邮储银行发布23年三季报,营收和归母净利润分别同比增长1.2%和2.4%。利息收入表现亮眼,同比增长3.1%,息差韧性较强。信贷积极扩张,资产结构优化,贷款总额同比增长12.1%。净息差略有收窄,负债成本管控有效。财富管理建设深化,私行业务拓展加速。不良率维持低位,资产质量平稳。预计23-25年EPS分别为0.90、0.96、1.05元,维持“推荐”评级。
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