小额信贷活动和有效银行监管的核心原则

本文档的最终版本已于 2010 年 8 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs175. htm巴塞尔委员会关于 Ba nking Supe rvis ionCons ulta tive docume nt小额金融活动和的核心原则有效的银行监理2010 年 5 月 7 日前发表评论2010 年 2 月 本文档的最终版本已于 2010 年 8 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs175. htm 本文档的最终版本已于 2010 年 8 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs175. htm出版物的副本可从以下网站获得:国际清算银行CommunicationsCH - 4002 巴塞尔, 瑞士电子邮件 ： publications @ bis. orgFax: + 41 61 280 9100 and + 41 61 280 8100该出版物可在国际清算银行网站 (www. bis. org) 上查阅。© Bank for International Settlements 2010. All rights reserved. Brief excerpts may be reproduced or翻译提供的来源被引用。ISBN 92 - 9131 - 816 - 7 (打印)ISBN 92 - 9197 - 816 - 7 (online) 本文档的最终版本已于 2010 年 8 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs175. htm 本文档的最终版本已于 2010 年 8 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs175. htmContentsExecutive 摘要 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 1Guidance on 正在应用 the 巴塞尔 Core Principles to Depository 小额信贷 ................2范围 of 实践 in 调节 and 监理 小额信贷 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 5导言 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 9Background .....................................................................................................................9与众不同 特征 of the business of 小额信贷 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...Purpose and 结构 of the 报告 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 11PART I - Guidance on 正在应用 the 巴塞尔 Core Principles to Depository 小额信贷 ... ... ... 12A.B.C.D.E.F.G.H.I.Principle 1 – Objectives, 独立, 权力 ， 透明度 and cooperation13Principle 2 – 允许的 活动 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 13Principle 3 – 许可 标准 .............................................................................14Principle 4 – Transfer of 显著 所有权 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 17Principle 5 – Major 收购 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 17Principle 6 – Capital 充足性 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...Principle 7 – Risk management 过程 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 19Principle 8 – Credit 风险 ........................................................................................20Principle 9 – 问题 资产 ， 规定 and 储备金 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 20Principle 10 – 大号 暴露 限值 ....................................................................21Principle 11 – Exposures to 相关 各方 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 21Principle 12 – Country and transfer 风险 .............................................................21J.K.L.M. Principle 13 – Market 风险 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 22N.O.P.Q.R.S.T.Principle 14 – 流动性 风险 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 22Principle 15 – Operational 风险 .............................................................................23Principle 16 – Interest rate 风险 in the banking book ............................................24Principle 17 – 内部 control and 审计 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 24Principle 18 – 滥用 of Financial 服务 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 25Principle 19 – 监督 approach ...................................................................26Principle 20 – 监督 技术 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 27Principle 21 – 监督 reporting ....................................................................27Principle 22 – 会计 and 披露 ............................................................28U.V.W. Principle 23 – 纠正 and 补救 权力 of 主管 ............................28X.Y.Principle 24 – Consolidated 监理 ..............................................................29Principle 25 – 家庭主持人 关系 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 29PART II - 范围 of 实践 in 小额信贷 监理 and 法规 .............................30调查 Methodology and 术语 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 305小额信贷活动和有效银行监管的核心原则 本文档的最终版本已于 2010 年 8 月发布。 http: / / www. bis. org / publ