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2023年三季报点评：营收利润提速，资产质量整体稳健

2023-10-27 贾靖,徐康华创证券七个橙子一朵发🍊

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常熟银行发布了2023年三季报，营收利润均实现两位数增长，资产质量整体稳健。其中，单季营收增速环比有提升，累积净利润增速稳步提升至21.1%的高位。公司新增贷款实现同比多增，零售贡献增量70%。资产质量维持稳健，拨备安全垫足。预计后续公司资产质量仍有望保持在优异水平。维持全年重点推荐，调整公司2023-2025E营收增速为12.2%/13.1%/14.0%，净利润增速为20.6%/21.8%/18.5%，当前股价对应2023E PB在0.82X，给予公司2023年目标PB 1.1X，对应23年目标价9.9元，维持“推荐”评级。

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2023年三季报点评：营收利润提速，资产质量整体稳健

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