有效银行监管的核心原则

本文档的最终版本于 2012 年 9 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs230. htm巴塞尔委员会论银行监管咨询文件有效银行监管的核心原则于 2012 年 3 月 20 日前发表评论2011 年 12 月 本文档的最终版本于 2012 年 9 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs230. htm 本文档的最终版本于 2012 年 9 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs230. htm该出版物可在国际清算银行网站 (www. bis. org) 上查阅。© Bank for International Settlements 2011. All rights reserved. Brief excerpts may be reproduced or translated provided the source is cited.ISBN 92 - 9131 - 075 - 1 (打印)ISBN 92 - 9197 - 075 - 1 （ 在线 ） 本文档的最终版本于 2012 年 9 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs230. htm 本文档的最终版本于 2012 年 9 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs230. htmContentsI.评论前言 ............................................................................................................................4一般方法 ............................................................................................................................4应对新兴趋势和发展的方法 ...................................................................................................5核心原则的结构和评估..........................................................................................................7一致性和实施 ......................................................................................................................9II.核心原则 ............................................................................................................................9III.有效银行监管的前提条件 ....................................................................................................14健全和可持续的宏观经济政策。 ...........................................................................................14完善的金融稳定政策制定框架 ..............................................................................................15发达的公共基础设施...........................................................................................................15明确的危机管理、恢复和解决框架 ........................................................................................15适当的系统保护水平 （ 或公共安全网 ） ...............................................................................16有效的市场纪律 .................................................................................................................16IV.评估方法 ..........................................................................................................................16方法的使用 .......................................................................................................................17合规性评估 .......................................................................................................................17进行评估时的实际考虑因素 .................................................................................................19V.评估核心原则遵守情况的标准 ..............................................................................................21监督权力、责任和职能 .................................................................................................................21原则 1 ： 责任、目标和权力 ................................................................................................21原则 2 ： 监事的独立性、问责制、资源和法律保护 .................................................................22原则 3 ： 合作与协作 .........................................................................................................24原则 4 ： 允许的活动 .........................................................................................................25原则 5 ： 许可标准.............................................................................................................25原则 6 ： 重大所有权的转让 ................................................................................................27原则 7 ： 重大收购.............................................................................................................28原则 8 ： 监督方法.............................................................................................................29原则 9 ： 监督技术和工具 ...................................................................................................30原则 10 ： 监督报告 ...........................................................................................................32原则 11 ： 监事的纠正和制裁权力 ........................................................................................34原则 12 ： 综合监督 ...........................................................................................................35原则 13 ： 家庭与主人的关系 ..............................................................................................37有效银行的核心原则监理i 本文档的最终版本于 2012 年 9 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs230. htm审慎法规和要求 ..........................................................................................................................39原则 14 ： 公司治理 ...........................................................................................................39原则 15 ： 风险管理流程.....................................................................................................40原则 16 ： 资本充足性......................................................................................................