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中国太保维持“增持”评级,目标价41.86元/股,对应2023年P/EV为0.72倍。23H1归母净利润同比-8.7%,主要为资本市场波动导致证券买卖损益大幅减少。个险转型初显成效以及银保步入价值增长轨道共推NBV超预期。产险承保综合成本率小幅抬升,投资端表现稳健。