渤海银行2023年中期报告

渤海银行股份有限公司 CHINABOHAIBANKCO.,LTD. （于中华人民共和国注册成立的股份有限公司） 股份代号:9668 中期报告2023 2022年中期报告 1目录 渤海银行股份有限公司 2023年中期报告 1目录 目录 释义 2 重要提示 3 公司基本情况简介 4 会计数据和财务指标摘要 5 管理层讨论与分析 7 股本变动及股东情况 51 董事、监事、高级管理层成员、员工和机构情况 55 公司治理 61 重要事项 65 审阅报告及中期财务报告 68 资本构成和杠杆率信息补充资料 173 组织架构图 184 渤海银行股份有限公司 2023年中期报告 释义2 释义 本行╱公司章程指《渤海银行股份有限公司章程》 本行、公司 指 渤海银行股份有限公司，一家根据中国相关法律法规于2005年12月30日在中国成立的股份有限公司，其H股于香港联交所上市（股票代码：9668） 中国银保监会 指 原中国银行保险监督管理委员会 中央银行、人民银行 指 中国人民银行 中国企业会计准则 指 中华人民共和国财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本准则》、具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 内资股 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的普通股，以人民币认购或入账列作缴足 “四五”规划 指 《渤海银行股份有限公司2021-2025年发展战略规划》 本集团 指 本行及其子公司 H股 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的境外上市外资股，以港元认购及买卖，在香港联交所上市及买卖 香港交易所 指 香港交易及结算所有限公司 香港联交所 指 香港联合交易所有限公司 国际财务报告准则 指 国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》、《国际会计准则》、相关准则修订及解释性公告 《上市规则》 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 《标准守则》 指 《上市规则》附录十《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》 本报告日期 指 本行董事会审议通过本中期报告之日 报告期 指 截至2023年6月30日止六个月 国务院国资委 指 中华人民共和国国务院国有资产监督管理委员会 《证券及期货条例》 指 《证券及期货条例》（香港法例第571章） 天津市国资委 指 天津市人民政府国有资产监督管理委员会 渤海银行股份有限公司 2023年中期报告 3重要提示 重要提示 本行董事会、监事会和董事、监事及高级管理层成员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第五届董事会第四十九次会议于2023年8月28日审议并通过了本行《2023年中期报告》。本次会议应出席董事14名，实际出席董事14名，其中：非执行董事叶柏寿先生授权非执行董事元微女士行使表决权。本行5名监事列席了本次会议。 本行执行董事、行长屈宏志先生（代为履行董事长职责），主管财会工作负责人杜刚先生及会计机构负责人张惠女士保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 本行2023年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。本行2023年中期财务报告未经审计。 本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险，并理解计划、预测与承诺之间的差异。 本报告详细描述了本行在经营管理中面临的主要风险，以及本行采取的应对措施，具体情况请参见本报告“管理层讨论与分析－全面风险管理情况”部分。 除特别说明外，本报告所载财务数据及指标按照国际财务报告准则编制，为本集团合并数据，货币单位均以人民币列示。本报告所载若干金额及百分比数字已作四舍五入调整，任何表格中总数与金额总和间的差异均由于四舍五入所致。 本报告分别以中、英文编制，在对中英文文本理解上产生歧义时，以中文文本为准。 渤海银行股份有限公司 2023年中期报告公司基本情况简介4 公司基本情况简介 一、法定中文名称：渤海银行股份有限公司（简称“渤海银行”） 二、法定英文名称：CHINABOHAIBANKCO.,LTD（. 缩写“CBHB”） 三、授权代表：杜刚、张潇 四、董事会秘书：杜刚 联席公司秘书：杜刚、张潇 五、注册及办公地址：中国天津市河东区海河东路218号邮政编码：300012 国际互联网网址：www.cbhb.com.cn 客服及投诉电话：(86)95541，(86)4008888811 投资者联系电话：(86)22-58789668 电子信箱：IR@cbhb.com.cn传真：(86)22-58316529 六、香港主要营业地址：香港中环国际金融中心二期12楼1201-1209及1215-1216室 七、信息披露网站：香港交易所的网站(www.hkexnews.hk)、本行网站(www.cbhb.com.cn) 中期报告备置地点：本行董事会办公室 八、H股股票上市交易所：香港联交所 股票简称：渤海银行股票代码：9668 九、股份登记处 内资股：中国证券登记结算有限责任公司 北京市西城区太平桥大街17号 H股：香港中央证券登记有限公司 香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712-1716号铺 十、法律顾问 中国大陆：北京市通商律师事务所 北京市朝阳区建外大街1号国贸写字楼2座12至14层中国香港：普衡律师事务所 香港中环花园道1号中银大厦22楼 十一、审计师 国内会计师事务所：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 上海市黄浦区延安东路222号30楼国际会计师事务所：德勤•关黄陈方会计师行 香港金钟道88号太古广场一期35楼 十二、其他有关资料 首次注册登记日期：2005年12月30日 注册资本：177.62亿元 统一社会信用代码：911200007109339563金融许可证机构编码：B0017H112000001 渤海银行股份有限公司 2023年中期报告 5会计数据和财务指标摘要 会计数据和财务指标摘要 一、主要会计数据和财务指标 （单位：人民币千元） 2023年1-6月 2022年1-6月 增（减）(%) 经营业绩数据：营业收入 13,082,522 13,490,708(3.03) 税前利润 4,658,582 5,026,840(7.33) 净利润 4,098,828 4,402,916(6.91) 每股指标（人民币元）：归属于本行普通股股东的基本每股收益 0.23 0.25(8.00) 归属于本行普通股股东的稀释每股收益 0.23 0.25(8.00) 财务比率(1)(%)：平均总资产收益率(2) 0.49 0.54下降0.05个百分点 加权平均净资产收益率(3) 8.91 9.91下降1.00个百分点 2023年6月30日 2022年12月31日 增（减）(%) 规模指标：资产总额 1,690,558,156 1,659,459,902 1.87 发放贷款和垫款总额(4) 955,012,746 957,216,978 (0.23) 负债总额 1,576,335,777 1,549,508,868 1.73 吸收存款总额(4) 902,752,781 843,873,695 6.98 权益总额 114,222,379 109,951,034 3.88 归属于本行普通股股东的 每股净资产(5（)人民币元） 5.31 5.07 4.73 注：(1)中期财务比率均为年化。 (2)平均总资产收益率为净利润除以期初及期末资产总额平均值。 (3)加权平均净资产收益率按中国证监会颁布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。 (4)发放贷款和垫款总额及吸收存款总额均未含应计利息。 (5)归属于本行普通股股东的每股净资产为期末扣除其他权益工具后的归属于本行普通股股东的权益除以期末总股本。 渤海银行股份有限公司 2023年中期报告会计数据和财务指标摘要6 二、补充财务指标 （单位：%） 2023年1-6月 2022年1-6月变动 2021年1-6月 盈利能力指标(1)：净利差(2) 1.24 1.49下降0.25个百分点 1.79 净利息收益率(3) 1.21 1.55下降0.34个百分点 1.92 成本收入比(4) 38.69 33.85上升4.84个百分点 27.55 2023年 6月30日 2022年 12月31日变动 2022年 6月30日 资产质量指标：不良贷款率(5) 1.84 1.76上升0.08个百分点 1.76 拨备覆盖率(6) 144.42 150.95下降6.53个百分点 136.30 贷款拨备率(7) 2.65 2.65– 2.39 资本充足率指标(8)： 资本充足率 11.55 11.50上升0.05个百分点 11.52 一级资本充足率 10.13 9.94上升0.19个百分点 10.17 核心一级资本充足率 8.28 8.06上升0.22个百分点 8.26 注：(1)中期盈利能力指标均为年化。 (2)净利差按总生息资产平均收益率与总付息负债平均成本率的差额计算。 (3)净利息收益率按利息净收入除以总生息资产平均余额计算。 (4)成本收入比按营业支出（不包括税金及附加等）除以营业收入计算。 (5)不良贷款率为不良贷款余额除以发放贷款和垫款总额（未含应计利息）。 (6)拨备覆盖率为以摊余成本计量的贷款减值准备加以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备之和除以不良贷款余额。 (7)贷款拨备率为以摊余成本计量的贷款减值准备加以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备之和除以发放贷款和垫款总额（未含应计利息）。 (8)本集团根据《商业银行资本管理办法（试行）》和中国企业会计准则等相关法规计算各级资本充足率指标。 渤海银行股份有限公司 2023年中期报告 7管理层讨论与分析 管理层讨论与分析 一、2023年上半年经济、金融与监管环境 今年以来，世界经济逐步摆脱疫情负面影响，下行势头有所放缓，但俄乌冲突、货币政策收紧、顽固性高通胀等风险因素仍继续对全球经济造成重大挑战。各国经济走势分化特征日益突出，全球制造业和商品贸易部门相对疲软，亚太等出口导向型经济体增长承压。美国银行业危机蔓延至欧洲，一度引发市场担忧。2023年上半年，美元指数保持区间震荡，国际金融市场波动加剧。 2023年上半年，我国疫情解封之后，经济持续恢复，总体回升向好，我国经济韧性强、潜力足、长期向好的基本面没有变。上半年GDP增速5.5%，社会消费品零售总额同比增长8.2%，全国固定资产投资同比增长3.8%，货物贸易进出口总值同比增长2.1%。物价呈低位运行态势，总需求不足依然是当前宏观经济的突出矛盾，1-6月中国CPI和PPI分别平均同比上涨0.7%和下降3.1%。 2023年上半年，稳健的货币政策精准有力，加大逆周期调节力度，推动经济运行整体好转。流动性合理充裕，信贷结构持续优化，总量增长稳定性和可持续性增强。2023年6月末，M2余额287.3万亿元，同比增长11.3%；社会融资规模存量365.45万亿元，同比增长9%；上半年人民币贷款增加15.73万亿元，同比多增 2.02万亿元。对实体经济发放的人民币贷款余额228.86万亿元，同比增长11.2%。人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定。 2023年上半年，金融业运行整体平稳，风险总体可控，支持恢复和扩大有效需求，全力以赴推动经济持续回升向好。党中央、国务院深化机构改革，组建国家金融监督管理总局，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管。市场化利率形成和传导机制持续完善，人民银行降准0.25个百分点，1年期和5年期LPR均下降10个基点，实体经济融资成本稳中有降。结构性货币政策工具延续实施普惠小微贷款支持工具和保交楼贷款支持计划，持续加大对普惠金融、科技创新、绿色发展、基础设施等国民经济重点领域