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车险及非车险保费增速均延续向好

2024-09-17 刘雨辰国联证券等待花开

核心观点：中国财险车险及非车险保费增速均延续向好，公司商业模式稀缺且ROE较高。
关键数据：
- 2024年8月保费收入373.75亿元，同比+7.0%；
- 车险保费收入241.71亿元，同比+4.4%，主因车均保费提升；
- 非车险保费收入132.04亿元，同比+12.2%，主要系意健险、信用保证险等拉动；
- 2024年车险COR预计改善至97%以下，非车险COR预计保持在100%以下。
盈利预测与评级：
- 预计2024-2026年归母净利润分别为281/307/341亿元，对应增速分别为14%/9%/11%；
- 维持“买入”评级，主要因公司持续注重高质量发展、坚持效益优先，ROE有望达10%以上。
风险提示：市场竞争加剧、自然灾害超预期、资本市场大幅波动。

车险及非车险保费增速均延续向好

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