金粤控股2023/2024年报

（于香港注册成立之有限公司）|股份代号：00070 2023/2024 年报 目录 2 公司资料 3 集团财务概要 4 主席报告书 5 管理层讨论及分析 10 董事及高级管理层履历 13 企业管治及其他资料 27 环境、社会及管治报告 55 董事会报告 66 独立核数师报告 70 综合损益及其他全面收益表 71 综合财务状况表 72 综合权益变动表 73 综合现金流量表 75 综合财务报表附注 董事会 执行董事 连绮雯女士（主席）张伊炜先生 非执行董事NicholasJ.Niglio先生独立非执行董事 张一虹先生虞敷荣先生杨凯晴女士 公司秘书 苏希路女士 审核委员会 张一虹先生（主席）虞敷荣先生 杨凯晴女士 薪酬委员会 张一虹先生（主席）虞敷荣先生 NicholasJ.Niglio先生 提名委员会 连绮雯女士（主席）张一虹先生 虞敷荣先生 授权代表 连绮雯女士苏希路女士 公司资料 注册办事处 香港上环 干诺道中168–200号信德中心西座 18楼1807室 公司网站 www.richgoldman.com.hk 核数师 中汇安达会计师事务所有限公司香港九龙湾 宏照道38号企业广场第五期2座23楼 主要往来银行 中国银行（香港）有限公司交通银行（香港）有限公司恒生银行有限公司 股份过户登记处 香港中央证券登记有限公司香港湾仔 皇后大道东183号 合和中心17楼1712-1716号铺 电邮 enquiry@richgoldman.com.hk 股份代号 00070 买卖单位 10,000股 集团财务概要 金粤控股有限公司（“本公司”，连同其附属公司统称“本集团”）过去五个财政年度之业绩以及资产及负债之概要载列如下。 业绩 截至六月三十日止年度 二零二零年港币千元 二零二一年港币千元 二零二二年港币千元 二零二三年港币千元 二零二四年港币千元 收益 53,925 51,065 60,352 98,375 126,751 本公司拥有人应占亏损 (85,705) (30,356) (3,631) (10,849) (50,485) 港币 港币 港仙 港仙 港仙 每股亏损 －基本及摊薄 (0.07) (0.02) (0.19) (0.56) (2.60) 资产及负债 于六月三十日 二零二零年港币千元 二零二一年港币千元 二零二二年港币千元 二零二三年港币千元 二零二四年港币千元 物业、厂房及设备 473,049 431,656 405,491 402,095 389,849 使用权资产 – – – 1,899 1,314 投资物业 138,000 137,500 687,112 638,215 606,867 无形资产 – – 1,000 1,278 911 按公平值计入损益之金融资产 31,492 31,488 31,488 31,488 31,492 应收贷款 1,356 10,546 87,556 189,167 257,241 其他非流动资产 1,439 151 1,116 2,371 4,402 流动资产净值 570,738 562,779 190,960 94,367 21,280 非流动负债 – (3,378) (156,841) (141,620) (146,756) 总资产减总负债 1,216,074 1,170,742 1,247,882 1,219,260 1,166,600 资产净值 1,216,074 1,170,742 1,247,882 1,219,260 1,166,600 股本 1,317,736 1,317,736 1,317,736 1,317,736 1,317,736 储备 (125,204) (155,560) (172,026) (202,848) (255,974) 本公司拥有人应占权益 1,192,532 1,162,176 1,145,710 1,114,888 1,061,762 非控股权益 23,542 8,566 102,172 104,372 104,838 权益总额 1,216,074 1,170,742 1,247,882 1,219,260 1,166,600 主席报告书 本人谨代表金粤控股有限公司董事（“董事”）会（“董事会”）欣然提呈本集团截至二零二四年六月三十日止年度之年报及财务业绩。 过去一个财年，是复常后的第一个财年，在高息周期及楼市下跌的背景下，经济并未如期待般快速恢复至疫情前水平。为应复杂多变的经济局势，在对未来保持乐观的同时，本集团在本财年采取了更为谨慎的财务策略，在资产端控制投资规模，在负债端控制杠杆比例，从而将现金流控制在健康水平。董事会相信，稳健营运现有业务板块，在未来我们的业务及财务状况将可持续改善。 当前本集团主力发展的业务为信贷业务，主要为本地市场提供无抵押私人贷款以及物业按揭等服务。在过去财年，信贷业务面临融资成本及破产率上升的双重压力，如何平衡风险与发展是对信贷业务管理团队的最大挑战。风险管控方面，我们沿用主流的环联信用数据库，同时亦已加入新的信贷资料平台“信资通”，并且通过科技手段，将信贷资料更高效地运用到审批流程中。市场拓展方面，充分利用在线申请、智能审批及在线签订贷款协议等金融科技手段提高经营效率及用户体验，并通过严密可靠的数据保安措施，以确保客户资料安全。未来本集团会继续集中资源，推动该板块稳健迅速发展。 本集团的酒店营运业务凭藉较佳的地理位置及合理的定价策略，在过去财年获得较为理想的成绩。在平均房价(ADR)不落后于同业的同时，入住率持续维持在九成以上的高位，成为集团一块稳定的收入来源。 本集团在上海浦东区的物业租赁业务在过去财年亦稳步发展，该业务有着良好的地理位置，具备升值潜力。上海管理团队因应当地消费习惯，灵活调整招租策略，使出租率维持在较佳水平，为本集团带来了稳定的现金流。进军中国物业租赁市场是本集团实现多元化经营策略的重要一环。 本集团已成功转型成为集信贷、酒店营运、物业租赁于一体的综合型集团。未来一年，我们会继续留意经济变化影响，坚定执行多元化经营的策略，优先发展潜力较强的信贷业务，及时优化调整酒店营运业务及物业租赁业务，务求稳健提升本集团经营业绩。 本人衷心感谢本集团全体管理人员及员工，本人亦对董事会各位同仁于本集团的发展方向及企业管治所提供的宝贵意见及贡献深表谢意。本人同时感谢我们的客户、股东及业务伙伴一直以来的支持与信任。我们将继续致力实现利润增长及为股东增值。 连绮雯 董事会主席 香港，二零二四年九月三十日 业绩 董事会公布，于截至二零二四年六月三十日止年度，本集团录得本公司拥有人应占亏损约港币50.5百万元（每股亏损约2.60港仙）及本公司拥有人应占全面亏损总额约港币53.1百万元，而截至二零二三年六月三十日止年度则录得本公司拥有人应占亏损约港币10.8百万元（每股亏损约0.56港仙）及本公司拥有人应占全面亏损总额约港币39.3百万元。 业务回顾 本集团之主要业务为(i)信贷业务；(ii)酒店营运业务；及(iii)物业租赁业务。由于本集团改变策略，管理层已放弃为各娱乐场贵宾房介绍客户及从各娱乐场贵宾房博彩中介人业务中收取溢利流之业务（“博彩及娱乐业务”），而该业务于截至二零二四年六月三十日止年度已终止营运。 于截至二零二四年六月三十日止年度，尽管本集团之收益较截至二零二三年六月三十日止年度之收益约港币98.4百万元增加约28.9%至约港币126.8百万元，惟本集团录得年内亏损约港币49.0百万元，对比截至二零二三年六月三十日止年度的约为港币6.6百万元。此主要是由于(i)本集团应收贷款及应收利息之减值拨备及撇销较截至二零二三年六月三十日止年度增加约港币23.4百万元；及(ii)与截至二零二三年六月三十日止年度相比，本集团之投资物业公平值亏损增加约港币22.4百万元。 过去一个财年，在高息周期及楼市下跌的背景下，经济并未如期待般快速恢复至疫情前水平。有赖于多元化转型，本集团一直将现金流控制在健康水平，成功让本集团经受住复杂多变经济局势的考验。董事会相信，稳健营运现有业务板块，在未来可以实现业务及财务状况的持续改善。 管理层讨论及分析 业务回顾（续） 信贷业务 本集团信贷业务板块主要为本地市场提供无抵押私人贷款以及物业按揭等服务。旗下“风奇金融”的品牌，在集团的大力支持下正在快速成长。随着其业务规模及客户群体不断增加，在业界的知名度及市场占有率稳步上升。风奇金融定位为金融科技公司，利用在线申请、智能审批及在线签订贷款协议等金融科技手段提升用户体验，并不断提升网络科技水平，以确保数据保安措施严密可靠。 于二零二四年六月三十日的应收贷款总额约为港币402.3百万元，对比于二零二三年六月三十日的约港币304.4百万元增加约港币97.9百万元，原因是客户数目显着增加。于二零二四年六月三十日，本集团拥有庞大的客户基础，客户数目有1,456位。截至二零二四年六月三十日止年度产生的利息收入约为港币70.4百万元，对比截至二零二三年六月三十日止年度的约港币50.5百万元增加约港币19.9百万元。截至二零二四年六月三十日止年度的利息收入来自更大的客户基础，因此可持续性更高。 在过去财年，信贷业务面临融资成本及破产率上升的双重压力，如何平衡风险与发展是对信贷业务管理团队的最大挑战。本集团高度重视信贷管理能力提升，除沿用主流的环联信用数据库，同时亦已加入新的信贷资料平台“信资通”，并且通过科技手段，将信贷资料更高效地运用到审批流程中。凭藉优异的操作系统、严谨的操作流程，信贷业务始终保持与信贷业界相当的低违约率。 业务回顾（续） 酒店营运业务 酒店营运业务是本集团为实现收入来源多元化之另一分部。截至二零二四年六月三十日止年度酒店营运业务之平均入住率达到95.1%。截至二零二四年六月三十日止年度录得酒店客房收益约港币20.3百万元，相比截至二零二三年六月三十日止年度的约港币11.3百万元有显着改善。 截至二零二四年六月三十日止年度酒店营运业务之相关除税前溢利约为港币12,000元，对比截至二零二三年六月三十日止年度的则约为港币2.4百万元，主要是由于与截至二零二三年六月三十日止年度相比，就物业、厂房及设备作出之减值亏损回拨减少约港币8.6百万元所致。 董事会对香港酒店业务的长远前景保持审慎乐观的看法。 物业租赁业务 本集团于香港之物业租赁业务主要是将酒店物业底层的店铺出租予独立第三方；而于中国的物业租赁业务是将位于中华人民共和国（“中国”）上海市浦东新区锦延路北侧，称为上海张家浜逸飞创意街或上海锦绣坊之物业（“中国物业”）内的商铺及场地空间出租予不同租户。 于二零二四年六月三十日，共有45名第三方商业租户（其中大部分为知名连锁餐厅品牌如麦当劳和星巴克等，以及教育中心）已就中国物业内合计总建筑面积约15,689平方米的商铺及场地空间签署租赁协议；而中国物业内总建筑面积约2,755平方米的空间属空置及可供租赁。中国物业目前由一间第三方管理公司根据物业管理协议进行管理，该协议将于二零二四年十二月三十一日届满。 截至二零二四年六月三十日止年度物业租赁业务之相关除税前亏损约为港币8.8百万元，而截至二零二三年六月三十日止年度则为除税前溢利约港币13.4百万元，主要由于截至二零二四年六月三十日止年度投资物业之公平值亏损约港币 27.4百万元所致。 董事会对中国经济抱有信心，会继续坚定持有中国物业，并发展及增强本集团的物业租赁业务。中国物业的租赁为本集团带来稳定现金流，同时亦成为本集团另一主要收益及溢利来源。 管理层讨论及分析 财务状况 于二零二四年六月三十日，本公司拥有人应占权益总额约为港币1,061.8百万元（于二零二三年六月三十日：港币1,114.9百万元）。有关减少主要是由于年内亏损所致。 流动资金及财务资源 于二零二四年六月三十日，本集团之流动资产净值约为港币21.3百万元（于二零二三年六月三十日：港