发展银行股份有限公司2023年第一季度报告

2023年第一季度报告 1 上海浦东发展银行股份有限公司 2023年第一季度报告 一、重要提示 1. 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担法律责任。 2. 公司董事长郑杨、行长潘卫东、暂时分管财务工作的副行长刘以研及会计机构负责人李连全，保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。 3. 公司第一季度财务报表未经审计。 二、主要财务数据 1.主要会计数据与财务指标 单位：人民币百万元 本报告期末 2023年3月31日 上年度末 2022年12月31日 本报告期末比 上年度末增减（%） 资产总额 8,862,440 8,704,651 1.81 归属于母公司股东的净资产 713,866 697,872 2.29 归属于母公司普通股股东的净资产 603,957 587,963 2.72 普通股总股本（百万股） 29,352 29,352 - 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 20.58 20.03 2.75 本报告期 2023年1-3月 上年同期 2022年1-3月 比上年同期增减(%) 营业收入 48,079 50,002 -3.85 利润总额 19,507 22,742 -14.22 归属于母公司股东的净利润 15,831 19,388 -18.35 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 13,184 19,256 -31.53 经营活动产生的现金流量净额 103,419 -274,764 不适用 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） 3.52 -9.36 不适用 基本每股收益（元/股） 0.51 0.64 -20.31 稀释每股收益（元/股） 0.47 0.58 -18.97 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.42 0.63 -33.33 加权平均净资产收益率（%） 2.54 3.28 下降0.74个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 2.10 3.26 下降1.16个百分点 成本收入比（%） 24.23 23.38 上升0.85个百分点 利息净收入比营业收入（%） 63.12 69.00 下降5.88个百分点 非利息净收入比营业收入（%） 36.88 31.00 上升5.88个百分点 手续费及佣金净收入比营业收入（%） 15.49 16.65 下降1.16个百分点 2023年第一季度报告 2 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减(%) 不良贷款率（%） 1.52 1.52 持平 贷款减值准备对不良贷款比率（%） 160.78 159.04 上升1.74个百分点 贷款减值准备对贷款总额比率（%） 2.44 2.42 上升0.02个百分点 注：（1）基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。 基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。 稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。 （2）2023年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.215亿元（含税）。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放的影响。 （3）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 （4）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。 （5）成本收入比=业务及管理费/营业收入。 （6）报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。 2.非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 本期金额 说明 非流动资产处置损益 4,322 报告期内处置非流动资产及投资企业股权 政府补助 375 报告期内获得的经营性政府补助 其他营业外净支出 -12 其他非经常性损益项目 非经常性损益的所得税影响数 -1,892 按适用税率计算之所得税 合计 2,793 - 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 2,647 - 归属于少数股东的非经常性损益 146 - 3.主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元 项目 2023年 1-3月 2022年 1-3月 增减（%） 变动的主要原因 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 13,184 19,256 -31.53 报告期贷款收益率下行，利息净收入同比下降；报告期加大拨备计提力度，风险成本高于同期。 经营活动产生的现金流量净额 103,419 -274,764 不适用 客户存款及同业往来款项现金净流入增加 三、普通股及优先股股东情况 1.普通股股东总数及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数（户） 211,836 前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结数 2023年第一季度报告 3 上海国际集团有限公司 国有法人 6,331,322,671 21.57 - - 中国移动通信集团广东有限公司 国有法人 5,334,892,824 18.18 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 境内非国有法人 2,779,437,274 9.47 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 境内非国有法人 1,763,232,325 6.01 - - 上海上国投资产管理有限公司 国有法人 1,395,571,025 4.75 - - 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H 境内非国有法人 1,270,428,648 4.33 - - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,179,108,780 4.02 - - 上海国鑫投资发展有限公司 国有法人 945,568,990 3.22 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 666,062,070 2.27 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 387,174,708 1.32 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。 2.富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能H为同一法人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2.优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 （1）浦发优1 单位：股 报告期末优先股股东总数（户） 32 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结数 华宝信托有限责任公司－宝富投资1号集合资金信托计划 其他 18,004,545 12.00 - - 宁银理财有限责任公司－宁欣系列理财产品 其他 13,540,000 9.03 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 11,470,000 7.65 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 11,470,000 7.65 - - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 其他 11,470,000 7.65 - - 博时基金－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 其他 11,465,455 7.64 - - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划 其他 9,180,000 6.12 - - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 8,540,000 5.69 - - 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 其他 7,810,000 5.21 - - 光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 其他 6,290,000 4.19 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1. 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。 2. 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划、交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划为同一法人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 2023年第一季度报告 4 （2）浦发优2 单位：股 优先股股东总数（户） 17 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 股东名称（全称） 股东性质 期末持股数量 比例（%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结数 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪 其他 34,880,000 23.25 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 20,360,000 13.57 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 19,500,000 13.00 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 19,500,000 13.00 - - 中国银行股份有限公司上海市分行 其他 10,460,000 6.97 - - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 其他 10,450,000 6.97 - - 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 其他 7,696,000 5.13 - - 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 5,970,000 3.98 - - 中信证券－中信证券星辰28号集合资产管理计划 其他 5,580,000 3.72 - - 光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 其他 4,000,000 2.67 - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 四、管理层讨论与分析 报告期内，公司全面贯彻党的二十大精神，认真落实党中央、国务院和上海市委市政府决策部署及各项监管要求，积极践行国有金融企业使命担当。在公司党委的领导下，紧紧围绕“坚定执着、夯实基础、转换模式、融合经营”的经营主线，积极推进“十四五”战略规划实施，狠抓重点领域基础管理，持续推进业务结构调整，加快推动经营模式转换，服务实体经济质效持续提升，高质量发展基础稳步夯实。 1.公司总体经营情况 经营效益方面，报告期内，本集团实现营业收入480.79亿元，同比减少19.23亿元，下降3.85%；利息净收入303.47亿元，在营业收入中占比63.12%；非利息净收入177.32亿元,其中手续费及佣金净收入74.46亿元。