2023年中报点评：业绩符合预期，个贷不良渐显锋芒

海德股份发布2023年中报，公司实现营收5.51亿元，同比增长14.75%，实现归母净利润5.15亿元，同比增长59.45%，实现扣非归母净利润3.28亿元，同比增长3.51%。公司依托自身科技优势和股东背景优势，积极发掘个贷不良业务机遇，业绩再度实现突破。我们维持此前盈利预测，预计公司2023-2025年归母净利润分别为11.36/15.71/20.88亿元，对应增速分别为62.20%/38.30%/32.98%，对应2023-2025年EPS分别为0.84/1.17/1.55元，当前市值对应2023-2025年PE分别为15.49/11.20/8.42倍。我们看好公司依托个贷不良业务先发优势打开成长空间，维持“买入”评级。

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