Strategy& AI時代のウェルスマネジメント 変革に「待った」はリスク

AI時代のウェルスマネジメント事業ビジネス変革への7つの成功要因

核心观点： AIの導入は単なる業務効率化ではなく、変革の契機として、ウェルスマネジメント事業のオペレーティングモデルを見直し、組織風土改革を図る必要がある。

关键数据：

• 2023年度から企業の間で生成AI活用の普及が進んでおり、「生成AI活用の推進度合い」は34％が「活用中」
• 金融業界は大規模なシステムや膨大なデータを扱うため、AI活用により50％以上の業務領域がインパクトを受けることが期待される
• 欧米の金融機関では、対顧客の側面から組織内の各機能までAIのサポートが及びつつある

研究结论：

• 成功要因：
  1. 明確な顧客セグメンテーションと提供価値設計に立脚したオペレーティングモデルの構築
  2. ユースケースの特定と優先順位付け
  3. データに関する発想の転換
  4. ビジネスのスピード感に見合った開発体制
  5. AIに関する各種リスクを的確にコントロールできるガバナンス体制の構築
  6. 1～3線が一体となった統合的なプロジェクト体制の構築
  7. AI活用を浸透させていくチェンジマネジメント
• 海外金融機関の動向： 欧米の主要金融機関のIT投資額に占めるAI関連支出の割合は急拡大しており、事業規模拡大や顧客体験の向上に向けて、今後もさらに投資額は増加するだろう
• 日本の金融機関への課題： リテールの領域でAIを取り入れた事例は出てきているが、まだまだ個別の取り組みやサービスといった印象がぬぐえない。自社の取り組みは単なる既存業務の代替に終わっていないか、それとも業務プロセス改革のレベルに達しているのか、あるいは組織風土改革にまで踏み込んでいるのかをまずは冷静に見極める必要がある