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详解平安银行2023年报：净利润同比增2.1%；调结构继续、分红比例大幅提升

2024-03-15 戴志锋,邓美君,马志豪中泰证券曾阿牛

平安银行2023年营收同比-8.5%，净利润同比+2.1%。营收同比负增主要受息收和非息共同拖累。资产端利率继续下行，资产端生息资产收益率环比下降19bp至4.34%，负债端：计息负债付息率环比持平在2.28%，结构因素和利率因素均环比持平。净非息收入：手续费承压，其他非息边际有所好转。不良率环比上升2bp至1.06%。关注类占比1.75%，环比下降2bp。逾期率1.42%，环比下降1bp。拨备覆盖率277.63%，环比下降5个百分点。拨贷比2.94%，环比持平。分红比例明显提升，由过往的12%左右提升至30%。建议投资者积极关注其转型力度。

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