中国银行(601988) 2021年半年报点评:不良大幅改善,降拨备释放业绩。中国银行净利润增速明显提升,资产质量大幅改善,拨备覆盖率提升。净息差收窄幅度放缓,发展大零售业务提升中收占比。我们维持“买入”评级。