2023培育当代青年人才引领香港金融服务业的稳健未来研究报告英文版

Contents 执行摘要4 导言6 金融的现状服务业6 收集干系人意见的方法8 a)文学review8 i)数字的影响转化8 ii)社会规范和职业变化的影响愿望10 iii)全球化的影响和多边主义11 b)深入访谈和焦点小组讨论工业13 执业者 c)调查年轻的金融专业人士和当地高等教育学生14 香港的人才市场格局如何演变财务15 服务业 全球竞争的增长趋势天赋15 对香港金融服务的信心工业16 填补空白以巩固香港作为区域人才的角色轮毂18 更深的潜水：香港保险业的发展状况Kong19 探索人才市场的动态：趋势与机遇22 金融服务的人才供需趋势工业22 驾驭全球崛起中的机遇与挑战天赋25 流动性 在金融服务行业培养面向未来的人才28 年轻专业人士在财务方面脱颖而出的关键技能服务28 工业 审查当地的当前能力水平和准备情况人才30 青年人才与行业专业人士：不同的观点上31 本质属性 建议37 这是一项人力事务：增强学生对软技能的掌握37培养成长心态 建议1：软技能培训作为选修或42 大学和中学生的基础学科。首先，在行政上将其添加到研究生课程课程中可能会更容易 Contents Recommendations(con'd) 建议2：培养成长心态可以进一步放大39 学生的潜力；这可以通过让他们体验现实生活中的工作环境来实现。政府考虑为由指定组织管理的职业品尝计划预留预算，该计划将安排公司访问香港和其他GBA城市的金融机构 投资未来：培养多样化环境45 建议3：政府协调努力在45 愿意为具有不同背景的学生出国留学提供奖学金的关键行业参与者 建议4：政府设计和/或赞助a47 该计划旨在使学生群体多样化，专注于来自国际市场的学生 绘制正确的图片，并促进it49 建议5:政府专门努力49 促进香港的大学，以及为年轻专业人士提供实习/就业机会 不要再看了：与我们一起合作和培养邻居52 建议6：香港大学的GBA校园工作52 在计划建设方面与香港利益相关者紧密 结论54 附录1-文献综述中的关键发现摘要55 附录2-60中强调的与人才相关的政策/举措列表 2022年施政报告和2023年预算讲话 附录3-全球62个类似的奖学金计划出国留学的学生 免责声明: Thesurveyresultspresentedinthisreportarebasedonalimited-samplesurveydistributed,withdatacollectedbyapaidserviceprovider appointedbytheFSDC.数值结果areweightedtoimproverepresentativity. 执行摘要 香港的经济成功在很大程度上归功于其综合金融服务行业，该行业长期以来一直被公认为世界上最重要的金融中心之一。多年来，在新技术的出现、不断变化的客户期望和不断变化的地缘政治条件的推动下，该行业不断发展，以满足不断变化的全球市场的需求。在这些变化之后，金融行业的人才市场也随着整体格局发生了重大变化。 人口老龄化和出生率下降导致劳动力萎缩，造成包括金融服务业在内的许多行业的人才短缺。再加上大流行的扰动和全球流动性的上升，这些因素促使员工在国家之间流动，并利用新的机会，导致在更具竞争力的人才环境中更高的离职率。 此外，年轻一代的优先事项和职业抱负正在演变，更加重视工作与生活的平衡和职业发展。随着新一代开始进入劳动力市场并成为初级人才的关键贡献者，认识到人才市场格局的这些不断变化的特征至关重要。 鉴于当前的机遇，邻近城市之间日益紧密的互联互通和大湾区的发展为香港的金融服务业提供了扩大其市场影响力和获取以前未开发的人才和资本资源的机会。与此同时，数字化转型正在彻底改变金融部门，促进创新、增长和效率。人工智能、区块链和云计算等先进技术增强了运营和客户体验，导致对精通数据分析和网络安全的技术专家的需求增加。然而，要充分利用这一增长潜力，支持香港金融市场运作的人才的可用性和能力至关重要。 金融服务发展局（FSDC）高兴地注意到，香港特别行政区政府已承诺不遗余力地吸引全球人才，正如《2022年施政报告》和《2023年财政预算案》中的各项人才政策所规定。为了保持香港在全球市场的竞争力，政府必须传达即将到来的关键发展重点，并阐明应对未来竞争的必要步骤。通过在战略重点领域，特别是与人才市场有关的领域提供明确的方向，政府可以更有效地协调利益攸关方的努力。因此，由政府领导的自上而下的方法被认为在培育人才市场和实现城市的长期目标方面更有效。 有鉴于此，作为推动金融服务行业人才市场发展的持续努力，FSDC旨在确定和应对与人才市场格局有关的挑战。本报告确定了香港金融服务业面临的主要人才挑战，并提出了四个主要方面的政策建议，供政府和相关机构考虑。 这是一项人事业务：增强学生对软技能的掌握并培养成长心态 i.软技能培训将作为大学和中学生的选修科目或更好的基础科目添加。首先，将其添加到研究生课程中可能会更容易。 ii.与上述情况相结合，培养成长心态可以进一步增强学生的潜力；这可以通过让他们体验现实生活中的工作环境来实现。政府考虑为由指定组织管理的职业品尝计划预留预算，该计划将安排公司访问香港和其他GBA城市的金融机构。 投资未来：培养多样化的环境 iii.政府为具有不同背景的学生出国留学提供-或协调愿意提供的关键行业参与者之间的努力。 iv.政府设计和/或赞助旨在使学生群体多样化的计划，重点是来自国际市场的学生。 画正确的图片，并促进它 v.政府将作出具体努力，推广香港的大学，以及为年轻专业人士提供实习/工作机会。 不要再看了：与我们的邻居一起合作和培养 vi.香港大学的GBA校园与香港利益相关者在计划建设方面紧密合作。 Introduction 作为全球领先的国际金融中心之一，香港的经济得到了金融服务业的全面支持。金融服务业在2021年占香港GDP 的21.3％（而二十年前的12.8％），在2021年有277,500个工作岗位（占总就业人数的7.6％）。 商业和金融服务部门的人才可用性是香港竞争力的关键属性。除了其本土人才外，鉴于香港有1400多家国际公司的地区总部1由于完善的金融市场体系，优惠的税率和可观的发展机会，该市对其他主要市场的外国人才一直很有吸引力。在全球人才争夺战中，为了维护香港作为领先的国际商业和金融中心之一的地位，香港特区政府推出了各种人才计划，并加快发放外籍签证，以帮助他们进入香港并为香港的经济做出贡献，包括金融服务业。 金融服务业的现状 金融服务行业传统上被认为是向个人、企业和其他公众利益相关者提供金融产品和产品的行业。该行业是香港经济和全球经济的基本组成部分，因为它促进了资本流动，并提供了促进经济增长和发展的金融产品和服务（Stto＆Jeis ，2007）。2. 作为全球最大的行业之一，Stto&Jeis（2007）断言金融服务行业包括广泛的业务，包括商业银行，信用卡公司，股票经纪公司和保险公司等。尽管如此，随着新技术的普及和进步，全球市场格局的演变，金融服务行业的范围也在发生变化。 根据2022年的一份报告，虽然银行、保险公司和资产管理公司等传统行业仍占全球行业价值的65%，但金融基础设施和科技公司等新兴参与者构成了剩余的35%。这与2012年的情况形成鲜明对比，当时传统参与者占行业价值的90%3. 事实上，在过去的几年里，越来越多的市场参与者出现在整个行业的细分领域；例子包括金融技术(Fintech)和环境、社会和治理(ESG)，正如FSDC2021年人才战略报告中所确定的那样4随着对ESG相关事项的认识日益提高，以及将技术纳入金融服务的提供成为一个重要主题，应研究其对劳动力和技能需求的影响。 1香港人口普查统计处。香港的外国附属公司。2023年5月26日检索，来自https://www.censtatd.gov.hk/en/scade360.html 2Sutton,C.N.,&Jenkins,B.(2007).Theroleofthefinancialservicessectorinexpandingeconomicopportunity.HarvardUniversity.https: 3OliverWyman.(2022).TheStateoftheFinancialServicesIndustry2022. 4FSDC。（2021）。未来的职业：香港数字可持续经济的金融人才。 至少可以说，金融服务业是一个复杂而充满活力的领域，需要具有各种技能和知识的广泛人才。从投资银行到保险，行业中有各种各样的角色，需要专业知识和一般的人际交往能力。再加上数字化、金融科技等趋势下的优先事项和工作方式的变化，以及消费者对个性化服务的需求不断增加，这种转变的范式对金融服务领域的人才获取、开发和保留方式产生了影响。 作为FSDC推动香港人力资本发展的连续努力，我们的目标是确定措施，以确保香港作为区域人才中心的地位，这将继续培养和维持有能力的专业人员，以支持整体金融服务部门的增长。这种努力是通过调查整体不断变化的人才格局，当前的招聘需求趋势以及本地年轻人才和有抱负的金融专业人士在该行业就业的准备情况来进行的。 收集干系人意见的方法 与我们在2021年发表的之前的人才研究类似，这项研究是从全面的文献综述，主要由访谈驱动的定性研究和基于调查的定量研究中获得的见解。 a.文献综述 与FSDC2021年研究中使用的研究方法类似，我们通过进行文献综述来开始研究，以加深对市场现状的理解和了解 。在深入审查的30项研究中（见附录1），大多数侧重于探索结构发展，包括数字化转型，不断变化的社会规范和职业抱负以及经济全球化的影响，如何敦促大多数（如果不是全部）金融机构重组其商业模式并重新评估其招聘需求。 i.数字化转型的影响 在技术进步和不断变化的业务需求的推动下，金融服务行业在过去十年中经历了重大的数字化转型。数字技术重塑了该行业的各个方面，包括支付，贷款，保险和财富管理（国际清算银行，2021年）5这一数字化进程对人才市场格局产生了深远的影响，因为雇主和雇员都必须适应不断变化的商业模式和技能要求。 数字化转型的快速步伐给雇主带来了重大挑战，特别是在吸引和留住人才方面。公司现在争夺有限的数字人才库，对数据分析等数字技能的需求正在推高薪酬待遇。此外，工作性质的变化和远程工作的兴起也带来了 5国际清算银行。（2021）。金融科技和金融服务的数字化转型：对市场结构和公共政策的影响。 公司在管理和吸引员工方面面临的新挑战(Kropp，2021)6. 然而，数字化的趋势也给员工带来了复杂性，特别是在工作保障和职业发展方面。数据自动化和人工智能等数字技术的兴起导致了新角色的创建，并改变了现有角色的要求。同时，它还导致了许多传统角色的流离失所，例如出纳员，数据输入和处理，使没有数字技能的个人面临被甩在后面的风险（Cascio＆Motealegre，2016）。7. 正如Cascio&Motealegre（2016）所指出的，由于数字化而导致的传统角色的取代给整个社会带来了压力，因为没有数字技能的个人在找工作方面面临着越来越多的挑战。快速的变化意味着员工必须不断提高技能和重新技能，以保持员工队伍的相关性，这需要大量的时间和资源投入，并可能给员工带来额外的压力和焦虑(Chara等人。，2018 ）。8. 美世(2017)金融服务行业变革的人才战略9断言，近年来，为满足新业务的新兴需求，人才的技能变化步伐加快 。根据世界经济论坛（2023）的数据，与这些变化同时，对具有数据分析，人工智能和网络安全等领域技能的个人的需求也在增长10. 因此，对于金融服务行业的雇主来说，至关重要的是开发新的方法来吸引人才，并赋予他们建立当今可能不存在的角色所需的技能。从雇主吸引、发展和留住人才的方式来看，向数字时代的过渡有可能在金融服务行业的不同业务中引发各种与人才相关的问题。在这种背景下，全球大