凌志软件机构调研纪要

苏州工业园区凌志软件股份有限公司是一家成立于2003年的金融科技公司，于2020年5月在上海证券交易所科创板上市。公司专注于为证券、保险、银行、信托、资产管理等领域提供咨询、设计、开发、维护等全方位软件服务，并在云计算、大数据、人工智能等新兴技术在金融行业的应用方面具有竞争优势。公司自2004年起与野村综研合作，积累了丰富的金融核心系统构建经验。

一、公司介绍 凌志软件是国内领先的金融科技服务商，业务涵盖多个金融领域，并致力于新兴技术的应用。

二、问答环节

1. AI Agent布局与落地情况

   • 公司近年来强化AI研发，结合DeepSeek、Agent架构等技术，构建AI原生交付体系，未来软件形态将转向“AI作为数字分身自主交互软件”。
   • 目前在财富管理、机构、投行三大业务领域均有AI项目落地。

2. AI产品差异化竞争优势

   • 行业认知壁垒：深耕国内金融行业十多年，服务90多家证券公司和10多家基金、期货公司，围绕三大业务领域沉淀行业能力。
     • 财富管理：融合多模态账户分析、意图预测及多Agent任务协同技术。
     • 机构服务：构建覆盖客户服务全场景的多智能体框架，提供数据治理、智能问答等功能。
     • 投行业务：“大模型+区块链”双基座，强化底稿智能核验与尽调工具效能。
   • 商业化落地能力：AI智能体项目接连中标多家券商，印证客户高度认可，构筑商业护城河。

3. “AI+”场景应用

   • 财富管理：推动平台向“AI智能体协同”范式跃迁，核心能力包括账户智能分析、员工智能助手、运营内容智能创作等。
   • 机构服务：打造机构客户综合金融服务平台，核心功能包括数据治理、客户洞察、业务问策等。
   • 投行业务：“大模型+区块链”双基座，实现申报材料智能审核，“投行IPO招股书预审Agent”已落地头部券商。

研究结论 凌志软件的竞争壁垒是“场景化AI + 行业Know-How + 业务整合”叠加形成的复合优势。未来将持续加强AI技术应用产品研发，助力国内券商的数智化升级。