2024中国财富管理行业白皮书-CFA北京协会

中国财富管理行业在经济增长、政策支持和金融科技发展的推动下，正迎来快速发展阶段。居民财富持续增长，可投资资产规模不断扩大，高净值人群规模及其财富规模增速与总体资产规模保持同步增长。行业监管环境不断优化，形成了各类机构百花齐放的局面，并逐步向买方模式演进。未来，市场容量将持续增大，客户需求将更加细分和个性化，机构业态将持续向买方模式演进，数字化和互联网科技应用将更加全面。

中国财富管理行业主要参与者包括商业银行、证券公司、信托公司、基金公司及销售子公司、保险公司、互联网平台和家族办公室等。各类机构具有差异化特征，银行占据主导地位，券商基金具有权益市场、投研能力等方面的长板，保险深耕自身领域，信托突出法律架构的服务属性，互联网平台依托流量和技术优势覆盖大量普惠人群，家族办公室仍在初步阶段，专业服务机构以家族慈善机构为例，在财富管理领域发挥着重要作用。

未来，中国财富管理行业将面临金融监管、行业竞争、科技变革和风险管控等挑战，同时也将迎来客户需求的提升、人口结构的变化、全球化资产布局等机遇。数字化转型和可持续投资将成为行业转型的重要抓手。