凌志软件688588调研纪要20260723

国内金融业务AI Agent布局与落地情况

公司国内金融业务自近年来强化AI研发，结合DeepSeek、Agent架构等技术，构建基于可追溯、可审计Agent平台的AI原生交付体系，未来软件形态将从「人操作软件+AI辅助」转向「AI作为数字分身自主交互软件」。目前围绕券商财富管理、机构、投行三大业务领域，以「场景化AI +行业Know-How +业务整合」为路径推进研发，三大业务领域均已有AI项目落地。

AI产品的差异化竞争优势

公司AI产品的差异化竞争优势主要体现在以下方面：

1. 行业Know-How壁垒：公司深耕国内金融行业十余年，服务超90家证券公司、10多家基金和期货公司，围绕三大业务领域沉淀行业能力：

   • 财富管理领域：融合多模态账户分析、意图预测及多Agent任务协同技术，赋能业务全域智能化；
   • 机构服务领域：构建覆盖全场景的多智能体框架，提供数据治理、智能问答等多项功能；
   • 投行业务领域：打造「大模型+区块链」双基座，强化底稿核验与尽调工具效能，实现申报材料智能审核。

2. 头部客户验证与强劲商业化能力：公司AI智能体项目接连中标多家头部券商，印证了客户认可度，构筑了坚实商业护城河。

核心壁垒是「场景化AI +行业Know-How +业务整合」的复合优势，未来将持续推进AI产品研发，助力券商数智化升级。

国内金融业务的AI+场景应用

公司围绕三大业务领域推进「AI+」战略落地：

1. 财富管理领域：推动财富管理平台向「AI智能体协同」范式升级，融合意图预测与多Agent技术，赋能券商从传统产品销售向财富管理转型。核心能力包括账户智能分析、员工智能助手、运营内容智能创作等多项功能。

2. 机构服务领域：基于数据+AI打造机构客户综合金融服务平台，覆盖全场景全周期业务，核心功能包含数据治理、客户洞察、智能撰写及智能审核等，赋能机构客户智能化综合服务。

3. 投行业务领域：打造「大模型+区块链」双基座，强化底稿核验与尽调工具效能，「投行IPO招股书预审Agent」已落地某头部券商，从查、做、审、警多维度满足投行AI场景需求，助力券商向AI投行转型。