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光大银行发布2022年报,营收1516.32亿元,YoY-0.7%;归母净利润448.07亿元,YoY+3.2%;不良率1.25%,拨备覆盖率188%。资产质量稳定,支持业绩释放。净利息收入增速波动较小,规模扩张步伐稳健。财富管理释放潜力,客户基础夯实与业务规模扩大转化为业绩释放。前瞻指标向好,预计23-25年EPS分别为0.89元、0.97元和1.07元,维持“推荐”评级。