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渤海银行2022年中期报告

2022-09-01港股财报劣***
渤海银行2022年中期报告

2022 中期报告 渤海银行股份有限公司 CHINABOHAIBANKCO.,LTD. (于中华人民共和国注册成立的股份有限公司) 股份代号:9668 2022年中期报告 1目录 渤海银行股份有限公司 2022年中期报告 1目录 目录 释义2 重要提示3 公司基本情况简介4 会计数据和财务指标摘要5 管理层讨论与分析7 股本变动及股东情况50 董事、监事、高级管理层成员、员工和分支机构情况54 公司治理60 重要事项64 审阅报告及中期财务报告67 资本构成和杠杆率信息补充资料175 组织架构图186 渤海银行股份有限公司 2022年中期报告 释义2 释义 本行╱公司章程指《渤海银行股份有限公司章程》 本行、公司 指 渤海银行股份有限公司,一家根据中国相关法律法规于2005年12月30日在中国成立的股份有限公司,其H股于香港联交所上市(股票代码:9668) 中国银保监会、银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 中国银监会 指 原中国银行业监督管理委员会 中央银行 指 中国人民银行 中国企业会计准则 指 中华人民共和国财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则-基本准则》、具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 内资股 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的普通股,以人民币认购或入账列作缴足 H股 指 本行发行的每股面值人民币1.00元的境外上市外资股,以港元认购及买卖,在香港联交所上市及买卖 香港交易所 指 香港交易及结算所有限公司 香港联交所 指 香港联合交易所有限公司 国际财务报告准则 指 国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》、《国际会计准则》、相关准则修订及解释性公告 《上市规则》 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 《标准守则》 指 《上市规则》附录十《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》 本报告日期 指 本行董事会审议通过本中期报告之日 报告期 指 截至2022年6月30日止六个月 国务院国资委 指 中华人民共和国国务院国有资产监督管理委员会 《证券及期货条例》 指 《证券及期货条例》(香港法例第571章) “四五”规划 指 《渤海银行股份有限公司2021-2025年发展战略规划》 天津市国资委 指 天津市人民政府国有资产监督管理委员会 渤海银行股份有限公司 2022年中期报告 3重要提示 重要提示 本行董事会、监事会和董事、监事及高级管理层成员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第五届董事会第三十七次会议于2022年8月26日审议并通过了本行《2022年中期报告》。本次会议应出席董事15名,实际出席董事15名,其中:非执行董事叶柏寿先生授权非执行董事元微女士行使表决权。本行5名监事列席了本次会议。 本行法定代表人、董事长李伏安先生,行长屈宏志先生,主管财会工作负责人杜刚先生及会计机构负责人汪峰雷先生保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 经2021年度股东大会审议批准,本行已向于2022年5月25日名列股东名册的股东派发2021年度现金股息,每10股派发现金股息人民币0.87元(含税),合计人民币154,529.4万元(含税)。本行2022年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。 本行2022年中期财务报告未经审计。 本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺,请投资者注意投资风险,并理解计划、预测与承诺之间的差异。 本报告详细描述了本行在经营管理中面临的主要风险,以及本行采取的应对措施,具体情况请参见本报告“管理层讨论与分析-全面风险管理情况”部分。 除特别说明外,本报告所载财务数据及指标按照国际财务报告准则编制,货币单位均以人民币列示。本报告所载若干金额及百分比数字已作四舍五入调整,任何表格中总数与金额总和间的差异均由于四舍五入所致。 本报告分别以中、英文编制,在对中英文文本理解上产生歧义时,以中文文本为准。 渤海银行股份有限公司 2022年中期报告公司基本情况简介4 公司基本情况简介 一、法定中文名称:渤海银行股份有限公司(简称“渤海银行”) 二、法定英文名称:CHINABOHAIBANKCO.,LTD(. 三、法定代表人:李伏安 四、授权代表:杜刚、苏淑仪五、董事会秘书:杜刚 联席公司秘书:杜刚、苏淑仪 缩写“CBHB”) 六、注册及办公地址:中国天津市河东区海河东路218号邮政编码:300012 国际互联网网址:www.cbhb.com.cn 客服及投诉电话:(86)95541,(86)4008888811 电子信箱:IR@cbhb.com.cn联系电话:(86)22-58789668 传真:(86)22-58316529 七、香港主要营业地址:香港中环国际金融中心二期12楼1201-1209及1215-1216室 八、信息披露网站:香港交易所的网站(www.hkexnews.hk)、本行网站(www.cbhb.com.cn)中期报告备置地点:本行董事会办公室 九、H股股票上市交易所:香港联交所 股票简称:渤海银行股票代码:9668 十、股份登记处 内资股:中国证券登记结算有限责任公司 北京市西城区太平桥大街17号 H股:香港中央证券登记有限公司 香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712-1716号铺 十一、法律顾问 中国大陆:北京市通商律师事务所 北京市朝阳区建外大街1号国贸写字楼2座12至14层中国香港:普衡律师事务所 香港中环花园道1号中银大厦22楼 十二、审计师 国内会计师事务所:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层国际会计师事务所:毕马威会计师事务所 香港中环遮打道10号太子大厦8楼 于《财务汇报局条例》下的注册公众利益实体核数师 十三、其他有关资料 首次注册登记日期:2005年12月30日 注册资本:177.62亿元 统一社会信用代码:911200007109339563金融许可证机构编码:B0017H112000001 渤海银行股份有限公司 2022年中期报告 5会计数据和财务指标摘要 会计数据和财务指标摘要 一、主要会计数据和财务指标 (单位:人民币千元) 2022年1-6月 2021年1-6月 增(减)(%) 经营业绩数据:营业收入 13,490,708 15,802,869(14.63) 税前利润 5,026,840 6,720,782(25.20) 净利润 4,402,916 5,344,565(17.62) 每股指标(人民币元):归属于本行普通股股东的基本每股收益 0.25 0.30(16.67) 归属于本行普通股股东的稀释每股收益 0.25 0.30(16.67) 财务比率(1)(%): 平均总资产收益率(2) 0.54 0.72下降0.18个百分点 加权平均净资产收益率(3) 9.91 12.48下降2.57个百分点 2022年6月30日 2021年12月31日 增(减)(%) 规模指标:资产总额 1,662,017,088 1,582,707,598 5.01 发放贷款和垫款总额(4) 987,180,451 955,355,247 3.33 负债总额 1,552,593,842 1,476,143,521 5.18 吸收存款总额(4) 859,374,664 820,589,157 4.73 权益总额 109,423,246 106,564,077 2.68 归属于本行普通股股东的 每股净资产(5()人民币元) 5.04 4.88 3.28 注:(1)中期财务比率均为年化。 (2)平均总资产收益率为净利润除以期初及期末资产总额平均值。 (3)加权平均净资产收益率参照中国证监会颁布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010年修订)》计算。 (4)发放贷款和垫款总额及吸收存款总额均未含应计利息。 (5)归属于本行普通股股东的每股净资产为期末扣除其他权益工具后的归属于本行普通股股东的权益除以期末总股本。 渤海银行股份有限公司 2022年中期报告会计数据和财务指标摘要6 二、补充财务指标 (单位:%) 2022年1-6月2021年1-6月变动 2020年1-6月 盈利能力指标(1):净利差(2) 1.49 1.79下降0.30个百分点 2.24 净利息收益率(3) 1.55 1.92下降0.37个百分点 2.43 成本收入比(4) 33.85 27.55上升6.30个百分点 25.78 2022年6月30日2021年12月31日变动 2021年6月30日 资产质量指标:不良贷款率(5) 1.76 1.76– 1.76 拨备覆盖率(6) 136.30 135.63上升0.67个百分点 160.55 贷款拨备率(7) 2.39 2.39– 2.82 资本充足率指标(8): 资本充足率 11.52 12.35下降0.83个百分点 12.76 一级资本充足率 10.17 10.76下降0.59个百分点 10.75 核心一级资本充足率 8.26 8.69下降0.43个百分点 8.73 注:(1)中期盈利能力指标均为年化。 (2)净利差按总生息资产平均收益率与总付息负债平均成本率的差额计算。 (3)净利息收益率按利息净收入除以总生息资产平均余额计算。 (4)成本收入比按营业支出(不包括税金及附加等)除以营业收入计算。 (5)不良贷款率为不良贷款余额除以发放贷款和垫款总额(未含应计利息)。 (6)拨备覆盖率为以摊余成本计量的贷款减值准备加以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备之和除以不良贷款余额。 (7)贷款拨备率为以摊余成本计量的贷款减值准备加以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备之和除以发放贷款和垫款总额(未含应计利息)。 (8)本行根据《商业银行资本管理办法(试行)》和中国企业会计准则等相关法规计算各级资本充足率指标。 渤海银行股份有限公司 2022年中期报告 7管理层讨论与分析 管理层讨论与分析 一、2022年上半年经济、金融与监管环境 全球经济增速放缓,通胀压力上升 在新冠肺炎疫情全球性蔓延、供应链遇阻、通胀压力持续高企等多方面因素的影响下,全球经济增长速度呈现放缓趋势,俄乌冲突等地缘政治事件进一步引发全球性经济波动,并带来能源、粮食价格高企,加剧全球通胀压力。美欧等主要经济体纷纷加大货币政策紧缩力度以应对通胀,但由此加剧经济“硬着陆”风险。在全球经济增速放缓,通胀居高不下的形势下,国际金融市场波动性增大,外部环境更趋复杂严峻。 我国经济企稳回升,修复基础仍待稳固 2022年上半年国内生产总值562,642亿元,同比增长2.5%。在疫情散点反复和外部环境复杂严峻的背景下,中国经济克服困难实现企稳回升,稳住了经济大盘。全国就业形势有所好转,城镇调查失业率回落。外贸进出口保持较快增长,展现强大韧性。在保供稳价政策指导下,上半年CPI平均上涨1.7%,物价持续运行在合理区间,涨幅显着低于其他主要经济体。不过,当前经济修复基础尚待夯实,需求端表现仍有较大提升空间,经济内生动能有待进一步激活。 流动性合理充裕,融资成本稳中有降 2022年上半年,市场流动性供给合理增加,金融机构加大对实体经济的信贷支持力度,社会融资规模稳定增长,信贷结构持续优化。通过改善银行负债成本,发挥贷款市场报价利率改革潜力,切实降低企业综合融资成本。结构性货币政策精准发力,制造业、普惠小微信贷增幅显着,金融助力中小微企业稳定发展增加就业,不断提高对国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度。 稳经济政策持续加码,坚决防范化解金融风险 在坚持稳中求进工作总基调下,财政政策靠前发力,货币政策以我为主,兼顾内外平衡,保持适度宽松,稳经济政策持续加码,