iFinD云课堂：AI助力财富管理客户经营与资产配置

一、核心要点

1. 本次iFinD云课堂聚焦AI赋能财富管理，核心是解决财富管理业务当前面临的四大挑战。
2. 当前财富管理核心挑战包括：信息过载难以抓重点、个股诊断与基金筛选研究效率低、客户维护成本高、合规与适当性要求严格需全流程留痕。
3. iFinD提供的解决方案覆盖三大层面：
   • 数据完备：拥有超100类金融全量数据、3.6亿+市场主体数据及7×24小时资讯。
   • AI能力：搭载自研金融大模型HiThink GPT（已通过网信办备案），支持Chat、专家模式、投研智能体等功能。
   • 终端协同：支持PC、手机APP、插件、API等多端协同。

二、核心业务场景及AI应用

1. 宏观研判场景：提供资讯速递、政策与数据栏目，包括6小时/24小时热点新闻排序、资讯智能标签、每日速递（财经早餐、债市/个股复盘等）、可视化宏观专题库、中国宏观预测、智能体资讯推送等功能。
2. 中观研究场景：行业研究支持查看申万一级行业总市值、涨跌幅、估值、景气度、财务报表、地域分布等；产业链中心（ICDD）支持AI抓取产业链最新架构、关联公司、舆情、研报数据（如存储芯片产业链上下游关联公司及详细数据）。
3. 个股诊断场景：技术面支持智能划线工具识别K线形态，基本面可查看财报及多维度摘要，情绪面可调用6亿注册用户、3500-4000万月活数据生成个股热度排名，并支持Chat功能实现个股综合诊断。
4. 基金推介场景：售前可查看基金深度资料、业绩归因、资产配置、基金经理图谱；售中可筛查基金并匹配风险等级；售后可通过全景诊断、风险监控跟踪持仓，监控基金经理变动、净值波动等关键指标。
5. 客户维护场景：可推送热点新闻、查询退市风险预警，通过AI写作生成基金诊断点评，还可通过组合管理跟踪客户持仓，用投研智能体一键生成个性化资产配置网页报告（适配不同风险等级、投资期限）。

三、风险与关注

1. 需关注AI工具使用过程中的合规性，确保所有客户推介、数据输出符合监管要求，全流程留痕可追溯。