苏州银行区域优势突出,贷款保持较高增速,成长性凸显。资产质量稳健、信用成本下行可期,ROE有望持续回升。预计Q4营收增速将回归正常水平。营收负增下,净利润增速维持20%以上,且拨备覆盖率还环比Q2提升,主因资产质量稳健下,不良核销力度显著加大。风险提示:需求修复低于预期。
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