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23H1业绩快报点评：业绩景气度大提振，不良压降拨备上行

2023-08-16 余金鑫民生证券起风了

成都银行23H1业绩快报显示，营收同比增长11.2%，归母净利润同比增长25.1%。不良率下降至0.72%，拨备覆盖率上升至512%。ROE达到19.1%，年内转股希望很大。预计23-25年EPS分别为3.38、4.03、4.81元，维持“推荐”评级。风险提示包括宏观经济增速下行、资产质量恶化和行业净息差下行超预期。

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