核心观点与关键数据
金融服务业正经历数字化转型，AI和数字技术成为关键驱动力。行业领导者普遍认识到，快速创新和基础建设的重要性，并积极投资于数据、流程、基础设施和安全性。
关键数据：
- 89%的受访者认为自身技术成熟度正在快速提升。
- 40%的受访者认为数据安全是实现战略目标的关键。
- 60%的受访者表示缺乏实施技术计划所需的人才。
- 58%的受访者将网络攻击和知识产权盗窃列为AI带来的最大风险。
- 预计未来一年，2.5倍的机构将达到最高AI成熟度水平。
- 52%的受访者表示，超过40%的数字化价值来自基础和核心技术平台。
- 37%的受访者表示，网络安全是扩展技术的最大障碍。
- 35%的受访者表示，AI和自动化是扩展技术的最大障碍。
技术趋势与挑战
AI成为首要趋势：
- 26%的金融机构目前正大规模部署AI用例，预计12个月后这一比例将增至65%。
- 银行和资本市场监管领域将成为AI成熟最快的领域，其次是保险行业。
- 保险行业开始使用AI代理支持追偿，提高经济性。
基础建设的重要性：
- 投资于基础和核心技术平台（如云能力、数据治理、安全和文化）是释放新兴技术价值的关键。
- 33%的受访者表示，超过40%的技术预算用于维护，而非增长和转型。
- 45%的受访者因成本压力错失了投资新技术的机会。
人才与技能：
- 60%的受访者表示缺乏实施数字化计划所需的人才。
- 数据文化、数据互操作性和数据可访问性等关键成功因素未得到足够重视。
未来展望与建议
未来技术突破：
- 57%的受访者表示，如果出现能显著提升绩效但会引发流程重大中断的新技术，他们会选择等待技术成熟后再进行试点。
- 66%的受访者表示，他们会采用结构化试点作为创新治理方法。
风险与挑战：
- 数据安全、网络攻击和知识产权盗窃是主要风险。
- 监管风险、治理和伦理问题也备受关注。
- 地缘政治和监管环境的变化要求金融机构提升决策能力、加强网络安全、增强数据主权和重塑能力。
五项关键建议：
- 专注于基础建设：从强大的数据管理、网络安全能力、技能提升和敏捷基础设施开始。
- 缩短规划周期：将规划周期缩短至三个月，提升数据质量、数据分析和规划能力。
- 利用独特优势：思考如何利用客户数据、关系或对复杂金融产品的理解来增强技术投资。
- 转向合作模式：重新思考“自建或外购”的假设，更加重视合作伙伴关系。
- 培养适应性文化：通过文化变革和合作伙伴关系推动技术战略的进步。
KPMG助力
KPMG提供全球多学科团队的专业服务，帮助金融机构应对数字化转型挑战。KPMG的专业团队在审计、税务和咨询领域拥有深厚经验，并与监管机构保持密切联系，理解关键问题，具备深厚的行业知识，致力于提供基于事实和技术支持的服务，提升可持续价值。
