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中国财富管理市场报告(2024)
金融
2024-07-31
-
普益标准&每日经济新闻
我是传奇
中国财富管理市场运行情况
市场规模
:截至2023年末,中国财富管理市场规模为117.92万亿元,2023年下半年企稳回升。2024年二季度,银行理财、公募基金、券商资管计划、养老金市场规模均大幅增长。
银行理财
:产品发行逐季下降,业绩基准震荡下行,“固收+”产品发行量持续增长,理财子公司占比进一步提高。现金管理收益低迷,短期投资收益震荡下行。热点包括积极布局产品体系建设,丰富创新产品线,打造养老金融特色服务,积极推进养老金融产品创新。
信托业
:资产规模稳定增长,经营业绩显著改善。资金投向结构优化,标准化投资能力持续提升。热点包括分类新规引领信托行业战略转型与高质量发展,布局信托特色化与多元化发展模式。
公募基金
:资产净值震荡上行,债券基金增长明显,混合基金出现下滑。货币基金收益大幅下滑,权益基金表现不佳。热点包括公募基金规模首次突破30万亿元。
私募基金
:增强风险防控“紧箍咒”,推动两类子公司合规展业。热点包括健全金融监管体制,全球化资产配置成趋势。
券商资管
:资管规模总量平稳,行业发展稳步推进。热点包括券商资管转型加速,资管业务逆势突围。
保险资管
:保险资管整装待发,资产总额稳步上升。热点包括做好"养老金融"大文章,全面提升保险资管水平。
中国财富管理市场发展逻辑
宏观经济
:三季度GDP增速放缓,高技术产业增长较快;基建投资平稳增长,地产投资回暖乏力;社会消费品零售总额增速放缓,餐饮收入同比下降。
货币政策
:短期利率有所回落,国债利差出现走阔趋势。
财政政策
:财政收入增速回落,逆周期调节再加力。
资金端
:存款搬家流向理财,公募基金实现超越;资产增速领跑全球,财管需求持续增长;家庭资产配置转型,财管担当重要载体。
资产端
:债券市场震荡下行,信用利差进一步走阔;多项政策组合加力,资本市场高质量发展;全球股市集体回暖,市场情绪显著改善;公募REITs未来发展空间广阔,市场持续活跃;房企融资大幅下降,销售数据持续低迷。
中国财富管理市场未来展望
宏观经济
:结构调整阵痛持续释放,政策相互配合产生合力;投资端增长动能增强,房地产市场继续筑底;消费市场持续回暖,以旧换新政策效果明显。
货币政策
:强化逆周期调节,营造良好货币金融环境。
财政政策
:财政政策更加积极有为,增强经济回升向好态势。
资金端
:存款利率持续下调,“储蓄搬家”或将强化;养老业务大有可为,资管机构竞相角逐;家庭资产配置转型,持续增配金融资产。
资产端
:债券收益率平稳运行,信用利差有望缩窄;经济回暖提升业绩,A股市场未来可期;公募REITs市场环境日趋成熟,未来机遇与挑战并存;楼市政策密集发布,整理趋势呈现利好。
机构端
:投教工作道阻且长,买方投顾大势所趋;持续强化投研能力,产品谱系渐趋完善;财富管理需求多元,主题投资方兴未艾。
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