山东国信2023中期报告
（于中华人民共和国注册成立的股份有限公司）股份代号:1697 2023 中期报告 目录 2山东省国际信托股份有限公司二零二三年中期报告 2 8 9 60 63 65 77 193 196 公司基本情况主要财务数据 管理层讨论与分析 股本变动及主要股东持股情况董事、监事及高级管理层情况重要事项 中期财务资料审阅报告释义 技术词汇 二零二三年中期报告山东省国际信托股份有限公司1 山东国信致力于成为受人尊敬的基于资产配置的专业财富管理机构 公司基本情况 愿景 致力于成为受人尊敬的基于 资产配置的专业财富管理机构 核心价值观 专业、诚信、勤勉、成就 使命 支持实体经济、服务民生福 祉、践行社会责任 企业文化 发展历程 股权结构 48.13% 鲁信集团 18.75% 中油资产管理有限公司 5.43% 济南金投控股集团有限公司 4.83% 山东省高新技术创业投资有限公司 1.72% 山东黄金集团有限公司 1.29% 潍坊市投资集团有限公司 0.28% 济南市能源投资有限责任公司 19.57% 其他社会公众股东 1987 经中国人民银行和山东省人民政府批准设立 1999 成为首批按时悉数履行海外还款责任的信托公司之一 2007 经中国银监会批准，更名为“山东省国际信托有限公司” 1993 在日本成功发行100亿日元武士债券 2002 由全民所有制企业改制为有限责任公司 2山东省国际信托股份有限公司二零二三年中期报告 业务条线及网络布局 业务覆盖 资本市场 家族信托 房地产 基础设施 工商企业 消费金融 慈善信托 服务信托 财富网络布局 济南青岛 济宁 北京上海 深圳 西安 大连 2015 完成股份制改革，整体变更为股份有限公司 2019 注册资本增加至人民币46.5885亿元，资本实力持续增强 2014 增资扩股工作顺利完成，注册资本增至人民币20亿元 2017 公司在香港联交所主板挂牌上市，实现了内地信托公司香港上市“零”的突破，成为内地信托登陆国际资本市场第一股和港股信托第一股 二零二三年中期报告山东省国际信托股份有限公司3 公司简介 山东省国际信托股份有限公司（以下简称“山东国信”或“公司”）成立于一九八七年，是经中国人民银行和山东省人民政府批准设立的非银行金融机构，现为中国信托业协会理事单位。山东国信控股股东山东省鲁信投资控股集团有限公司是山东省委管理的国有重要骨干金融企业，也是山东省重要的投融资主体 和资产管理平台。二零一七年十二月，山东国信H股在香港联交所挂牌上市（股份代号：1697.HK），成为国内信托公司登陆国际资本市场第一股。 自成立以来，山东国信始终坚守受托人定位，坚持实施信托业务与固有业务“协同联动”发展战略，充分发挥信托主业优势，坚定回归信托本源，持续提升金融科技水平，综合运用贷款、股权投资、产业基金、资产证券化等多种金融工具，有效嫁接货币市场、资本市场和实体经济，大力支持经济高质量发展、服务人民美好生活。目前，本公司已构建涵盖工商企业、基础设施、房地产、资本市场、普惠金融、家族信托和慈善公益信托等业务在内的全方位、多层次的产品线。本公司拥有资本市场、财富管理、家族信托三大事业部，在全国多个中心城市设有业务及财富团队，构建了“根植山东，辐射全国，走向国际”的发展格局。本公司秉承“以客户为中心”的宗旨，积极打造“一体两翼”“配置导向”的财富管理体系，努力为高净值个人客户提供个性化、差异化的全能金融生活服务，为机构客户精准提供专业化、定制化产品。公司在北京、上海、济南、青岛、大连、西安等地设有财富管理中心，形成覆盖华北、华东、西北、东北、华南的全国财富网络。 4山东省国际信托股份有限公司二零二三年中期报告 山东国信积极践行国企使命、勇担社会责任，在服务绿色发展、助力脱贫攻坚及支持公益慈善事业等方面主动担当、积极作为。本公司坚持“聚资兴鲁”职责使命，聚焦区域发展战略，有效保障区域金融供给。本公司高度重视消费者权益保护，经常性开展投资者教育及金融知识普及活动，持续提升客户体验，努力营造和谐稳定的金融消费环境。本公司的发展得到社会各界的认可与好评，多次获得“山东省金融创新奖”“最佳创新信托公司”“诚信托－创新领先奖”“最具价值金融股公司”“最佳企业管治奖”“最佳信息披露奖”“山东社会责任企业”“3•15诚信金融品牌”“山东慈善奖•最具影响力慈善项目”等诸多奖项，被山东省政府授予“山东省金融发展贡献先进单位”荣誉称号，连续多年在山东省金融企业绩效评价中获评“AAA级”，并多次获得中国信托业最高行业评级“A级”。 山东国信善于把握机遇，敢于迎接挑战。我们将以“十四五规划”为指引，积极顺应监管导向和市场需求，坚守受托人定位，坚定回归信托本源，勇担“支持实体经济、服务民生福祉、践行社会责任”使命，致力于成为受人尊敬的基于资产配置的财富管理机构，为股东、客户、员工等利益相关方创造更大的价值。 如本中期报告中英文版存在差异，请以中文版为准。本中期报告中，除另有指明外，损失、亏损、所得税抵免以“-”号填列。 5 二零二三年中期报告山东省国际信托股份有限公司 公司信息 法定中文名称 山东省国际信托股份有限公司简称 山东国信 法定英文名称 ShandongInternationalTrustCo.,Ltd. 简称 SITC 法定代表人万众 授权代表万众 贺创业 董事会秘书、公司秘书贺创业 注册办事处、中国总部中国 山东省济南市 历下区奥体西路2788号 A塔1层部份区域、2层部份区域、13层部份区域、32-35层、40层 邮政编码250101 电子信箱ir1697@luxin.cn 国际互联网网址http://www.sitic.com.cn 香港主要营业地点中国 香港铜锣湾勿地臣街1号 时代广场二座31楼 登载H股中期报告的香港联交所网站www.hkexnews.hk 中期报告备置地点中国 山东省济南市 历下区奥体西路2788号 A塔35层 H股股票上市交易所香港联合交易所有限公司 股票简称山东国信 股份代号1697 6山东省国际信托股份有限公司二零二三年中期报告 H股过户登记处香港中央证券登记有限公司中国香港 湾仔皇后大道东183号 合和中心17楼1712-1716号铺 中国内地法律顾问办公地址上海市方达律师事务所中国上海市 石门一路288号 兴业太古汇香港兴业中心二座24楼 香港法律顾问办公地址方达律师事务所中国香港 中环康乐广场8号交易广场1期26楼 国际及国内审计师办公地址信永中和会计师事务所（特殊普通合伙） 中国北京市 东城区朝阳门北大街8号富华大厦 A座9层 签字会计师姓名王贡勇、郭乐超 主要往来银行中信银行济南花园路支行中国 山东省济南市 历下区奥体西路1222号力高国际9号楼 二零二三年中期报告山东省国际信托股份有限公司7 主要财务数据 于及截至六月三十日于及截至十二月三十一日止年度 止六个月（经审计） 二零二三年二零二二年二零二二年二零二一年二零二零年二零一九年 报告期末数据 （人民币百万元） 资产总额 13,704 18,463 14,458 19,063 20,684 14,572 手续费及佣金收入 421 519 990 830 1,152 1,038 利息收入 75 38 63 541 717 530 营业总收入 836 806 1,509 1,585 1,931 1,859 合并结构化主体中归属 于第三方投资者的净资产份额变动收益 32 46 35 -151 -17 -0.5 营业总成本 447 1,502 916 1,082 1,303 981 利润总额 276 -696 591 503 678 878 分部资产 固有业务 12,600 16,936 13,505 17,800 19,358 13,241 信托业务 951 1,358 821 1,123 1,147 997 未分配资产(1) 153 169 132 140 179 334 分部负债 固有业务 2,276 7,990 3,207 8,186 10,320 4,678 信托业务 283 285 278 206 183 71 未分配负债(1) 36 10 39 15 6 13 注： (1)指固有业务和信托业务共享的资产和负债。 8山东省国际信托股份有限公司二零二三年中期报告 管理层讨论与分析 环境回顾 二零二三年以来，全球经济增长动能持续放缓，贸易保护主义、地缘政治局势以及金融市场波动等对国际经济发展带来多重挑战，全球贸易增速放缓，经济下行压力犹存。我国坚持贯彻新发展理念，统筹国内国际两个大局，统筹发展安全两件大事，深入推进供给侧结构性改革，扩大高水平对外开放，经济社会全面恢复常态化运行，宏观政策显效发力，经济发展呈现回升向好态势。 二零二三年上半年，我国推进多项重大金融改革，组建国家金融监督管理总局，进一步完善监管架构，对金融业的长期健康发展和金融资源有效配置具有重大积极意义。中国金融业紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，有效助力经济复苏，为经济平稳健康发展提供有力的金融支持。 中国信托业坚持“稳字当头、稳中求进”的工作总基调，以监管导向为遵循，在信托业务新三分类指引下积极回归本源、规范发展、切实防范风险，主动融入经济社会发展大局，高效服务实体经济发展和满足人民美好生活需要。截至二零二三年第一季度末，中国信托业管理信托资产余额人民币21.22万亿元，在着力防范化解风险的同时，资产结构、资金信托的投向和运用方式持续优化，信托业务转型取得一定成效。 9 二零二三年中期报告山东省国际信托股份有限公司 业务回顾 二零二三年上半年，面对复杂性、严峻性、不确定性上升的外部环境，山东国信坚持稳中求进工作总基调，精准发力抓管理、控风险、促转型，围绕年度经营目标稳步推进各项工作，公司总体保持平稳发展态势，业务结构更加优化，风险项目加速处置，财富管理转型持续深化，发展韧性不断增强。 一是加快主业转型升级，以回归本源塑造发展新格局。聚焦信托受托服务定位，加快发展信托本源业务，业务收入结构稳中向优，可持续发展能力显着增强。家族信托保持强劲增势，上半年落地业内首单“FGT（外国授予人信托）+上市公司股票”家族信托，公司首单“德善齐家”系列家庭服务信托，业务创新不断突破。以金融科技赋能业务发展，成功上线FTS系统，合同自动生成、各渠道对接等自动化功能不断优化。截至二零二三年六月末，本公司受托管理的家族信托规模人民币347.02亿元，同比增长46.29%。上半年新增三单慈善信托，六月末累计交付资金规模超人民币1.2亿元。扎实做优资本市场业务，着力培育主动管理能力，以提升历史业绩增强认购信心、以拓宽代销渠道拉动规模增长。截至六月末，本公司主动管理类型标准化信托产品规模增至近人民币400亿元，“泰山宝”“山东建设发展基金”等多支产品市场业绩突出，位居同类产品前列。不断加强与银行、银行理财子公司、证券公司、基金管理公司等金融机构合作，着力构建全方位、深层次的同业合作体系。扎实稳妥开展固有业务，不断优化资产配置，积极开展多元化投资，主动培育业务转型新引擎，与信托业务协同效应持续提升。 二是加大金融支持实体经济力度，以创新智慧打造特色新引擎。加强与山东省内重点地市对接合作，大力支持区域经济发展，支持企业发债等融资需求。着力拓展主动管理类绿色信托项目，助力双碳发展和生态保护，六月末绿色信托资产存续规模人民币31.29亿元。成立绿色信托研究小组，加强研究协同、成果共享和项目落地。“碳中和－碳资产投资”集合信托获评全省十大优秀金融创新产品。积极探索推进预付类资金服务信托，发挥信托制度优势助力人民美好生活、营商环境改善。 10山东省国际信托股份有限公司二零二三年中期报告 三是财富管理转型扎实推进，构建财富管理能力新体系。进一步优化财富网点布局和理财师队伍建设，聚焦“个人+
