培育當代青年人才引領香港金融服務業的穩健未來

目錄 行政摘要4 金融服務業的現況 6 簡介6 文獻研讀數碼轉型的影響 收集持份者意見的方法8 i) 8 a)8 iii)全球化和多邊主義的影響 10 ii)個人志向和職涯發展規劃變化帶來的影響9 b)與業界進行深入訪談和焦點小組訪問12 c)大專學生和年青金融人才的問卷調查12 香港金融服務業人力市場環境的演變13 13 全對球香人港才金競融爭服愈務趨業激的烈信心13 16 填深補入香探港討：作香為港區保域險人業才的中現心況的不足之處15 金融服務業的人才供應與需求趨勢 18 探索人力市場的動態：趨勢和機遇18 應對全球人才流動所帶來的機遇和挑戰20 為金融服務業培育未來優秀人才23 24 年檢青視專本業地人才要的脫技穎能而水出平的及關準鍵備現況23 年青人才與業界專業人士對關鍵特質的觀點差異25 30 建議以人為本的金融服務業:提升學生的軟技能及培養正向成長思想30 建先議納入1：大將學軟研技究能生培課訓程納中入中學及大學的選修或基礎課程，首階段可考慮32 投資未建議來：建構多元化環境 排學生參觀在香港和其他大灣區城市的金融企業 政建府議可2：以透考過慮體資驗助實「際職工場作體環驗境計，劃培」育並正指向定成機長構思負維責，開發展揮及學管生理潛計力劃優，勢安。34 36 到海外3：留政學府可以主動或與業界協調，為來自不同背景的學生提供獎學金36 建引議更多4：國政際府學可生以，設令計學及生／群或體贊更助多針元對化海外學生來港就讀的資助計劃，吸37 目錄 建議積(極續對)外宣傳香港金融服務業的正面形象39 建議5：政府致力向年青專業人士推廣香港的大學、實習及就業機會39 的課程6：，為本地金融市場培育專業人才 40 與鄰建近議地區本合港作大共學同的培大育灣人區才校園與香港各持份者緊密合作，共同設計合適40 結論41 附錄1︰文獻研讀結果摘要42 附錄2：2022年施政報告和2023年預算案演辭中的人才相關政策／措施45 附錄3：全球類似的海外升學獎學金計劃清單46 本報告中所呈現的調查結果基於有限樣本問卷調查。發放問卷及收集數據皆由金發 免責聲明： 局指定的付費服務供應商負責。而所顯示的數值結果經過加權處理以提高代表性。 中文譯本僅供參考。如中、英文版本有任何抵觸或不相符之處，概以英文版本為準。 行政摘要 的人力市場也作出相應調整。 流失，加劇國際間的人才競爭。 化，了解新一代員工的需求及特徵。 作科技為的全創球新領、先客的戶國期際望金的融演中變心和之地一緣，政香治港的的改成變功，很金大融程服度務要業歸積功極於變其革多以元迎化合的全金球融市服場務變業化。，隨而著金金融業融在情高形。齡加化上社疫會情的的驅影使響下及，人全口球增人長才緩流慢動，，生驅育使率人下才降可，以不藉同著行跨業國包流括動金，融尋服找務更業好在的內就都業出機現會人。員才工短缺因的而此衡和外，職新業一發代展的。新年一青代人投對身於職自場身，的成職為業金前融景業及初生級涯／規新劃入亦職有員所工，不因同此，他必們須更深注入重了工解作人與力生市活場之格間局的變 育人才及提升其能力以推進香港金融市場的發展。 粵場規港模澳、大開灣拓區潛發在展人帶才來和的資機本遇的，機讓會周。邊此城外市，間隨的著關數係碼變轉得型，更傳加統緊金密融，服為務香業港不金斷融創服新務，業帶提來供變了革擴機大遇市，除客戶了體帶驗動，經因濟此增數長據同分時析也和提網升路工安作全效的率科。技人方工面智的能專、區業塊人鏈才和需雲求端大運增。算要等更先充進分技發術揮提，升香了港業需務要營積運極和培 標。 金吸融引發全展球局人才(金來發港局發)欣展。悉為政了府維已持在香20港22在年全施球政市報場告的和競20爭23力年，財政政府預應算明案確演說辭明中未，來分的別重承要諾發會展不方遺針餘及力優能先更事有項效，地並協列調出各要持達份成者目的標合所作需。的由步此驟，。政府透從制上定而過下重帶點領策培略育和人為才人庫力，市以場實提現供香清港晰的的長方期向經指濟引發，政展府目 和相關機構參考︰ 秉本持報推告動旨金在融識服別務香業港人金力融市服場務發業展在的人願才景方，面金所發面局臨希的望主辨要識及挑解戰，決並與從人四力方市面場提相出關政的策挑建戰。議，有以見供及政此府， 以人為本的金融服務業:提升學生的軟技能及培養正向成長思維 i.將軟技能培訓納入中學及大學的選修或基礎課程，首階段可考慮先納入大學研究生課程中。 ii.透劃」過並體指驗定實機際構工負作責環開境展，及培管育理正計向劃成，安長排思學維，生發參揮觀學在生香潛港力和優其勢他。大政灣府區可城以市考的慮金資融助企「業職。場體驗計 投資未來：培育多元化環境 iii.政府可以主動或與業界協調，為來自不同背景的學生提供獎學金到海外留學。 iv.政元化府。可以設計及／或贊助針對海外學生來港就讀的資助計劃，吸引更多國際學生，令學生群體更多 積極對外宣傳香港金融服務業的正面形象 v.政府致力向年青專業人士推廣香港的大學、實習及就業機會。 與鄰近地區合作共同培育人才 vi.本人才港。大學的大灣區校園與香港各持份者緊密合作，共同設計合適的課程，為本地金融市場培育專業 作年佔為本全地球生領產先總的值國（際金融中心之一，金融服務業一直是香港重要的經濟支柱之一。金融服務業在2021 簡介 數的7.6%）。 GDP）達21.3%（相較於二十年前12.8%），提供了27.75萬個職位（相當於總就業人 濟及金融服務業發展。 商企業在和香金港融設專立業地人區才總一部直1是，憑維藉持完香善港的競金爭融力市的場關體鍵系因、素優之惠一的。稅除率了和本可土觀人的才發，現展時機有遇，超香過港1,成40功0間匯國聚際世界下，各香地港的政金府融已精推英出。為各了種保人持才香計港劃作並為加領快先海的外國人際士商的業簽和證金審融批中，以心吸的引地優位，秀在人全才球來人港才發競展爭，推激動烈本的地情經況 金融服務業的現況 Jenkins，22007）。 金濟增融長服和務發業展是，向金個融人服、務企業業不和僅其成他為持香份港者重提要供的金經融濟產支品柱和，更服是務全的球行經業。濟透的過重促要進組資成本部流分（動S，u推tto動n與經 化。 S經u紀tto和n與保J險e公nk司ins（等。20然0而7），指隨出著，新金技融術服的務普業及作和為進全步球，最全大球的市行場業環之境一不，斷涵演蓋變商，業金銀融行服、務信業用的卡領公域司也、證在變券 90%。 一多市如場金參發與局者於，2當02中1年包發括表金的融人科才技（策略報告所述，在過去數年間，金融服務業的不同領域出現了越來越 根業價據值一約份2022年的報告指出，傳統金融界別如銀行、保險公司和資產管理公司佔全球金融服務業的產 佔金融服6務5業%，的而產金業融價科值技達基礎設施3公司等新興企業則佔約35%，相關情況有別於2012年時，傳統界別 4 需要更進一步的研究。 加，以及把科技與金融服務業的融合F將int為ec未h）來和重環要境課、社題，會此和類管新治（領E域S的G）發。隨展著對市勞場動對力E和S技G的能關需注求日的益影增響 奧緯諮詢。2022年金融服務業發展報告。 2Sutton,C.N.,&Jenkins,B.(2007)。金融服務業在擴大經濟機會中所擔當的角色。哈佛大學 1香港政府統計處。駐香港的境外公司。擷取於2023年5月26日。取自https://www.censtatd.gov.hk/en/scode360.htmlhttps://www.hks.harvard.edu/sites/default/files/centers/mrcbg/programs/cri/files/report_19_EO%2BFinance%2BFinal.pdf 4金發局（2021）。未來的職場展望：香港可持續發展及數碼經濟下的金融人才。 3(2022)https://www.oliverwyman.com/our-expertise/journals/state-of-financial-services.htmlhttps://www.fsdc.org.hk/media/kdrbqtp1/20210816-talent-strategy-report-eng-2.pdf 產生一定影響。 金保融險，服行務業業內是的一各個種充職滿位活既力需又要極專具業挑知戰識性，的也行需業要，一需般要的大人量際具交備往各技種能技。能加和上知金識融的科人技才不。斷從創投新資、銀數行碼到轉型的人以才及。消但費年者青對人於才個對人於化自金己融的科前技景服及務生的涯期規待劃日有益所提改升變，，因這此對企於業金需融要服投務入業大在量招不攬同、培專育業和技挽能留和人知才識 等方面，從而提供相關建議及措施。 金業發人局才。將我持們續透推過動研香究港整金體融人人力力市資場源動發向展、，本把地香人港才發需展求成、為以區及域年金青融人人才才在中加心入，金積融極服培務育業和的吸準引備優狀秀況專 收集持份者意見的方法 一談以如及金問發卷局調於查20。21年發表的人才研究報告，本研究所收集的意見主要來自文獻研讀、與不同界別的訪 本加深報對告市所場採現用況的的研了究解方和法認與識金。發綜局觀於超2過021年發表的報告類似，在展開研究時首先細讀了相關文獻，以 a.文獻研讀 其經營模式並重新評估其人才需求。 性發展如數碼轉型、社會規範和職業志向的30轉份變人，才以趨及勢經研濟究全（球詳化見等附因錄素1）如，何大促多使數大研多究數側金重融於機調構查重結組構 i.數碼轉型的影響 塑了金融服務業不同領域的發展格局，當中包括支付方式、貸款、保險和財富管理等領域（國際結算銀 隨著科技進步和業務需求不斷演變，金融服務業在過去十年經歷了重大的數碼轉型。數碼科技不但重 技能需求。 遠距工作的興起也為企業在人力資源管理方面帶來全新挑戰（Kropp，2021）6。 行，2021）5，更對人才需求產生了深遠的影響，金融機構的勞資雙方都必須適應不斷變化的經營模式和急都速在的爭數奪碼頂轉尖型科為技業人界才，在具營備運數方據面分帶析來能重力大的挑人戰才，特更別可是進在一吸步引提和高挽薪留資人水才平。方此面外。，現工時作，不性同質金的融變機化構和 CascioMontealegre2016 （與，）。 6Kropp.B(2021年4月)。2021年人力資源主管不能忽視的9種工作趨勢。 代了部分工作崗位如出納員7資料輸入和處理工作，缺乏數碼技能的僱員可能面臨被市場淘汰的風險 數工碼智化能亦等為數金碼融科從技業變員得帶愈來發不強同大，程雖度然的創影造響了，特全別新是的在工職作業機保會障，但和同職時涯亦發改展變方了面。現隨行著的數工據作自模動式化，甚和至人取、 5國際結算銀行(2021)。金融科技和金融服務的數碼轉型：對市場結構和公共政策的影響。https://www.bis.org/publ/bppdf/bispap117.pdfhttps://www.gartner.com/smarterwithgartner/9-work-trends-that-hr-leaders-cant-ignore-in-2021 與。科技如何改變工作和組織：年度組織心理學和組織行為評論頁。 7Cascio,W.F.Montealegre,R.(2016)。349-375 https://doi.org/10.1146/annurev-orgpsych-041015-062352 根服據務美人世才諮的詢技顧能問亦公有司所發改表變。的《根金據融世服界務經業濟人論才壇策所略發研表究的》（報2告02（0）9，近幾年來，為了滿足市場需求，金融 C乏a數sc碼io技與能Mo的n僱tea員le在gr就e（業20方16面）指將出面，臨傳越統來職越位大被的數挑碼戰化。所市取場代的的快社速會變現化象意對味整著個僱就員業必市須場不造斷成提壓升力專，缺業技工帶能，來以