万德Advisor智能投顾全流程打通培训

一、AI总结内容

一、核心要点

1. ADVISOR定位：万德面向投资顾问、理财师的财富管理AI助手，覆盖客户洞察、产品研究筛选、持仓诊断、定投分析、客户经营等全场景，可调用专业能力完成合规服务支持，需人工审核守住金融责任。
2. ADVISOR功能：打造6类助理角色：市场情报收集、客户经营与需求挖掘、产品研究、组合分析诊断、交付（PPT、PDF）、合规判断，具备记忆功能可记录客户沟通有价值信息。
3. ADVISOR使用方式：支持自然语言输入，复杂任务需分多轮沟通确认，使用四要素公式（服务对象、业务目标、约束、期望交付）提升效率与结果匹配度。

二、投资线索

1. ADVISOR入口：包括网页版（万德ISWeb版金融专家团的财富管理顾问）、万德终端（红色图标、头部助手等入口），可通过上传客户会议纪要、笔记等沉淀信息。

三、风险与关注

1. AI局限性：ADVISOR仅为智能助手，无法完成自动投顾或交易，不能替代人的金融责任，需人工审核确认。
2. 使用注意事项：使用ADVISOR需避免仅将其当搜索框，需明确业务目标与约束，才能获得优质结果。

二、音频原文（转写）

服务客户流程回顾

传统的财富管理服务流程包括：初次接触客户、了解客户需求、形成方案初稿、陪伴客户、调整方案、建立长期信任。AI时代下，工作方式将发生变化，从功能驱动到任务驱动，AI将作为私人助理融入工作流程。

AI在财富管理中的应用

AI擅长数据分析、信息挖掘等，但无法替代人的金融责任和客户沟通中的温度。ADVISOR作为智能投顾协作平台，组织了专业能力，覆盖财富管理全流程，帮助投资顾问和理财师提升效率。

ADVISOR功能介绍

1. 六种助理角色：市场情报收集、客户经营与需求挖掘、产品研究、组合分析诊断、交付（PPT、PDF）、合规判断。
2. 记忆功能：记录客户沟通有价值信息，形成固定记忆，用于后续服务。
3. 自然语言输入：通过自然语言输入任务，AI将理解需求并完成相应工作。

ADVISOR使用案例

1. 市场情报收集：梳理客户需关注的市场信息，形成报告。
2. 客户服务准备：梳理近期亏损或持仓变化的客户，形成联系理由或会前准备工作。
3. 会面简报：基于客户资料和持仓，形成会面简报。
4. 资产配置：分析客户资金情况，提供配置建议。
5. 产品分析：分析产品表现，提供投资建议。
6. 基金筛选：根据需求筛选基金，形成报告。
7. 组合诊断：分析客户持仓，提供诊断报告。
8. 定投测算：测算基金定投效果，形成报告。

ADVISOR使用入口

1. 万德ISWeb版金融专家团中的财富管理顾问。
2. 万德终端中的红色图标（爱丽丝）和头部助手（otherwise）。

ADVISOR使用技巧

1. 四要素公式：服务对象、业务目标、约束、期望交付。
2. 信息沉淀：及时上传客户信息，形成记忆，用于后续服务。
3. 结果确认：使用“在开始结果之前，你有没有需要我确认的点啊？”语句，确保结果准确性。

AI使用阶段

1. 第一阶段：先帮客户查、先帮客户写，解决局部效率问题。
2. 第二阶段：完成完整工作，如产品分析、组合诊断等。
3. 第三阶段：围绕客户长期目标，提供专业分析和建议。

AI对财富管理的影响

AI将帮助投资顾问和理财师提升效率，扩大服务半径，提升职业成长，为客户提供更加完整、及时、有依据的服务，并增加服务的温度。

财富管理本质

财富管理的本质是理解客户、管理不确定性、与客户建立长期信任和感情，AI将辅助完成这些工作，但无法替代人的核心价值。