百仕达控股2022年报

公司资料 董事会 执行董事 项亚波（主席兼行政总裁）陈巍 非执行董事 欧晋羿欧亚平邓锐民 独立非执行董事 田劲项兵辛罗林 授权代表 欧晋羿项亚波 公司秘书 罗泰安 审核委员会辛罗林（主席）田劲 项兵 提名委员会田劲（主席）项兵 项亚波辛罗林 薪酬委员会辛罗林（主席）项兵 项亚波 核数师 罗兵咸永道会计师事务所注册公众利益实体核数师香港 中环 太子大厦22楼注册办事处ClarendonHouse2ChurchStreet HamiltonHM11Bermuda 总办事处及主要营业地点 香港 德辅道中199号无限极广场28楼 电话 ： (852)28518811 传真 ： (852)28510970 股份代号 ： 1168 网址 ： http://www.sinolinkhk.com 股份登记及过户总处 MUFGFundServices(Bermuda)Limited4thFloorNorth CedarHouse 41CedarAvenueHamiltonHM12Bermuda 股份登记处香港分处香港中央证券登记有限公司香港 湾仔 皇后大道东183号合和中心46楼 股份过户处香港分处香港中央证券登记有限公司香港 湾仔 皇后大道东183号合和中心 17楼1712-1716号铺 法律顾问 （香港法律） 佳利（香港）律师事务所 的近律师行 观韬律师事务所（香港）君合律师事务所 诺顿罗氏富布莱特香港曾宇佐、陈远翔律师行 （百慕大法律） ConyersDill&Pearman 主要往来银行 中国银行有限公司 中国银行（香港）有限公司恒生银行有限公司 平安银行 东亚银行有限公司 目录 主席报告2 管理层讨论和分析5 董事履历21 董事会报告23 企业管治报告35 独立核数师报告52 综合损益表62 综合损益及其他全面收益表63 综合财务状况表64 综合权益变动表66 综合现金流量表68 综合财务报表附注69 主要物业详情168 财务摘要169 1 “ZA嘉年华”实体活动系列在市场上赢尽口碑。 2022年8月，ZABank正式推出基金投资服务，业务延伸至投资领域。 回顾 截至2022年12月31日止年度内，本集团继续以金融服务业务、资产融资管理、房地产发展、商业地产投资及经营物业管理、以及金融产品及证券投资为核心业务。本集团年内之营业额为3.804亿港元，录得本公司拥有人应占亏损1.434亿港元，每股基本亏损为2.25港仙。董事会不建议就截至2022年12月31日止年度派发末期股息。 2022年世界经济遭受了40多年来未曾见过的冲击，受到居高不下的通胀、激进的全球加息潮、乌克兰战争等冲击，全球市场受到了巨大的扰乱。而中国经济亦在这期间面临了极大的挑战。 2022年中国全年国内生产总值人民币121万亿元，比上年增长3.0%。全年全国居民人均可支配收入为人民币36,883元，比上年名义增长5.0%，扣除价格因素实际增长2.9%，与经济增长基本同步。 2022年，由于中国在疫情防控中采取的严格的清零管控措施，导致许多工厂和企业停工停产，令生产和消费严重受阻。除了疫情伊始的2020年中国全年GDP仅增长2.2%外，2022年的经济增长是自1976年来最疲软的表现，揭示了2022年清零政策和房地产崩盘对中国经济的沉重打击。但在2022年底，中国取消了严格的新冠清零政策，这项政策对中国的经济活动产生了重大影响，并有望带动中国经济重新步入经济增长势态。随着重新开放的推进，预计中国经济增长将于2022年第四季和2023年第一季触底。 在这样的大背景及大环境下，我们努力探索在此新经济形态下发展的新模式以把握新机遇，探索及尝试包括在金融科技及新经济行业的投资及参与，开拓适合集团发展的空间，带来持续发展及回报。 2022年报2 本人谨代表百仕达控股有限公司 （“百仕达”或“本公司”）董事会，宣布本公司及其附属公司（统称“本集团”）截至2022年12月31日止年度业绩。 ZABank推出“ZA百万劲抽”，用户凭ZACard消费有机会于每轮抽奖独赢港币 100万奖赏。截至2022年底，活动已为香港诞生5名百万富翁。 展望 展望2023年，世界经济将继续承压。虽然加息活动可能会在2023年结束，但历史性的加息步伐已经对全球经济增长构成了严重风险。美国很可能在2023年出现货币政策引发的经济衰退。 2023年，中国经济亦将面临诸多挑战。但伴随着取消清零政策和下调按揭利率等一系列利好政策的推出，中国经济增长将有望于2023年第一季触底。中国经济，从来都是在战胜挑战中发展、在风雨洗礼中成长、在历经考验中壮大。只要全面、辩证、长远看待中国经济，就能明白中国依然有足够应对风险挑战的能力，中国经济韧性强、潜力大、活力足，长期向好的基本面依然不变，中国作为世界经济复苏“稳定器”和增长“发动机”的作用还将进一步凸显。 我们随然对中国中短期未来经济走势持谨慎态度，但我们对集团的长远发展仍旧充满信心。我们审慎观望未来短期内所潜在的经济波动，并继续秉持长远视野和策划，仔细分析市场上各项挑战，从中发掘潜在的商机，力求获得持续发展的空间和动力以提升公司价值。 3百仕达控股有限公司 致谢 本人谨此代表董事会感谢全体员工所付出之努力，并就所有股东多年来之支持表示衷心感激。 主席 项亚波 香港，2023年3月22日 2022年报4 回顾2022年，世界经济遭受了40多年来未曾见过的冲击，受到居高不下的通胀、激进的全球加息潮、乌克兰战争以及中国面临经济挑战等冲击，全球市场受到了巨大的扰乱。 为应对通胀，美联储2022年七次加息。去年12月，美联储将联邦基金利率目标区间上调50个基点到4.25%至4.5%的水准。美国最新的30年期抵押贷款利率已突破7%，而2022年初只有约3.25%，住房负担能力已降至2007年以来的最低水准。根据美国劳工部2023年1月12日资料，美国2022年12月消费者价格指数(CPI)同比上涨6.5%，增幅已经连续六个月出现下降。虽然通胀有所“降温”，美联储可能持续加息幅度。 2022年中国全年国内生产总值人民币121万亿元，比上年增长3.0%。分产业看，第一产业增加值人民币 88,345亿元，比上年增长4.1%；第二产业增加值人民币483,164亿元，增长3.8%；第三产业增加值人民币638,698亿元，增长2.3%。分季度看，一季度国内生产总值同比增长4.8%，二季度增长0.4%，三季度增长3.9%，四季度增长2.9%。从环比看，四季度国内生产总值与三季度持平。全年全国居民人均可支配收入人民币36,883元，比上年名义增长5.0%，扣除价格因素实际增长2.9%，与经济增长基本同步。 2022年中国在疫情管理中采取的严格的清零管控措施，导致许多工厂和企业停工停产，令生产和消费严重受阻。除了疫情开始的2020年中国全年国内生产总值仅增长2.2%外，2022年的经济增长是自1976年来最疲软的表现，揭示了2022年动态清零政策和房地产崩盘对中国经济的沉重打击。 2022年底，中国取消了严格的新冠清零政策，这项政策对中国的经济活动产生了重大影响。随着重新开放的推进，经济增长将于2022年第四季和2023年第一季触底。2023年，服务业产能利用率回升有望带动经济增长。随着需求增加，从交通（航空、地铁、公路）到零售、批发、物流等各个服务行业的闲置产能，可能将从目前的低迷状态恢复到正常水准（大多数营运水准低于疫情前水准的50%），但房地产行业持续疲弱及出口放缓将成为抵销因素。近期有许多政策旨在帮助发展商再融资，以帮助其继续进行房屋建设。尽管这些措施尚未提振房屋销售，但随着按揭利率下降，加上当局采取退出清零政策将提高经济稳定性，房屋销售可能将于2023年逐渐触底。 本集团一直积极响应中国政府及香港特区政府持续推动的金融科技（“金融科技”）发展方向，并努力探索如何优化商业模式及为集团创造新价值。本集团在保持房地产业务和金融服务业务的同时，积极与巿场上领先的金融科技企业共同合作并抓紧金融科技巿场发展的机遇，当中包括投资于众安在线财产保险股份有限公司（“众安在线”，股份代号：6060），并与其合资成立众安科技（国际）集团有限公司（“众安国际”）。 5百仕达控股有限公司 截至2022年12月31日止年度内，本集团之营业额为3.804亿港元，较去年下跌12%。毛利为2.269亿港元，较去年下跌16%。年内，本公司录得本公司拥有人应占亏损1.434亿港元，同比去年本公司拥有人应占盈利1.907亿港元；每股基本亏损2.25港仙，同比去年每股基本盈利3.34港仙。 房地产租赁 截至2022年12月31日止年度内，租金收入总额为1.763亿港元，较去年下跌17%。深圳在2022年3月经历了一周的封城期。包括公交及地铁系统在内的整个深圳市都被关闭，提供非必要服务的企业亦被关闭。由于后新冠疫情爆发，投资物业与租户共渡时艰并于年内给予租户减租优惠而录得租金收入之减少。 上述租金收入主要来自“喜荟城”、百仕达花园一至四期及“百仕达大厦”的商业地产投资组合。 百仕达大厦 百仕达花园五期之酒店及办公楼项目“百仕达大厦”位于深圳市罗湖区，该项目总楼面面积约50,000平方米，其中酒店占30,000平方米，办公楼占20,000平方米。 截至2022年12月31日止年度，“百仕达大厦”办公楼的出租率为约32%，租户主要从事珠宝、投资和房地产行业。 深圳“乐酒店”是百仕达集团旗下的首家个性化酒店，拥有188间客房和套房，还配备有时尚餐吧、特色咖啡厅、高端健身会所等设施。酒店业务环境于年内仍然艰难，“乐酒店”作为自主品牌的特色酒店，在新冠疫情爆发后及为配合防疫政策，“乐酒店”入住率仍然偏低。管理层正透过更严谨的成本控制及提供更佳服务的措施以改善酒店之整体业绩。 发展中物业 于2022年12月31日，本集团持有下列发展中物业： 1.“洛克‧外滩源”项目 “洛克‧外滩源”位于上海外滩，是本集团与洛克菲勒国际集团共同开发的一个综合地产专案。该项目占地面积达18,000平方米，总建筑面积达94,080平方米，包括历史保护建筑修缮营运和部分新建筑开发建设。本集团已着手把该幅历史悠久的土地改建为高级的混合用途区，集居住、商用、零售、餐饮、办公及文化设施于一体。该项目的保护及保留建筑部分已正式投入营运和出租，新建筑基础工程已全部完成，主体工程亦已陆续完工，整个项目预计于2023年完成收尾工程后，可陆续开业。 2022年报6 2.“宁国府邸”项目 位于上海市长宁区的住宅项目“宁国府邸”，目前正处于施工验收阶段。该项目占地面积13,600平方米，容积率1.0，由11栋中西合璧的四合院组成，每栋面积1,000至1,500平方米。专案由英国DavidChipperfieldArchitects建筑设计事务所负责建筑及装饰设计，位于上海市内交通最方便的低密度清幽豪宅区之一，距离机场及市区分别约为10分钟及30分钟车程。 “宁国府邸”目前正处于验收阶段，4栋精装修及7栋毛坯、园林工程正在后续的整改及验收，后期因应市场需求及实际情况作出合适的经营安排。 金融服务业务 金融服务业务主要提供高效的融资租赁解决方案和多种咨询服务，以满足科技和新经济公司成长不同阶段对金融服务的需求。金融服务业务的资金来源为本集团的内部资源。鉴于近年中国金融服务业务的快速发展及调整，及我们对客户的高标准要求及对风险评估的重视，目前的客户来源主要透过关系密切的业务伙伴或具有良好信用记录的客户介绍。 于2022年12月31日，本集团共有7名借款人（2021年：6名），未偿还贷款本金总额及应收利息合共 5.119亿港元（2021年：5.515亿港元），其中包括向1名借款人（2021年：1名）提供委托贷款1.937亿港元（2021年：1.555亿港元）及向6名借款人（2021年：5名）提供其他贷款3.182亿港元（20