渤海银行股份有限公司 CHINABOHAIBANKCO.,LTD. (于中华人民共和国注册成立的股份有限公司) 股份代号:9668 2024 中期报告 2024年中期报告 1目录 目录 释义 2 重要提示 3 公司基本情况简介 4 会计数据和财务指标摘要 5 管理层讨论与分析 7 股本变动及股东情况 50 董事、监事、高级管理层成员、员工和机构情况 54 公司治理 60 重要事项 64 审阅报告及中期财务报告 68 组织架构图 164 渤海银行股份有限公司 2024年中期报告 释义2 释义 本行╱公司章程指《渤海银行股份有限公司章程》 本行、公司 指 渤海银行股份有限公司,一家根据中国相关法律法规于2005年12月30日在中国成立的股份有限公司,其H股于香港联交所上市(股票代码:9668) 中央银行 指 中国人民银行 中国企业会计准则 指 中华人民共和国财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则-基本准则》、具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 内资股 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的普通股,以人民币认购或入账列作缴足 “四五”规划 指 《渤海银行股份有限公司2021-2025年发展战略规划》 本集团 指 本行及子公司 H股 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的境外上市外资股,以港元认购及买卖,在香港联交所上市及买卖 香港交易所 指 香港交易及结算所有限公司 香港联交所 指 香港联合交易所有限公司 国际财务报告准则 指 国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》、《国际会计准则》、相关准则修订及解释性公告 《上市规则》 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 《标准守则》 指 《上市规则》附录C3《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》 本报告日期 指 本行董事会审议通过本中期报告之日 报告期 指 截至2024年6月30日止六个月 国务院国资委 指 中华人民共和国国务院国有资产监督管理委员会 《证券及期货条例》 指 《证券及期货条例》(香港法例第571章) 天津市国资委 指 天津市人民政府国有资产监督管理委员会 渤海银行股份有限公司 2024年中期报告 3重要提示 重要提示 本行董事会、监事会和董事、监事及高级管理层成员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第五届董事会第六十三次会议于2024年8月28日审议并通过了本行《2024年中期报告》。本次会议应出席董事13名,实际出席董事13名,其中:王锦虹先生授权欧兆伦先生行使表决权。本行4名监事列席了本次会议。 本行法定代表人、董事长王锦虹先生,行长屈宏志先生,主管财会工作负责人杜刚先生及会计机构负责人张惠女士保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 本行2024年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。本行2024年中期财务报告未经审计。 本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺,请投资者注意投资风险,并理解计划、预测与承诺之间的差异。 本报告详细描述了本行在经营管理中面临的主要风险,以及本行采取的应对措施,具体情况请参见本报告“管理层讨论与分析-全面风险管理情况”部分。 除特别说明外,本报告所载财务数据及指标按照国际财务报告准则编制,为本集团合并数据,货币单位均以人民币列示。本报告所载若干金额及百分比数字已作四舍五入调整,任何表格中总数与金额总和间的差异均由于四舍五入所致。 本报告分别以中、英文编制,在对中英文文本理解上产生歧义时,以中文文本为准。 渤海银行股份有限公司 2024年中期报告 公司基本情况简介4 公司基本情况简介 一、法定中文名称:渤海银行股份有限公司(简称“渤海银行”) 二、法定英文名称:CHINABOHAIBANKCO.,LTD(. 缩写“CBHB”) 三、法定代表人:王锦虹四、授权代表:杜刚、张潇五、董事会秘书:杜刚 联席公司秘书:杜刚、张潇 六、注册及办公地址:天津市河东区海河东路218号邮政编码:300012 国际互联网网址:www.cbhb.com.cn 客服及投诉电话:(86)95541,(86)4008895541(信用卡业务) 投资者联系电话:(86)22-58789668 电子信箱:IR@cbhb.com.cn 传真:(86)22-58316529 七、香港主要营业地址:香港中环国际金融中心二期12楼1201-1209及1215-1216室 八、信息披露网站:香港交易所的网站(www.hkexnews.hk)、本行网站(www.cbhb.com.cn) 中期报告备置地点:本行董事会办公室 九、H股股票上市交易所:香港联交所 股票简称:渤海银行股票代码:9668 十、股份登记处 内资股:中国证券登记结算有限责任公司 北京市西城区太平桥大街17号 H股:香港中央证券登记有限公司 香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712-1716号铺 十一、法律顾问 中国大陆:北京市通商律师事务所 北京市朝阳区建外大街1号国贸写字楼2座12至14层中国香港:普衡律师事务所 香港中环花园道1号中银大厦22楼 十二、审计师 国内会计师事务所:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 上海市黄浦区延安东路222号30楼国际会计师事务所:德勤•关黄陈方会计师行 香港金钟道88号太古广场一期35楼 十三、其他有关资料 首次注册登记日期:2005年12月30日 注册资本:177.62亿元 统一社会信用代码:911200007109339563金融许可证机构编码:B0017H112000001 渤海银行股份有限公司 2024年中期报告 5会计数据和财务指标摘要 会计数据和财务指标摘要 一、主要会计数据和财务指标 (单位:人民币千元) 2024年1-6月 2023年1-6月 增(减)(%) 经营业绩数据:营业收入 13,144,941 13,082,5220.48 税前利润 4,114,362 4,658,582(11.68) 净利润 3,697,109 4,098,828(9.80) 每股指标(人民币元):归属于本行普通股股东的基本每股收益 0.21 0.23(8.70) 归属于本行普通股股东的稀释每股收益 0.21 0.23(8.70) 财务比率(1)(%): 平均总资产收益率(2) 0.42 0.49下降0.07个百分点 加权平均净资产收益率(3) 7.67 8.91下降1.24个百分点 2024年6月30日 2023年12月31日 增(减)(%) 规模指标:资产总额 1,747,995,740 1,732,733,836 0.88 发放贷款和垫款总额(4) 947,852,113 932,644,435 1.63 负债总额 1,629,425,368 1,618,331,135 0.69 吸收存款总额(4) 934,621,539 915,161,978 2.13 权益总额 118,570,372 114,402,701 3.64 归属于本行普通股股东的 每股净资产(5()人民币元) 5.55 5.32 4.32 注:(1)中期财务比率均为年化。 (2)平均总资产收益率为净利润除以期初及期末资产总额平均值。 (3)加权平均净资产收益率按中国证监会颁布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010年修订)》计算。 (4)发放贷款和垫款总额及吸收存款总额均未含应计利息。 (5)归属于本行普通股股东的每股净资产为期末扣除其他权益工具后的归属于本行普通股股东的权益除以期末总股本。 渤海银行股份有限公司 2024年中期报告 会计数据和财务指标摘要6 二、补充财务指标 (单位:%) 2024年1-6月 2023年1-6月变动 2022年1-6月 盈利能力指标(1):净利差(2) 1.16 1.24下降0.08个百分点 1.49 净利息收益率(3) 1.07 1.21下降0.14个百分点 1.55 成本收入比(4) 36.27 38.69下降2.42个百分点 33.85 2024年 6月30日 2023年 12月31日变动 2023年 6月30日 资产质量指标:不良贷款率(5) 1.81 1.78上升0.03个百分点 1.84 拨备覆盖率(6) 158.41 156.94上升1.47个百分点 144.42 贷款拨备率(7) 2.86 2.79上升0.07个百分点 2.65 资本充足率指标(8): 资本充足率 12.46 11.58上升0.88个百分点 11.55 一级资本充足率 10.03 10.01上升0.02个百分点 10.13 核心一级资本充足率 8.27 8.17上升0.10个百分点 8.28 注:(1)中期盈利能力指标均为年化。 (2)净利差按总生息资产平均收益率与总付息负债平均成本率的差额计算。 (3)净利息收益率按利息净收入除以总生息资产平均余额计算。 (4)成本收入比按营业支出(不包括税金及附加等)除以营业收入计算。 (5)不良贷款率为不良贷款余额除以发放贷款和垫款总额(未含应计利息)。 (6)拨备覆盖率为以摊余成本计量的贷款减值准备加以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备之和除以不良贷款余额。 (7)贷款拨备率为以摊余成本计量的贷款减值准备加以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备之和除以发放贷款和垫款总额(未含应计利息)。 (8)本集团根据《商业银行资本管理办法》和中国企业会计准则等相关法规,计算2024年6月30日各级资本充足率指标;根据 《商业银行资本管理办法(试行)》和中国企业会计准则等相关法规,计算2023年12月31日和2023年6月30日各级资本充足率指标。 渤海银行股份有限公司 2024年中期报告 7管理层讨论与分析 管理层讨论与分析 一、2024年上半年经济、金融与监管环境 2024年上半年,国际环境更趋复杂严峻,地缘政治冲突、国际贸易摩擦等问题频发,世界经济增长动能不强,全球通胀出现高位回落趋势但仍具黏性,主要经济体经济增长与货币政策有所分化。 我国经济运行延续回升向好态势,高质量发展扎实推进,但仍面临有效需求不足、企业经营压力较大、重点领域风险隐患较多等困难。总体而言,我国发展面临的机遇大于挑战,有利条件强于不利因素,经济稳定运行、长期向好的基本面没有改变。上半年,我国GDP按不变价同比增长5.0%;CPI平稳运行,同比上涨0.1%;PPI低位回升,比上年同期下降2.1%;外需有所改善,按人民币计价出口同比增长6.9%。 财政收支紧平衡,专项债发行进度偏缓。长期限利率债收益率出现较大幅度下行,货币信贷增长由供给约束转为需求约束的趋势越发清晰。2024年6月末,M2同比增长6.2%,M1同比下降5%。监管加力整顿存款市场,“挤水分”防空转,禁止银行通过手工补息高息揽储,优化调整金融业增加值核算方式。政策加力支持“五篇大文章”以及大规模设备更新、消费品以旧换新等,推动加快发展新质生产力,落实城市房地产融资协调机制,调整个人住房贷款最低首付款比例,促进房地产市场平稳健康发展,金融供给侧结构性改革持续深化。 渤海银行股份有限公司 2024年中期报告 管理层讨论与分析8 二、发展战略 本行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面深入学习贯彻党的二十大精神、中央金融工作会议精神、中央经济工作会议精神以及习近平总书记视察天津重要讲话精神,坚持党对金融工作的全面领导,深刻把握金融工作的政治性、人民性,以提升质量为前提和根本,以盘活存量为急需和关键,以培育增量为路径和支撑,统筹推进“十个专项工作”,努力把渤海银行办成政治引领有力、战略定位清晰、公司治理有效、业务质效提升、整体风险可控、健康持续发展的中国特色现代金融企业。 业务战略方