财富管理大趋势 2025

房屋与固体填充 凯捷金融服务2025年热门趋势财富管理 自探动生成带黑色方块的二索维码说明 门趋势 2025年的热 ExporeTop趋势2025 2025年1月 研究院 凯捷FS2025年主要趋势涵盖三大主题 房屋与固体填充 客户 First Transforming客户体验 专注于全通道 相互作用 产品和服务 和的价值 企业 管理 改造流程、团队、 解决方案和要运行的操作企业拥有更大的 敏捷性和 运营效率优化 做生意的成本 智能 Industry 杠杆化 最现代 解决方案交付一个端到端数字体验这改变了 价值链-从设计到交付 智能产品和服务 凯捷FS按子领域划分的银行业热门趋势(1/2) 房屋与固体填充 财富管理零售银行业务Payments 无缝数字体验 整合服务并创建无缝CX的平台 ：财富公司为数字化提供动力 全渠道体验 跨数字平台、联络中心和分支机构的体验 ：全渠道客户旅程提升 开放式金融：基于开放金融的用例将随着监管机构的增长而增长改善财务数据访问 超个性化咨询 启用按订单定制的投资建议策略 ：人工智能可以 金融知识 客户信心和促进金融包容性 ：金融知识和个人预算应用程序提升 即时付款采用 支票和借记卡，而移动钱包保持其主导地位 ：即时支付轨道正在蚕食 弥合代沟 财富公司制定建议，以与所有年龄段的高净值人士产生共鸣 ：随着年轻企业家的崛起， 下一代银行 新时代玩家的目标，以确保长期客户生命周期增长 ：零售银行将目光投向了年轻人，这是主要的 POS创新 增强商家获取能力，增加消费者的信贷期权 ：POS支付创新可以帮助银行 无机增长战略 扩大服务和增加收入 ：财富公司寻求外部扩张 操作弹性 对于法规遵从性至关重要 ：数字运营弹性将保持 跨境支付 彻底改变跨境支付，为企业提供速度和效率 ：多地区即时支付走廊是 法规推动ESG可追溯性 监管机构标准化后的ESG资产透明度指标可持续性报告 ：财富公司实施 RegTechforcompliance：智能RegTech解决方案将减少 合规成本和时间表，因为零售银行面临不断升级的风险 基于云的支付中心 大规模整合多轨支付处理能力 ：基于云的支付中心提供统一的 数字入职培训 公司通过白色标签，同时加速客户获取和提高合规性 ：数字入职增加了财富收入 存款增长 同时降低融资成本 ：存款增长仍然是零售银行的优先事项 多铁路支付策略 支付灵活性和提供不同的支付方式在单个接口中 ：多轨战略将增强 统一的运营模式 为不同地区的高净值人士提供一致的体验 ：财富公司统一运营模式，以 入职效率 零售银行采用无缝的数字身份管理入职 ：入职效率仍然至关重要，因为 操作弹性 培养对市场无现金未来的信任的韧性和经济 ：监管机构正在优先考虑运营 实现关系经理效率的GenAI 副驾驶可以提高关系经理的生产力 ：GenAI驱动 用于提高效率的AI 重新构想客户和员工的旅程 ：人工智能将通过以下方式驱动生产力 分散身份 打击欺诈，并赋予客户更大的控制权个人数据 ：分散的数字身份管理 现实世界的资产标记化 强大的区块链网络改善了流动性和访问 ：真实世界的资产令牌由 ESG产品战略策略和解决方案 ：银行将实施智能ESG产品 汇款转换 全球金融格局，特点是成本暴跌和闪电般的转移时间 ：汇款转换正在重塑 云原生财富管理平台:云原生平台扩展工作流程并实现具有成本效益的财富 管理流程 客户至上 数据货币化：支付数据正在推动创新和领先创造新的收入来源 利用开放式金融：开放的金融监管为零售银行开发360度客户足迹 企业管理智能产业 凯捷FS按子领域划分的银行业热门趋势(2/2) 房屋与固体填充 资本市场贷款与租赁可持续性 永久的KYC革命： 组织正在数字化和 自动化KYC流程，以降低合规成本和提升客户体验 无摩擦企业： 为设备提供一站式服务 通过无缝的全渠道数字体验提供 可持续产品机会： 友好债务工具和保险产品 创新和生态增长 加速可持续贷款：银行正在扩大到加速绿色贷款和利用可持续金融 增长引擎 向设备即服务迈进： 随着服务模式的发展融资 重新定义设备 可持续性服务机会： 他们的终端客户超越融资加速他们的净零过渡和弹性 金融机构支持 不断变化的投资环境： 市场格局正在发生变化，因为 组织适应被动投资、零售投资者增长和地缘政治力量 嵌入式金融:以无缝方式转变设备租赁整合融资解决方案 ESG风险标准：金融机构越来越多地纳入ESG将风险因素纳入他们的投资策略和风险管理 进程 通过协作提高效率：行业正在走向相互化和战略外包，以降低成本 贸易后处理 扩展B2C渠道：利用数字平台实现可扩展增长和增强的客户参与度 加强监管： 报告通过严格的ESG重塑企业问责制到2025年的标准 加强监管框架和 资本效率： 全球不确定性和监管变化是 促使组织专注于掌握其资本战略 定制解决方案：以高效和高效的方式提供定制解决方案成本有效的方式 工业化气候风险模型： 加大评估、管理和披露与气候相关的努力利益相关者的风险 金融机构是 现代化的弹性平台： 传统系统的局限性是 推动资本市场组织实现核心系统现代化 绿色资产融资投资格局 ：对可持续性的需求重塑 绿化和增绿： 来自客户和活动家以及监管机构可能的处罚，消费者和活动家 金融机构面临审查 DLT和令牌化: DLT和 代币化到主流金融正在数字化改造金融服务业 导航监管环境透明借贷 ：转向可持续和 投资组合的脱碳： 低碳投资，以减少碳足迹，并与气候目标 利益相关者越来越优先 利用生成型AI： 资本市场组织正在寻求 利用GenAI创造可操作的见解的竞争优势， 效率和差异化 数字化转型：管理与决策 利用数据驱动 作为企业DNA的可持续性： 整合到运营、产品和服务以及供应链中 企业范围的可持续发展 全球加速结算： 全局T+1的驱动器 随着英国和欧盟的推进，结算周期仍在继续有计划 简化和标准化流程： 利用人工智能和机器学习技术跨地域和业务线 的基本步骤 GenAI帮助可持续发展：GenAI的出现使金融服务着眼于实施可持续发展的更多创新方法 交易报告优化: 在最近的 监管重写，公司正在将重点转向效率和控制 客户至上 超越碳排放： 除了碳排放之外，还包括社会和生物多样性因素ESG战略 金融服务拓宽重点 保持人类的判断力和创造力 平衡自动化与人类专业知识：集成人工智能和机器学习提高效率，同时 企业管理智能产业 10 10 2 1 2 1 无缝数字体验 服务和创建无缝CX ：财富公司推动数字平台整合 1 1 超个性化咨询投资建议策略 ：人工智能可以实现按订单定制 2 2 2025年优先收养 Significant 2025年财富管理大趋势-优先矩阵 MEDIUM HIGH Significant 商业影响2025 4 4 5 5 7 7 统一的运营模式：财富公司统一运营模式，以提供一致的跨地域的高净值人士的经验 7 7 实现关系经理效率的GenAI关系经理生产力 ：GenAI驱动的副驾驶可以提升 8 8 现实世界的资产标记化网络改善流动性和访问 ：由强大的区块链提供支持的现实世界资产令牌 9 9 10 云原生财富管理平台 并实现具有成本效益的财富管理流程 ：云原生平台扩展工作流 MEDIUM 10 客户至上企业管理智能产业 采用优先权：2025年价值创造趋势的重要性，因为其行业重要性. ▪ 业务影响：每个趋势对2025年行业业务的影响，因为它与客户体验(CX)、运营相关 ▪ 卓越、监管合规或盈利能力。具体情况将因企业的业务优先级、地理位置及其他因素而异。如需更多信息，请联系我 凯捷的PriorityMatrixoutlinesourassessmentoftheimpactof2025trendsonoperatingenvironmentsfacing: 通货膨胀和高利率的软化，激烈的竞争和对客户的关注 再加上滞胀趋势由于新时代球员的影响，中心性 9 9 3 3 8 6 8 6 弥合代沟 ：随着年轻企业家的崛起，财富公司塑造了 3 3 建议与所有年龄段的高净值人士产生共鸣 法规推动ESG可追溯性 ：财富公司实施ESG资产透明度 5 5 监管机构标准化可持续发展报告的指标 无机增长战略并增加收入 ：财富公司寻求外部扩张以扩大服务 4 4 数字入职培训 ：数字入职通过以下方式提高财富公司的收入 6 6 白色标签，同时加速客户获取并提高合规性 HIGH 地缘政治不稳定 动态监管活动 运营成本超支和高资本锁定 。wealth@capgemini.com. 1 10 2 趋势1 无缝数字体验 财富公司为数字平台提供动力，以整合服务，创建无缝的CX 10 21 9 8 6 3 9 3 86 房屋与固体填充 4 7 5 4 5 7 客户至上 背景 数字化转型现在对于满足投资者的期望至关重要，但是孤立的系统阻止财富 ▪ 公司创建一个统一的、以客户为中心的平台.凯捷的2024年世界财富报告发现三分之一的高净值个人(高净值个人)are ▪ 对他们的主要财富公司的数字服务不满意.1 根据J.D.Power的一项调查，过去有86％的拥有顾问的美国投资者登录了他们公司的网站 ▪ 一年，60%的人使用移动应用程序。用数字工具吸引客户的顾问推动更高的目标 影响 满意度和推荐，而那些没有产生一半推荐的人。2 增强来自数字平台的产品，例如更广泛的选择精选的投资组合选项,允许 ▪ 客户到调整投资更紧密地与他们的风险偏好。数字平台也赋予 顾问to有效指导客户决策并且加速互动。整合服务，如市场洞察、针对新发布产品的个性化提醒以及聚合功能 。 ▪ 投资组合视图，全部可在数字平台上访问，增强可见性and便利性对于客户，导致 总体满意度较高. 更快、无缝的交互和创新的投资组合构建选项帮助财富公司保留客户 ▪ 资增料加来源钱：凯包1捷.份20额24年，世推界财动富增报告长和盈利;能2.J力.D.。Power-2024年美国投资者满意度研究；凯捷金融服务分析研究所，2024年 客户端保留和收购 更好客户满意度和参与度 提升业务。卓越的数字体验 . 吸引 新客户 并有助于保留现有投资者 客户至上 图1：增强型数字平台可以帮助财富公司为投资者服务 美国银行 美国银行于2024年3月修改了其移动应用程序，以合并五个 将应用程序分离为一个统一 创新和敏捷部署 关系经理可以 预测客户的未来需求 分析客户偏好在多个投资产品中更快地部署按需产品. 5700万客户的平台。更新提供了一个全面的财务视图，整合银行、投资和退休服务.1 UBS 部署其“MyWay”后 个性化和简化 集中式工具和服务等平台增强功能使 量身定制 金融观点 –简化资金管理 并帮助它变得直观。 瑞银在几个国家的投资组合管理平台向瑞士信贷客户提供2024年7月在瑞士 ，计划 国际扩张。平台 lets投资者在专家帮助下设定目标并管理投资组合，使用80多个积木。2 1 10 2 趋势1 无缝数字体验 财富公司为数字平台提供动力，以整合服务，创建无缝的CX 10 21 9 8 6 3 9 3 86 房屋与固体填充 4 7 5 4 5 7 可扩展性 通过数字平台整合服务快速有效地扩展 支持全渠道战略 ，允许公司 与传统方法相比。 资料来源：美1国.银行;2.财富简报；凯捷金融服务分析研究所，2024年 1 10 2 趋势2 超个性化咨询 人工智能可以实现定制的投资建议策略 10 21 9 8 6 3 9 3 86 房屋与固体填充 4 7 5 4 5 7 客户至上 背景 WealthTech平台使个性化