重庆银行2023年业绩表现有所修复,营收和净利润增速符合预期,资产结构持续改善,潜在不良压力减轻,维持增持评级。预计2024-2026年净利润增速为2.79%/3.59%/4.80%,对应EPS1.46(-0.11)/1.51(-0.22)/1.58(新增)元。目标价为8.66元,对应2024年0.50倍PB,维持增持评级。