山东国信2023年度报告
（于中华人民共和国注册成立的股份有限公司）股份代号:1697 2023 年度报告 重要提示 二零二三年年度报告山东省国际信托股份有限公司1 山东国信致力于成为受人尊敬的基于资产配置的专业财富管理机构 重要提示 山东省国际信托股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本公司独立非执行董事郑伟先生、张海燕女士及刘皖文女士对本年度报告内容的真实性、准确性、完整性无异议。 本公司二零二三年年度报告（二零二三年年度业绩公告）于二零二四年三月二十六日经本公司第三届董事会第四十次会议审议通过。会议应出席董事八名，实际亲自出席董事八名。 本公司按中国企业会计准则编制的二零二三年年度财务报告已经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国企业会计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。 本公司法定代表人岳增光先生、主管财务工作负责人首席财务官王平先生及财务部门负责人陈青青女士保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 山东省国际信托股份有限公司 董事会 二零二四年三月二十六日 本年度报告可能包含涉及风险和未来计划等的前瞻性陈述。这些前瞻性陈述的依据是本公司的信息和来自本公司认为可靠的其他来源的信息。该等前瞻性陈述与日后事件或与本公司日后财务、业务或其他表现有关，并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不确定因素的影响。投资者不应过分依赖此等前瞻性陈述，其中可能涉及的未来计划等不构成本公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。本公司面临的主要风险以及相应的应对措施，详见本年度报告“管理层讨论与分析”─“风险管理”。 如本年度报告中英文版存在差异，请以中文版本为准。本年度报告中，除另有指明外，损失、亏损、所得税抵免以“-”号填列。 2 山东省国际信托股份有限公司二零二三年年度报告 重要提示 二零二三年年度报告山东省国际信托股份有限公司3 目录 1关于我们 6董事长致辞 9总经理致辞 12公司基本情况 21主要财务指标 2经营分析 24管理层讨论与分析 74重要事项 3公司治理 82股本变动及主要股东持股情况 86董事、监事及高级管理层 103企业管治报告 141董事会报告 156监事会报告 4财务报告及按监管要求披露的其他信息 162 独立审计师报告 303 按监管要求披露的其他信息 313 释义 316 技术词汇 4 山东省国际信托股份有限公司二零二二年年度报告 二零二二年年度报告山东省国际信托股份有限公司5 1 关于我们 6董事长致辞 9总经理致辞 12公司基本情况 21主要财务指标 董事长致辞 二零二三年是全面贯彻党的二十大精神开局之年，也是山东国信承压奋进，积极应对复杂形势挑战的一年。在上级党委和监管部门的正确指导，股东、客户、合作伙伴的大力支持下，山东国信上下团结一致、攻坚克难，业务转型持续破局、风险化解承压奋进、员工队伍团结进取，交出了难中求成、殊为不易的新答卷，铸就了聚力向前、拼搏发展的新格局。 向“优”而行，我们坚持党建引领，着力提高治理水平。深入学习贯彻中央金融工作会议精神，坚定不移走中国特色金融发展之路，切实修订公司章程，在完善公司治理中进一步加强党的领导。深入开展主题教育，制定党建业务融合八项措施清单，基层党建不断夯实。强化战略引领，围绕信托“新三分类”指引及时调整公司“十四五”规划，构建高质量业务体系。着力提升各主体的履职能力，进一步理顺重大业务决策机制，优化董事会架构及下设委员会设置，强化监事会日常和定期监督，坚持践行ESG发展理念，治理效能更加彰显。 向“新”突破，我们聚焦回归本源，业务转型多点开花。紧跟“新三分类”指引，坚持向标品领域“加码布局”，持续拓宽销售渠道。固收类、服务类业务规模保持增长态势，“泰山宝集合资金投资运作信托计划”再获信托业标品权威奖项认可。家族信托继续稳居行业第一方阵，落地业内首单外国授予人信托+上市公司股票家族信托，产品创新成果丰硕。持续加大在预付式消费领域的探索实践，通过“安心付”系列服务信托深挖应用场景，助力营商环境改善。聚焦构建财富管理能力新体系，加大自主营销力度，客户数量、发行规模、管理专户再创新高，以“客户账户”为基础的财富管理模式逐步形成，资产配置能力进一步提升。 向“实”深耕，我们积极践行社会责任，服务人民美好生活。秉持“聚资兴鲁”初心使命，集中力量强化区域金融支持，引导社会资金投向地方实体企业、基础设施建设等重要领域，服务黄河重大国家战略和山东省新旧动能转换重大工程。坚持“金融为民”，全年新签约慈善信托20单，成立单数和规模均创历年新高，为公益慈善事业注入金融 “暖流”。做好绿色金融大文章，助力绿色低碳高质量发展先行区建设，全年新增绿色信托业务人民币12.17亿元， “碳中和－碳资产投资”集合信托获评“2022年度山东省十大优秀金融创新产品”奖项。 6 山东省国际信托股份有限公司二零二三年年度报告 岳增光 董事长 董事长致辞 向“稳”发力，我们提升内部管理，守牢风险底线。扎实开展“管理提升年”活动，聚焦公司治理、制度建设、人事管理等内容，找短板破难题，推动解决制约发展的突出问题和薄弱环节。织密织牢风险防控网，严格实施集中度管控，创建重大业务独立调查机制，加强风险处置专业资源配备，全面风险管理文化深入人心。RPA数字员工正式入职，业务运营实现机器人自动处理，大幅提升运营及报送效率，科技赋能作用持续彰显。培育全员合规意识，持续完善合规内控体系建设，加强人才“选育管用”全链条工作，实施“国信蓝”人才培养计划，着力锻造高素质金融人才队伍。 回首二零二三，是乘风破浪、笃行不怠；展望二零二四，是百舸争流，奋楫者先。二零二四年是中华人民共和国成立75周年，是实施“十四五”规划的攻坚之年。在新的赶考路上，山东国信将坚定不移贯彻党的二十大、中央金融工作会议精神和信托业高质量发展新理念，坚守受托人的根本定位，坚定转型发展决心，苦练内功、精进管理，围绕“新三分类”深挖自身资源禀赋，切合实际做好“五篇大文章”，牢记“聚资兴鲁”初心使命，聚力打造“稳而健”“专而精”的区域性信托公司，奋力开创山东国信高质量发展新局面。 山东省国际信托股份有限公司董事长 8 山东省国际信托股份有限公司二零二三年年度报告 总经理致辞 二零二三年是“十四五”规划承上启下的关键一年，也是信托业务分类改革正式落地之年。面对宏观形势复杂多变、经济下行压力加大等艰巨考验，山东国信坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，在公司党委和董事会的正确领导下，紧跟监管导向，坚持稳中求进总基调，坚持转型创新驱动，努力防范化解风险，信托资产规模保持稳定，业务结构持续优化，品牌形象显着提升，高质量发展的基础更加稳固。 截至报告期末，本公司合并资产总额人民币141.69亿元，合并负债总额人民币30.80亿元，合并所有者权益人民币110.89亿元；全年实现除税前合并利润总额人民币2.90亿元，归属于本公司股东的净利润人民币1.59亿元，受托管理的信托规模（包含保险金信托规模）为人民币2,014.21亿元，全年实现信托报酬收入人民币7.71亿元。 风浪中行稳致远，压舱石必须稳健厚重。我们坚持以深层次改革破解转型发展难题，二零二一年起围绕资本市场、财富管理、家族信托三大转型方向，持续调整优化业务结构，改革动能初见成效。截至报告期末，标品信托规模达到人民币743.49亿元，利润贡献显着提升，固收类、混合类及权益类产品线搭建完成，二零二三年连续第二年获得信托业权威奖项“金牛奖”。二零二三年自主发行信托计划规模人民币293.67亿元，同比增长3.59%，其中标品累计发行规模人民币138.93亿元；持续推动向以“客户账户”为基础的财富管理转型，设立财富管理服务信托41个。家族信托存续规模人民币388.49亿元，同比增长47%，位列行业第一梯队，积极布局家庭服务信托，探索财富传承普惠化路径，创新设立业内首单“FGT+上市公司股票”家族信托，保险金信托业务持续拓展。推动慈善信托的应用与普及，助力乡村振兴与共同富裕，二零二三年慈善信托累计交付资金规模人民币1.36亿元，同比增长56.38%，直接受益人近7,000人次，再次荣获山东省慈善领域最高奖项“山东慈善奖”。 9 二零二三年年度报告山东省国际信托股份有限公司 方灏 总经理 二零二三年，我们攻坚克难，服务经济社会展现了新成果。持续加大区域金融供给，年末投向山东省内信托业务存续规模近人民币700亿元；积极落实“双碳”战略布局，助力山东省绿色低碳高质量发展先行区建设，年末绿色信托资产存续规模人民币28.30亿元，“碳中和－碳资产投资”集合信托作为全国首单经绿色认证的CCER碳资产收益权绿色信托，获评山东省十大优秀金融创新产品；积极助力社会治理，创新推出“安心付”预付类资金服务信托，为政府破解社会治理难题提供了“信托良方”。 乘风破浪潮头立，扬帆起航正当时。在信托行业改革化险、转型发展的关键时期，我们如逆水行舟，不进则退。二零二四年，我们将依托公司党委和董事会的坚强领导，紧跟监管导向，竭力防范和化解风险，坚定不移推进转型创新驱动，充分发挥信托功能及制度优势，构建可持续发展的业务体系。坚持以优质金融服务塑造品牌形象，秉持更高标准、更严要求，全面提升核心竞争力，夯实公司行稳致远的压舱石，激活转型发展的新动能。 山东省国际信托股份有限公司总经理 专业 勤勉 诚信 成就 核心 价值观 使命 支持实体经济 服务民生福祉践行社会责任 致力于成为受人尊敬 的基于资产配置的专业财富管理机构 企业文化股权结构 48.13% 山东省鲁信投资控股集团有限公司 愿景 18.75% 中油资产管理有限公司 5.43% 济南金投控股集团有限公司 4.83% 山东省高新技术创业投资有限公司 1.72% 山东黄金集团有限公司 1.29% 潍坊市投资集团有限公司 0.28% 济南市能源投资有限责任公司 19.57% 其他社会公众股东 发展历程 经中国人民银行和山东 省人民政府批准设立 1999 成为首批按时悉数履行海外还款责任的信托公司 之一 经中国银监会批准，更 名为“山东省国际信托有限公司” 1993 在日本成功发行100亿日元武士债券 2002 由全民所有制企业改制为有限责任公司 19872007 业务条线和网络布局 业务覆盖 »家族信托 »家庭服务信托 »保险金信托 »其他个人财富管理信托 资产服务 信托 资产管理 信托 公益慈善 信托 »法人及非法人组织财富管理信托 »资管产品服务信托 »资产证券化服务信托 »预付类资金服务信托 »证券投资信托 »房地产信托 »工商企业信托 »基础设施信托 »消费金融信托 财富网络布局 大连 西安 上海 北京 青岛 济南 2015 完成股份制改革，整体变更为股份有限公司 2019 注册资本增加至人民币46.5885亿元，资本实力持续增强 2014 增资扩股工作顺利完成，注册资本增至人民币20亿元 2017 公司在香港联交所主板挂牌上市，实现了内地信托公司香港上市“零”的突破，成为内地信托登陆国际资本市场第一股和港股信托第一股 公司简介 山东省国际信托股份有限公司（以下简称“山东国信”或“公司”）成立于一九八七年，是经中国人民银行和山东省人民政府批准设立的非银行金融机构，现为中国信托业协会理事单位。山东国信控股股东山东省鲁信投资控股集团有限公司是山东省委管理的国有重要骨干金融企业，也是山东省重要的投融资主体和资产管理平台。二零一七年十二月，山东国信H股在香港联交所挂牌上市（股份代号：1697.HK），成为国内信托公司登陆国际资本市场第一股。 自成立以来，山东国信始终坚守受托人定位，坚持实施信托业务与固有业务“协同联动”发展战略，充分发挥信托主业优势，有效嫁接货币市场、资本市场和实体经济。围绕“新三分类”改革导向，设立资本市场、财富管理、家族信托
